银行国际结算与贸易融资业务简介

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1、银行国际结算与贸易融资业务简介银行国际结算与贸易融资业务简介2亚洲亚洲工银阿拉木图工银阿拉木图工银中东工银中东多哈分行多哈分行阿布扎比分行阿布扎比分行利雅得分行利雅得分行科威特分行科威特分行工银马来西亚工银马来西亚河内分行河内分行工银印尼工银印尼工银亚洲工银亚洲工银泰国工银泰国万象分行万象分行金边分行金边分行欧洲欧洲法兰克福分行法兰克福分行卢森堡分行卢森堡分行工银欧洲工银欧洲工银莫斯科工银莫斯科工银伦敦工银伦敦马德里分行马德里分行米兰分行米兰分行布鲁塞尔分行布鲁塞尔分行阿姆斯特丹分行阿姆斯特丹分行巴黎分行巴黎分行华沙分行华沙分行首尔分行首尔分行新加坡分行新加坡分行东京分行东京分行工银澳门工银澳

2、门孟买分行孟买分行巴基斯坦分行巴基斯坦分行南美洲南美洲工银巴西工银巴西工银秘鲁工银秘鲁北美洲北美洲工银加拿大工银加拿大纽约分行纽约分行大洋洲大洋洲悉尼分行悉尼分行珀斯分行珀斯分行国际结算业务国际结算业务贸易融资业务贸易融资业务国际结算业务概述国际结算业务概述t汇款t托收t信用证t信用证（Letter of Credit, 简称L/C）是一种有条件的银行付款书面承诺。即开证银行根据买方（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的在一定期限内凭符合信用证条款规定的单据，即期或在可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。信用证概念信用证概念Seller(Beneficiary)Buyer（Appl

3、icant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约（信用证）（信用证）2.申申请请书书4.信用证信用证5.信信用用证证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据10.偿偿 付付9.单单 据据3.保保证证金金/授授信信 12.提取货物提取货物4.LITOPN 8.LITDCK10. BRTUTL&BRTSUS4.LETOPN 8.BETOPN10. BETSET进口信用证交易代码进口信用证交易代码n信用证开立（LITOPN）n信用证修改（LITAME）n收到单据（LITDCK） n远期承兑

4、（BRTUDP） n付汇（BRTUTL&BRTSUS） n信用证注销（LITCAN）n报文处理（LITFRE,BRTFRE等)n附加业务信息 （LITATT, BRTATT)出口信用证交易代码出口信用证交易代码n信用证通知（LETOPN)n信用证修改通知(LETAME)n信用证议付/出单(BETOPN)n押汇（BPTOPN)n信用证项下收汇（BETSET)n报文处理（LETFRE,BETFRE,BETACC等)n附加业务信息 （LETATT, BETATT, BPTATT, LTTATT)信用证、托收与汇款结算信用证、托收与汇款结算t业务风险 信用证托收汇款t收益方面 信用证托收汇款t对银行的

5、业务技术要求 信用证托收汇款t衍生能力 信用证托收汇款贸易融资业务概述贸易融资业务概述发票融资发票融资进口押汇进口押汇提货担保提货担保出口押汇、贴现出口押汇、贴现福费廷福费廷打包放款打包放款海外代付海外代付风险参贷风险参贷出口发票出口发票融资融资在汇款结算方式的国际贸易中，凭出口商出具的商业发票，以货物的应收账款为第一还款来源，向出口商提供的贸易融资业务。 SellerBuyerGOODSBankBank1.合合 约约(汇款汇款)付付 款款申申请请融融资资装运装运/单据单据到到期期还还款款发发放放融融资资汇汇 款款提取货物提取货物SellerBuyerGOODSBankBank1.合合 约约(

6、汇款汇款)申申请请进进口口TT融融资资装运装运/单据单据解解 付付发放融资并汇款发放融资并汇款到到期期还还款款提取货物提取货物进口押汇进口押汇银银行行应应开开证证申申请请人人要要求求，与与开开证证申申请请人人达达成成信信用用证证项项下下单单据据及及货货物物所所有有权权归归银银行行所所有有的的协协议议后后，银银行行以以信信托托收收据据的的方方式式向向开开证证申申请请人人释释放放单单据据并并先先行行对外付款的行为对外付款的行为。Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Ba

7、nk1.合合 约约2.申申请请书书4.信用证信用证5.信信用用证证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3. 授授信信 12.提取货物提取货物申申请请押押汇汇 到到期期还还款款提货担保提货担保银银行行应应开开证证申申请请人人的的要要求求，在在货货物物先先于于物物权权凭凭证证到到达达目目的的地地时时，为为其其向向承承运运人人或或承承运运人人的的代代理理人人出出具具承承担担先先行行放放货货责责任任的保证性文件的行为。的保证性文件的行为。Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing Ban

8、kAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申申请请书书4.信用证信用证5.信信用用证证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3.保保证证金金/授授信信 12.提取货物提取货物申申请请提提货货担担保保提取货物提取货物交交回回提提货货担担保保书书换回提货担保书换回提货担保书提单背书提单背书银银行行应应开开证证申申请请人人的的要要求求，在在收收到到以以我我行行为为抬抬头头的的正正本本物物权权凭凭证证由由我我行行背背书书给给开开证证申申请请人人凭以办理提货手续的行为。凭以办理提货手续的行为。

9、Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申申请请书书4.信用证信用证5.信信用用证证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3.保保证证金金/授授信信 12.提取货物提取货物申申请请提提单单背背书书提取货物提取货物1/3正本提单正本提单授权提货授权提货银银行行应应开开证证申申请请人人的的要要求求，在在收收到到以以我我行行为为抬抬头头的的空空运运单单( (陆陆运运单单等等) )时时，由

10、由我我行行授授权权开开证申请人办理提货手续的行为。证申请人办理提货手续的行为。出口押汇、贴现出口押汇、贴现 即期信用证下即期信用证下 信用证的受益人（出口商）在货物装运后将信用证的受益人（出口商）在货物装运后将全套货据单据质押给银行，银行扣除利息及全套货据单据质押给银行，银行扣除利息及有关费用后，取得该信用证项下所有单据及有关费用后，取得该信用证项下所有单据及所附汇票，将货款预先支付给出口商，待单所附汇票，将货款预先支付给出口商，待单据及汇票到期后向开证行索汇以收回货款的据及汇票到期后向开证行索汇以收回货款的一种贸易融资业务。一种贸易融资业务。 远期信用证下远期信用证下针针对对进进口口方方银银

11、行行开开来来远远期期信信用用证证项项下下办办理理的的出出口口押汇，也称出口贴现押汇，也称出口贴现出口押汇、贴现出口押汇、贴现出口托收下出口托收下对对出出口口商商交交来来的的托托收收项项下下单单据据，经经审审核核无无误误后后，扣扣除除利利息息及及有有关关费费用用，向向出出口口商商预预先先支支付付托托收收款款项项并并取取得得该该托托收收项项下下所所有有单单据据及及所所附附汇汇票票，待单据及汇票到期后向代收行索汇待单据及汇票到期后向代收行索汇Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirm

12、ing Bank1.合合 约约2.申申请请书书4.信用证信用证5.信信用用证证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3. 保保证证金金/授授信信 12.提取货物提取货物申申请请押押汇汇 发发放放贷贷款款到到期期偿偿付付 福费廷福费廷 福福费费廷廷又又称称票票据据包包买买，系系指指包包买买商商无无追追索索权权地地对对贸贸易易项项下下未未到到期期的的应应收收帐帐款款进进行行贴贴现现，从从而而为为出出口口商商提提供供融融资资的的一一种种贸贸易易融融资资方方式式。包包买买商商通通常常为为商商业业银银行行或或银银行行的的附附属属机机构构。福福

13、费费廷廷项项下下的的票票据据通通常常为为已已经经进进口口商商所在地银行承兑或担保的远期汇票或本票。所在地银行承兑或担保的远期汇票或本票。Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申申请请书书4.信用证信用证5.信信用用证证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 11.偿偿 付付9.单单 据据3. 保保证证金金/授授信信 12.提取货物提取货物申申请请福福费费廷廷 发发放放贷贷款款10.承承 兑兑打包放款打包放款打打

14、包包贷贷款款是是指指信信用用证证的的受受益益人人以以收收到到的的信信用用证证项项下下的的预预期期收收汇汇款款项项作作为为还还款款来来源源，用用于于解解决决出出口口商商装装船船前前，因因支支付付收收购购款款、组组织织生生产产、货货物物运运输输等等资资金金需需要要而而发发放放给给出口商的短期贷款。出口商的短期贷款。Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申申请请书书4.信用证信用证5.信信用用证证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款

15、款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3. 保保证证金金/授授信信 12.提取货物提取货物申申请请打打包包放放款款打打包包贷贷款款海外代付海外代付Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申申请请书书4.信用证信用证5.信信用用证证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3. 授授信信 12.提取货物提取货物申申请请海海外外代代付付 到到期期还还款款邀邀请请代代付付 发发放放海海外外代代付付并并对对外外支支付付到到期期偿偿还还 风险参贷风险参贷