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1、结算中心系统实施方案（流程及初始化工作）结算中心管理系统的宗旨立足于数字化管理，以业务为中心、财务为核心，对凭证、资金结算、融资、存款、利息计算、资金报表、资金分析等进行一体化管理，可以实现企业资金的整体管理与调配，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导运筹帷幄、决胜千里，全面提升企业的核心竞争力。应用流程：（设置科目、开设账号、定义帐号初始化余额、存贷历史资料）资金结算 融资 定期存款录入业务单据企业信贷、委贷、还款企业定期收款单贷款展期、票据贴现银行贷款、还款银行定期企业解活内部结算付款单银行解活软盘托收资金分析、 资金报表计算利息生成记帐凭证活期利息定
2、期利息记帐凭证对比分析平均数分析财务报表业务报表委贷利息贷款利息业务分析万能报表透支利息总帐处理利息报表系统应用第一部分、基础资料设置在K/3主控台中，选择系统设置基础资料结算中心系统资料维护。基础资料是K/3系统进行管理所必须的各项基础数据的总称，在系统中具体包括科目、账号、币别、凭证字、计量单位、结算方式、贷款用途、各种核算项目和辅助资料等。在K/3系统中，基础资料存在于每一个子系统，用户可以在每一个子系统方便的进行基础资料的维护。结算中心有一些其特定的基础资料如账号科目的设置、账号的设置。一、 会计科目维护在K/3主控台中，选择系统设置基础资料结算中心系统资料维护。单击左边树形结构中的“
3、科目”后，再单击【新增】，进入“会计科目新增”界面，在界面内输入科目信息。数据项说 明必填科目代码会计科目的代码。在系统中必须唯一，应该按照一定的规则进行编制。子科目与父科目之间用小数点进行分隔。是科目名称科目名称是该科目的文字标识。在命名科目名称时只需命名本级科目名称，不必带上级科目名称。输入的会计科目名称一般为汉字和字符。是科目类别科目类别用于对科目的属性进行定义是余额方向余额方向是指该科目的余额默认的余额方向。是现金科目选中此选项，则将科目指定为现金类科目。否下设账号下设账号是结算中心特有的选项，具体的账号有五种：活期存款、定期存款、贷款、贷款应收利息、委托存款，如果要在科目下设账号科目
4、，则必须选中该选项。否银行活期科目选中此选项，则将科目指定为银行科目。否现金流量科目选中此选项，则将科目指定为现金等价物。否出日记账选中此选项，将科目指定为出日记账科目。否利息科目选中此选项，此科目可作为账号科目的计息科目。否科目计息确定是否需要科目进行利息计算。选中该选项后，可以输入日利率。否科目预算已经保存了的会计科目才能进行该项操作， 否业务用选中该选项后，该科目只能在业务单据（如结算中心单据）中的凭证模版中使用，在总账的凭证录入界面中不能直接使用。否核算项目可在此增加核算项目类别。对账号科目也支持带核算项目。否二、 账号维护账号是结算中心管理系统的一个核心内容，它与会计科目融为一体，构
5、成了本系统的一个特征。（一） 新增账号在“系统资料”界面内，选择账号类型，账号类型分为：活期存款账号、定期存款账号、贷款账号、贷款应收利息账号、委托存款账号。选择编辑新增账号，进入“账号新增”界面，在界面内输入账号信息。 活期存款账号活期存款账号是中心或银行用于活期存款的账号，活期存款账号可以随意存取、支用。中心的活期存款账号可以透支，透支结算利息；银行的活期存款账号不能透支。数据项说 明必填科目代码选择了“下设账号”活期账号的会计科目代码，可手工录入，也可按F7查询选择或按查询键选择。是币别选择账号的币别，只能选择某一币别，且币别应与科目设置的币别一致。是客户代码同该活期存款相关的客户，如中
6、心在银行的活期存款账号对应的客户为该银行，下属企业在中心的活期存款对应的客户为该下属企业。是客户名称输入客户代码时客户名称自动带上。是助记码为方便客户输入，提供该功能，输入助记码后，在以后录入该活期存款账号时，直接输入助记码，活期存款账号自动带入。否账号代码指在下设活期账号的会计科目下账号的代码，下设活期账号的会计科目代码和该账号代码共同组成该活期存款账号的会计科目代码。是账户名称活期存款账户的名称，当输入客户代码后，系统将默认账户名称为客户名称，用户可手工修改。是结算账号指中心在银行的开户账号或下属企业在结算中心的开户账号否账号开户行指中心在银行的开户行名称或下属企业在结算中心的开户行名称，
7、一般来说，下属银行在结算中心开立活期存款账号，结算中心执行的是银行的功能，开户行应就是结算中心。否银行接口类别结算中心提供了与银行的接口，选择了某一银行接口，在结算单据提交银行时，系统可自动识别银行接口，通过银行接口直接将收付款信息传递到相应银行。否银行支付地区当选择了“银行接口类别”中的某一银行时，该选项才可选。实现企业集团的集中支付，即可通过不同地区的银行开户行付款。否账号开户日期活期存款账号的开户日期。是上次结息日选择了选项，则应输入上次结息日，系统计算利息时将从该日期起计算利息。否账套启用日前活期存款积数只有当上次结息日早于账套启用日时才可录入。系统在计算活期存款积数时会加上此活期存款
8、积数一同计算利息。否计息账号如果选择了该选项，则该活期存款账号将计算利息，否则不参与利息计算。选中此选项后，应输入利率方式、天数和利率否协定存款启动“协定存款”，必须先启动“计息账号”。“计息账号”里的利率，就是协定存款的基本利率。启动“协定存款”时应输入“基本存款金额”、“超额利率方式”、“天数”和“超额利率”。 “基本存款金额”指企业与银行签订合同里约定的基本存款额度，“超额利率”指超过基本存款额度的利率。启动“计息账号”却不启动“协定存款”时账号是普通账号。否代扣个人利息税选择了该选项，同时在结算中心系统参数设置中选择代扣利息税科目和利息税税率，则系统在计算活期存款利息时自动计算出利息所
9、得税，并生成凭证。否利息科目如果选择了选项，则应选择利息科目，应注意的是，该利息科目必须在科目设置时选中选项。否透支计息选中此选项，则如果该活期存款账号透支，将按透支利率计算透支利息。否透支利息科目如果选择了，则应选择透支利息科目，应注意的时，该利息科目必须在科目设置时选中选项。否活期账号控制选了“仅用于收款”，控制在收款单中仅能用于“收款单位”，不能用于付款单中的“付款单位”；选了“仅用于付款”，控制在付款单中仅能用于“付款单位”，不能用于收款单中的“收款单位”。无论选“仅用于收款”还是选“仅用于付款”，在内部结算单中都不受控制，以方便转款处理。不选“账号控制”时，账号即可用于收款，又可用于
10、付款。否输入完毕后，单击【确定】，保存新增账号的资料，返回“账号设置”界面。 定期存款账号定期存款账号是指中心或银行用于定期存款的账号，无论中心或者银行，定期存款账号平时都不能随意发生存取业务，定期存款可以部分解活，解活部分按照活期计算利息，定期存款到期可以继存。数据项说 明必填科目代码选择了定期存款的会计科目代码，界面将切换为定期存款账号的录入界面，科目代码可手工录入，也可按F7查询选择或按查询键选择。是币别选择账号的币别，只能选择某一币别，且币别应与科目设置的币别一致。是客户代码同该定期存款相关的客户，如中心在银行的定期存款账号对应的客户为该银行，下属企业在中心的定期存款对应的客户为该下属
11、企业。是客户名称输入客户代码时客户名称自动带上。是助记码方便客户输入，提供该功能，输入助记码后，在以后录入该定期存款账号时，直接输入助记码，定期存款账号自动带入。否账号代码指在下设定期存款账号的会计科目下账号的代码，下设定期存款账号的会计科目代码和该账号代码共同组成该定期存款账号的会计科目代码。是账户名称是指定期存款账户的名称，当输入客户代码后，系统将默认账户名称为客户名称，用户可手工修改。是结算账号指中心在银行的开户账号或下属企业在结算中心的开户账号。否账号开户行指中心在银行的开户行名称或下属企业在结算中心的开户行名称，一般来说，下属银行在结算中心开立定期存款账号，结算中心执行的是银行的功能
12、，开户行应就是结算中心。否银行接口类别结算中心提供了与银行的接口，选择了某一银行接口，在结算单据提交银行时，系统可自动识别银行接口，通过银行接口直接将收付款信息传递到相应银行。否银行支付地区请参照活期存款账户的设置。否账号开户日期定期存款账号的开户日期。是上次结息日输入上次结息日，系统计算利息时将从该日期起计算利息。是利息科目定期存款利息的核算科目。是期外利息科目定期存款到期后按活期存款计算利息，活期存款利息科目为期外利息科目。是结算科目一般是指定期存款账户所对应的活期存款账号（如活期存款转为定期存款时，活期存款科目将默认为该科目）。是输入完毕后，单击【确定】，保存新增账号的资料，返回“账号设
13、置”界面。 贷款账号结算中心贷款分银行贷款和企业信贷和企业委托贷款。一般贷款可以转逾期贷款，转逾期后的贷款按逾期利率计算。数据项说 明必填科目代码选择了贷款的会计科目代码，可手工录入，也可按F7查询选择或按查询键选择。是币别选择账号的币别，只能选择某一币别，且币别应与科目设置的币别一致。是客户代码同该贷款相关的客户，如中心在银行的贷款账号对应的客户为该银行，下属企业在中心的贷款对应的客户为该下属企业。是客户名称输入客户代码时客户名称自动带上。是助记码为方便客户输入，提供该功能，输入助记码后，在以后录入该贷款账号时，直接输入助记码，贷款账号自动带入。否账号代码指在下设贷款账号的会计科目下账号的代
14、码，下设贷款账号的会计科目代码和该账号代码共同组成该贷款账号的会计科目代码。是账户名称贷款账户的名称，当输入客户代码后，系统将默认账户名称为客户名称，用户可手工修改。是结算账号指中心在银行的开户账号或下属企业在结算中心的开户账号。否账号开户行指中心在银行的开户行名称或下属企业在结算中心的开户行名称，一般来说，下属银行在结算中心开立贷款账号，结算中心执行的是银行的功能，开户行应就是结算中心。否银行接口类别结算中心提供了与银行的接口，选择了某一银行接口，在结算单据提交银行时，系统可自动识别银行接口，通过银行接口直接将收付款信息传递到相应银行。否银行支付地区请参照活期存款账户的设置否账号开户日期贷款账号的开户日期。是上次结息日输入上次结息日，系统计算利息时将从该日期起计算利息。否应收利息选项应收利息选项中，系统提供了三个选项：1、
