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1、2015年证券投资基金真题及答案解析一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.公司型基金依据（ ）设立并营运。A基金招募说明书B发起人协议C基金合同D基金公司章程答案：D解析：公司型基金依据公司章程设立，而契约型基金依据基金合同设立。2.第一只ETF是在（ ）推出的。A澳大利亚B美国C英国D加拿大答案：D解析：第一只ETF是在加拿大推出的。3.合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A保险公司B证券公司C信托公司D投资咨询公司答案：B解析：符合条件的基金公司和证券公司可做为QDII，在境内募
2、集资金进行境外投资。4.根据中国证监会2007年3月对开放式基金认（申）购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。A认购费净认购金额（1认购费率）B认购费认购金额认购费率C认购费净认购金额认购费率D认购费认购金额（1认购费率）答案：C解析：认购费用净认购金额认购费率。5.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益。AT1BT-1CTDT2答案：A解析：T1日，注册登记机构进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户。6.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（ ）。A基
3、金托管银行利益优先的原则B基金份额持有人利益优先的原则C基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D基金管理公司利益优先的原则答案：B解析：当基金当事人之间的利益发生冲突时，基金管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。7.下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（ ）。A、股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成B、非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格C、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高D、开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中答案：D解析：每一个交易日股票基金只有一个价格。8.封闭式基金份
4、额净值由（ ）进行公告。A基金管理人B基金托管人C上市的证券交易所D基金管理人协同基金托管人答案：A解析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责之一。9.基金管理公司的督察长应由（ ）任命。A基金管理公司董事会B中国证监会C基金经营所在地中国证监会派出机构D基金管理公司总经理答案：A解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。10.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。A相互制约B有效性C独立性D健全性答案：C解析：基金管理公司内部控制的独立性原则是
5、指各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。11.基金托管人根据（ ）的指令办理资金划拨。A基金注册登记机构B基金管理人C基金销售机构D基金投资人答案：B解析：基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨。12.全球第一个公司型开放式投资基金是（ ）。A、英国“海外及殖民地政府信托”B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C、波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D、麦哲伦基金答案：C解析：全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。13.确定证券投资政策涉及到（ ）。A、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考虑分析
6、B、确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等C、确定具体的投资对象及各种资产的投资比例D、投资组合的修正和投资组合的业绩评估答案：B解析：确定证券投资政策是证券组合管理的第一步，证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等。14.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。A向基金持有人邮寄投资策略报告B在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息C向基金持有人解答各类疑问D通过电视向基金投资者传输正确的投资理念答案：B解析：B选项是广告促销手段，属于基金促销手段的
7、一种，而不是客户服务。15.下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（ ）。A、集中托管，保障安全B、组合投资，分散风险C、严格监管，信息透明D、利益共享，风险共担答案：A解析：证券投资基金特点有：集合理财，专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；严格监管，信息透明；独立托管，保障安全。16.根据证券投资基金销售适用性指导意见，按投资人风险承受能力不同，可将投资人分为（ ）三种类型。A冲动型，理性型和保本型B高风险型，中风险型和低风险型C积极型、稳健型和保守型D高收入型、中收入型和低收入型答案：C解析：投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型。17.概括地讲，在市场发生波动
8、时，恒定混合资产配置策略的行动原则是（ ）。A、下降时买入，上升时卖出B、下降时卖出，上升时买入C、不行动D、以上均不正确答案：A解析：恒定混合资产配置策略的行动方向为下降时买入，上升时卖出，有利的市场环境为易变、波动性大。18.以下属于基金信息披露自律性规则的是（ ）。A、证券投资基金法B、证券投资基金信息披露管理办法C、基金投资组合报告的编制及披露D、上海证券交易所证券投资基金上市规则答案：D解析：上海证券交易所证券投资基金上市规则属于基金信息披露自律性规则。19.根据中国证监会2007年3月的统一规定，基金认（申）购费率将按（ ）为基础收取。A、认购份额B、净认购份额C、净认购金额D、认
9、购金额答案：C解析：根据中国证监会2007年3月的统一规定，基金认（申）购费率将按净认购金额为基础收取。20.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。A、基金募集信息披露B、临时信息披露C、基金份额上市交易公告书D、基金季度报告答案：B解析：基金临时信息的披露时间一般无法事先预见。21.下列关于货币市场基金的利润分配的表述，正确的有（ ）。A投资者于周五申购的基金份额，不享受周六、日的分配权益B投资者于周五申购的基金份额，享受周六、日的分配权益C对于每日按面值报价的货币市场基金，收益分配方式固定为红利再投资D当日赎回的基金份额当日享有基金的分配权益答案：AD解析：对于每日按照
10、面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，C错误。投资者于周五申购或转换转入的基金份额，不享受周五、周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的利润，B错误。22.关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（ ）。A在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务及管理人是否遵规守约等情况作出声明B基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3个工作日公告C基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产讲行审计，并将审计结果予以公告D在基金份额发售3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上答案：B
11、解析：托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。23.股票投资的基本分析是建立在（ ）的前提下。A、否定弱式有效市场B、否定半强式有效市场C、否定强式有效市场D、肯定强式有效市场答案：B解析：股票投资的基本分析是建立在否定半强式有效市场的前提下。24.依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（ ）。A、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格C、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D、监督基金管理人的投资运作答案：C解析：其他三项属于基金托管人的职责
12、。25.出现（ ）情形时，基金募集申请不需要提交基金专家评审委员会评审。A基金公司设立运作未满一年B产品设计有较大创新C已经较为成熟的公募基金产品D基金产品设计有待进一步完善答案：C解析：除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。26.基金绩效贡献分析的目的在于（ ）。A、衡量基准组合收益率B、衡量基金收益率C、分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因D、衡量基金绩效表现优劣答案：C解析：基金绩效贡献分析的目的在于分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因。27.根据证券投资基金运作管理办法的有关规定，如果基金的名称中
13、显示了投资方向的，则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于（ ）。A90%B70%C80%D60%答案：C解析：基金投资交易比例规定如果基金名称显示投资方向，应当有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。28.保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。A、最低目标价值B、安全垫C、现时净值D、价值底线答案：B解析：保本基金的分析的内容：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。29.QDII基金不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场（ ），也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。A、具有较低的相关性B、联系紧密C、品种相差悬殊D、发展程度不同答案：A解析：由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。30.根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（ ）。A年度报告B季度报告C月度报告D半年报告答案：A解析：基
