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1、一、单项选择题（共20题，每题2分）第1题(已答). ()是最具理论意义的财务估价方法。 A. 风险调整贴现率法 B. 确定等价值法 C. 贴现现金流量计价法 D. 期权定价法 【参考答案】C【答案解析】-第2题(已答). ()是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 A. 卡类理财产品 B. 人民币投资人民币收益理财产品 C. 外汇理财产品 D. 人民币投资外币收益理财产品 【参考答案】D【答案解析】-第3题(已答). 以下不属于个人银行理财产品的种类是()。 A. 证券理财产品 B. 人民币理财产品 C. 外汇理财产品 D. 卡类理财产品 【参考答案】A【答案解析
2、】-第4题(已答). 最具理论意义的财务估价方法是（ ）。 A. 贴现现金流量模型 B. 现金流量模型 C. 资本金估价法 D. 现金估价法 【参考答案】A【答案解析】-第5题(已答). 作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要()。 A. 制定财务策划计划 B. 开展客户理财需求分析 C. 设计数据调查表 D. 与客户建立联系会谈.了解财务状况 【参考答案】D【答案解析】-第6题(已答). 对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是()。 A. 保险 B. 信托 C. 税收筹划 D. 代管 【参考答案】A【答案解析】-第7题(已答). 关于财务策划评估，以下表述正确的是()。
3、 A. 消极被动型的投资组合需经常监测与评估. B. 客户资本规模较大的.需经常监测与评估. C. 客户面临退休阶段.不需经常监测与评估. D. 宏观经济变化.不需要增加监测与评估. 【参考答案】B【答案解析】-第8题(已答). 某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（ ）。 A. 不需采取措施 B. 无措施弥补 C. 需采取措施 D. 很好 【参考答案】C【答案解析】-第9题(已答). 个人银行理财活动的主体是（ ）。 A. 个人投资者 B. 商业银行 C. 个人投资者和商业银行 D. 银行理财师 【参考答案】C【答案解析】-第10题(已答). 个人银行理财活动的主体是(
4、 )。 A. 个人投资者 B. 商业银行 C. 个人投资者和商业银行 D. 银行理财师 【参考答案】C【答案解析】-第11题(已答). 经济学中使用的储蓄概念是指( )。 A. 居民个人在银行的存款 B. 居民个人在非银行系统的存款 C. 一个国家或地区在一定时期内国民收入中未被消费的部分 D. 居民个人在银行或其他金融机构的存款 【参考答案】C【答案解析】-第12题(已答). ()是银行经营的一项重要资金来源。 A. 贷款 B. 储蓄存款 C. 管理费 D. 利息收入 【参考答案】B【答案解析】-第13题(已答). 个人证券理财应遵守的安全性原则指的是()。 A. 在证券理财活动中.应完全消
5、除各种不确定因素的影响.保证资本金不会出现亏损. B. 在证券理财活动中.应尽量消除各种不确定因素的影响.保证资本金不会出现亏损. C. 在证券理财活动中.应尽量消除各种不确定因素的影响.保证资本金尽量不会出现亏损. D. 在证券理财活动中.应完全消除各种不确定因素的影响.保证资本金保值增值. 【参考答案】B【答案解析】-第14题(已答). ()看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。 A. 收入型证券组合 B. 增长性证券组合 C. 单一性证券组合 D. 混合型证券组合 【参考答案】A【答案解析】-第15题(已答). 开放式基金的交易价格主要取决于()。 A. 基金总资产 B. 供求关系
6、 C. 基金净资产 D. 基金负债 【参考答案】C【答案解析】-第16题(已答). 已知某基金公司在其基金合同条款中规定其55%的基金资产投资股票，45%的基金资产投资债券，该基金是属于（ ）。 A. 股票基金 B. 债券基金 C. 货币市场基金 D. 混合基金 【参考答案】D【答案解析】-第17题(已答). 个人理财的理论基础来自于( )。 A. 现代理财学 B. 传统理财学 C. 现代投资学 D. 传统投资学 【参考答案】A【答案解析】-第18题(已答). （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 A. 卡类理财产品 B. 人民币投资人民币收益理财产品 C.
7、 外汇理财产品 D. 人民币投资外币收益理财产品 【参考答案】D【答案解析】-第19题(已答). 银行卡是银行客户的一种理财（ ）。 A. 基本账户 B. 收入账户 C. 支出账户 D. 统筹账户 【参考答案】A【答案解析】-第20题(已答). 资产组合理论是由（ ）在20世纪50年代首先提出的。 A. 威廉夏普 B. 詹姆斯托宾 C. 莫迪利亚尼 D. 马科维茨 【参考答案】D【答案解析】-二、多项选择题（共10题，每题3分）第21题(已答). 我国个人外汇理财手段主要有()。 A. 外汇信托 B. 银行个人外汇理财产品 C. 个人外汇交易 D. A股 【参考答案】ABC【答案解析】-第22
8、题(已答). 财务策划评估因素主要有（ ）。 A. 宏观经济 B. 客户个人财务状况变化幅度 C. 投资组合类型 D. 资本规模 【参考答案】BCD【答案解析】-第23题(已答). 境内外资银行在国内的理财产品种类()。 A. 不保本的双货币存款 B. 共同基金 C. 保本的市场挂钩产品 D. 结构性存款 【参考答案】AC【答案解析】-第24题(已答). 证券投资基金按运作方式的不同可分为()。 A. 封闭型投资基金 B. 契约型投资基金 C. 公司型投资基金 D. 开放型投资基金 【参考答案】AD【答案解析】-第25题(已答). 个人财务规划师与客户交谈中进行提问，要考虑的问题包括（ ）。 A. 客户对问题的理解程度 B. 提问的语速 C. 尽量提开放式问题 D. 要做适当记录 【参考答案】ABD【答案解析】-第26题(已答). 根据风险损害对象的不同，风险可
