《银行账户管理工作总结》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行账户管理工作总结（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自查报告按照中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管 理的通知要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现 金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要 单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记 簿、印鉴卡使用管理登记簿；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库， 并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、 交接以及作废严格按规
2、定程序执行，没有账实不符的情况；按照现金管理暂行条例和上 级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5 万元（含）以上登 记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交 易登记簿中进行了登记、备案，支取5 万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把 关、责任明确。二、人民币银行结算账户管理自查情况（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照人民币银行结 算账户管理办法、个人存款账户实名制规定 、中华人民共和国反洗钱法等相关法律制 度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制 度，严格
3、执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认 开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经 营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时 进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资 料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付 业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户12 个，其中：基本存款账户8 个、 专用存款账户 4 个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人
4、民银行核准的开户许可证， 开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求， 全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正 确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出 借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。 专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。六、整改措施及今后打算为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社 将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习
5、中国现代化支付系统运行管理办法 及大小额支付系统业务处理办法，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好 对外宣传工作。（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付 结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加 强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有 关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定， 细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感， 提高风险防
6、范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票 系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企 业形象。二o一一年八月一十五日篇二：银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告 为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据关于开 展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知的文件要求，我部组织会出人员学习文件 精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行 管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：一、基本
7、情况 我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账 户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至2011年4月1日以来， 我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。二、具体情况（一）、银行结算账户的的管理和开立情况1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负 责。2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资 料基本完整。3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发 的开户登记证或开户核准通知书。（二）
8、、银行结算账户的使用情况1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人 银行卡、个人结算账户的现象。2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算 账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查 系统对其身份进行核查。3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并 通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违 规支取现金的行为。5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结
9、算账户，自开立之日起3日后方 可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的， 支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查， 及时办理变更手续。（三）、票据业务自查情况1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收 费标准。3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据 查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。（四）、支付系统
10、自查情况1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在 十分钟之内。2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。 总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的 维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健 运行。以上报告，如有不妥，请指正。篇三：银行工作总结一年来，无论作为普通的柜台人员还是客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将 客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年来的学习工作情况
11、总结一、脚踏实地，努力完成好各项业务工作2012年1月6月，本人在宁东支行担任柜员。在此期间，我认真执行本支行的内控制度，以服务客户为理念，把为每一位客户提供优质、高效、规范的服务，作为我工作的最 基本的要求。在日常业务中，我会运用各种合规、有效的渠道了解客户的一些现实情况，与 他们进行沟通的同时，耐心解答对于他们的审批中存在的各种疑问和问题；对于不明确的部 分，我会及时向同事、领导请教、求证。另外，我在日常工作中能够积极地做好柜台营销， 积极动员客户以及身边亲戚朋友办理我行信用卡，努力完成支行分配的各项任务指标，为支 行抢抓核心存款和电子银行指标发面做出了一定贡献，实现本支行利益的最大化。鉴
12、于宁东支行地理位置较为偏僻，急需拓展相关业务的情况，本人利用倒班休息时间外 出营销，锲而不舍地推介我行理财产品及其他各项业务，为部分有潜力的个体商户提供了 pos 机办理的业务，得到客户的一致好评。与此同时，我通过为客户解答相关问题，了解客户需 求，做好了营销前的调查准备，在基础客户的拓展及银行卡业务扩大方面有了较大突破，为 我行夯实结算账户和银行卡发面做出了一定的贡献，受到领导的赞誉。在工作之余，我能够 积极参加支行举办的各种集体活动，很好的融入集体生活。在宁东担任柜员时，由于我行没有专职的计算机专管员，我主动承担起兼职的计算机专 管员，解决了宁东支行计算机及相关办公设备使用中的问题，并向乐
13、于学习相关知识的员工 传授自己在这一方面的一些经验和心得。2012年6月18日，我调入灵武支行综合管理部，在此担任灵武支行助理纪检专干一职， 同时负责综合管理部人力资源、固定资产管理、信息科技及其他一些事务。 加强反腐 倡廉建设，是加强党的建设的重要内容，是加强内控、防范风险、维护客户和员工利益的重 要举措，也是促进全行科学发展的一项基础性工作。在接手纪检监察这个岗位以后，我能够 快速的进入新的岗位角色，在新岗位上努力学习纪检监察方面业务。通过学习纪检监察及相 关文件，不但使我对自己岗位职责有了深刻的认识，制定了较好的工作思路，对办公室工作 的保密性和严肃性有了深刻的认识，提高了自己思想觉悟和
14、综合素质。而且我的工作能力也 有了较大提高，做好在领导和一线部门之间上传下达的服务工作。随后我在支行领导的指导 下，根据自己的工作思路组织了安排了“三重一大”、“案件风险排查”、“案防工作达标年” 的排查工作，排查采用现场和非现场的工作方式，汇总排查结果并及时上报，对排查出的问 题及时整改。通过此次排查活动，本支行在正确处理好业务开拓与强化内控管理的关系，努 力规避和防范各类经营和操作风险，防范风险案件的意识和能力方面与以往年度相比，均有 较大程度提高。并且实现了全年无案件风险损失的良好成绩，尤其使基层员工的案防能力、 服务水平、合规文化建设等多种职业素养有了较大发展。人力资源管理是一项复杂细
15、致的工作，涉及每位员工的切身利益。我在此方面会积极主 动的向部门主任和分行学习了支行工资的发放和五险二金的缴纳方面的相关知识，保证我行 工资及社保费用及时发放及缴纳；见习了我行绩效考核的相关内容，本着加大人员培训改革 力度，变人事部门为发现人才、培养人才、合理使用人才的综合劳资管理部门的理念，努力 使之成为本分行长远发展的“造血”部门；与业务管理部进行逐项对账，保证账务的正确与 透明；另外，还使用人力资源管理系统，使我行的人力资源管理向更加规范化发展。 在 固定资产管理方面，按照相关规定进行管理，以实物管理为基础，坚持实物与会记账相符， 严格执行出入库记账制度；同时运用现代化信息技术手段加强固
16、定资产的核算管理，保护固 定资产完整无缺，充分挖掘潜力，不断改进固定资产利用情况，提高固定资产的使用经济效 益。但是在一些方面还不够精细，缺少统筹管理。因此。我以后将加强固定资产管理办法的 相关文件的学习，努力做到活学活用，将固定资产管理规范化，制度化。信息科技方面，我在本支行还兼职计算机管理员。我做到了积极与分行信息科技部做好 沟通联系，根据分行信息科技部的相关要求，做好支行及下辖网点的网络维护，处理了行里 遇到的一系列办公电脑及相关设备的突发情况，解决了计算机及办公用品维护问题，保证办 公设备正常运行；同时做好对一些信息技术素养较好的员工进行简单培训工作，以便他们也 能及时解决网点工作中遇到的问题。二、自觉加强理论学习，提高个人素质 首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加分支行党支部组织的各项学 习活动，
