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1、黄金现货投资公司策划书一、行业介绍及市场1.国内黄金现货交易行业市场前景在美元持续贬值的大背景下，黄金作为可以保值增值的储备资产越来越引起各国的关注。据从国内一些黄金经营机构了解到，目前国内黄金现货交易非常活跃，除国内一些个人和机构出于保值或者投机的目的大量购买黄金现货外，一些境外的机构也正在出于某种目的窥视中国黄金，在国内市场寻求采购黄金。据了解，目前一些境外机构在国内大规模寻求黄金现货货源。黄金作为国际金融流通中的“硬通货”，黄金是保障国家金融秩序的最后一张王牌。“美国黄金储备8100多吨，市值2300多亿美元，中国的美元外汇可以将美国的官方储备买好几次。但美国不会把自己的黄金储备卖给中国
2、。”而在所有的商品中，最据保值功能的，莫过于曾具备货币功能的黄金。虽然重返金本位制度并不现实，但是，增加黄金储备，应对可能的金融危机，不失为一种良策。2 国际黄金交易市场简介2.1世界主要黄金交易市场介绍在各个成功的黄金市场中，具体划分起来，又可分为没有固定交易场所的无形市场，以伦敦黄金市场的苏黎士黄金市场为代表，可称为欧式；有在商品交易所内进行黄金买卖业务的，以美国的纽约商品交易所（SCOMEX）和芝加哥商品交易所（LMM）为代表，可称为美式；有的黄金市场在专门的黄金交易所里进行交易，以香港银业贸易场和新加坡黄金交易所为代表，可称为亚式。（1）欧式黄金交易：这类黄金市场里的黄金交易没有一个固
3、定的场所。在伦敦黄金市场，整个市场是由各大金商、下属公司之间的相互联系组成，通过金商与客户之间的电话、电传等进行交易，在苏黎士黄金市场，则由三大银行为客户代为买卖并负责结账清算。伦敦和苏黎士 市场上的买家用和卖家都是较为保密的，交易量也都难于真实估计。（2）美式黄金交易：这类黄金市场实际上建立在典型的期货市场基础上，其交易类似于在该市场上进行交易的其它种商品。期货交易所作为一个非赢利性机构，本身不参加交易，只是为交易提供场地、设备，同时制定有关法规，确保交易公平、公正地进行，对交易进行严格监控。（3）亚式黄金交易：这类黄金交易一般有专门的黄金交易场所，同时进行黄金的现货和期货交易。交易实行会员
4、制，只有达到一定要求的公司和银行才可以成为会员，并对会员的数量配额有极为严格的控制。虽然进入交易场内的会员数量较少，但是信誉极高。以香港金银业贸易场为例：其场内会员交易采用公开叫价，口头拍板的形式来交易。由于场内的金商严守信用，鲜有违规之事发生。实际上，以上各种交易所与金商、银行自行买卖或代客交易只是在具体的形式和操作上的不同，其运作的实质都是一样的，既使是尽量满足世界不同黄金交易者的需要，为黄金交易提供便利。2.2黄金交易市场的监督管理机构随着黄金市场的不断发展，为保证市场的公正和公平，保护买卖双方利益，杜绝市场上操纵价格等非法交易行为。各地都建立了对黄金市场的监督体系。比如：美国的商品期货
5、交易委员会（CFFC）、英国的金融服务局（FSA）、香港的香港证券与期货管理委员会及新加坡金融管理局等。2.3黄金交易市场投资参与机构国际黄金市场的参与者，可分为国际金商、银行、对冲基金等金融机构、各个法人机构、私人投资者以及在黄金期货交易中有很大作用的经纪公司。（1）国际金商：最典型的就是伦敦黄金市场上的五大金行，其自身就是一个黄金交易商，由于其与世界上各大金矿和许多金商有广泛的联系，而且其下属的各个公司又与许多商店和黄金顾客联系，因此，五大金商会根据自身掌握的情况不断报出黄金的买价和卖价，当然，金商要负责金价波动的风险。（2）银行：又可分为两类，一种是仅仅为代为客户买卖和结算，自身并不参加
6、黄金买卖，以苏黎士的三大银行为代表，他们充当生产者和投资者之间的经纪人，在市场上起到中介作用。也有一些做自营业务的银行，如在新加坡黄金交易所（UOB）里，就有多家自营商会员是银行的。（3）对冲基金：近年来，国际对冲基金尤其是美国的对冲基金活跃在国际金隔市场的各个角落。在黄金市场上，几乎每次大的下跌都与基金公司借入短期黄金，在即期黄金市场抛售和在纽约商品交易所黄金期货交易所构筑大量的淡仓有关。一些规模庞大的对冲基金利用与各国政治、工商金融界千丝万缕的联系，往往较先捕捉到经济基本面的变化，利用管理的庞大资金进行卖空从而加速黄金市场价格的变化而从中渔利。（4）各种法人机构和私人投资者：这里既包括专门
7、出售黄金的公司。如各大金矿、黄金生产商、专门购买黄金消费的黄金制品商（如各种形式业企业）、首饰行以及私人购金收藏者等，也包括专门从事黄金买卖业务的投资公司、个人投资者等；种类多样，数量众多。但是从对市场风险的喜好程度分，又可分为风险厌恶者和风险喜好者；前者希望回避风险，将市场价格波动的风险隆低到最低程度，包括黄金生产商、黄金消费者等，后者就是各种对冲基金等投资公司，希望从价格涨跌中获取利益，前者希望对黄金保值，而转嫁风险；后者希望获利而愿意承担市场风险。2.4 黄金投资的品种1）实金投资：就是有实物黄金交割的黄金投资行为，主要的实金投资品种有标金、金条、金币等。2）纸黄金：“纸黄金”买卖就是不
8、进行实物黄金交割，只是通过银行等金融机构或投资机构代投资者进行黄金买卖，以赚取价差。3）黄金期货与黄金期权黄金期货合约：黄金期货合约，又称黄金期货交易，是买卖双方约定在将来某一个确定的日期买方按约定的价格支付款项、卖方按约定的数量交割黄金的一种标准化合约。黄金期权：是指将来某一时间以议定的价格买入或卖出一定成色一定重量的黄金的权力，黄金期权的买入者应向黄金期权的卖出者缴付一定的保证金，期权到期日之前，期权买入者可以视情况选择履行或不履行期权合约。4）黄金现货交易二 成立黄金外汇投资公司的概况1 成立公司的背景众所周知，黄金具有商品和货币的双重属性，黄金作为一种投资品种也是近几十年的事情，如今，
9、随着金融市场的不断发展，黄金作为一种投资品种，被越来越多的投资者所认识。 黄金具有很好的流通性，是公认的世界货币，任何地区性的股票市场，都有可能被人操纵，但是黄金市场却不会出现这种情况，因为黄金市场属于全球性的投资市场，现实中还没有哪一个财团或国家具有操控金市的实力。正因为黄金市场是一个透明的有效市场，所以黄金投资者也就获得了很大的投资保障。全球的黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。欧洲以伦敦、苏黎士黄金市场为代表；亚洲主要以香港为代表；北美主要以纽约、芝加哥和加拿大的温尼伯为代表。掌握定价权的主要是伦敦黄金市场的黄金现货交易(通常所说的“伦敦金”)和纽约黄金市场的黄金期货。虽然伦敦黄金市
10、场主要是现货交易，但其通过支付保证金，延迟交割的方式在现货市场基础上构建了一个黄金衍生品市场，成为了国际黄金市场上最主要的交易方式，成交量远大于期货品种。从国际背景和时代趋势看，在这全球化时代，国际性的金融投资产品已经进入中国，也在中国市场运行已经差不多8年以上，中国投资人已经慢慢转变意识，投资国际性金融产品，这个浪潮正以不可挡之势席卷全国，是任何政治和意识形态所无法阻挡的，中国已经加入WTO就要对外开放中国的投资市场，如直销运营模式一样被国家认可和规范。绝对不可能出台任何政策来叫停黄金及外汇等全球化的投资产品。如今，中国在世界的地位越来越高，就要与世界更加接轨，这样，中国才会更强大，允许国际
11、好的投资产品进入中国是让国人更富有，外汇，黄金等投资产品已经迅速被人们认可和接受。现在已经到了钱生钱的时代，而现在国内的投资产品非常单一，就有股票，国债，期货，房地产，期权。就没有别的投资产品，已经不适合国人投资的需求了，也不适合国人的投资理念了。象全球性的投资产品已经显见的速度向前发展，我们正处于一个新投资时代的发展和开创期，机遇难得，先机就是商机，商机巨大。从国内背景和现实形势看，中国政府正在积极应对全球经济及投资领域，2001年中国加入世界贸易组织，成为中国全方位与世界经济游戏规则接轨的里程碑，随着改革开放的进一步向国际展开，对于国际的投资产品进入中国也会逐渐打开国门欢迎。同时在谋求中华
12、复兴的国民热潮的推动下，会鼓励国民参与到国际的金融领域去，离开了国际市场中国复兴是不存在的。对于中国投资市场而言，机构和民间资金迅速膨胀且宣泄欲望强烈，但投资渠道狭窄，不外乎期货市场、证券市场、外汇市场（实盘）。由于国内期货市场投资品种少，做庄和欺诈行为时有发生，投资风险极大； 而国内证券市场由于制度缺陷，已经过三年多的熊市洗礼，而且股市根本性总是近期内无法解决；目前部分银行推出的外汇实盘交易，由于缺乏杠杆比而被戏称为“换外汇”，即使有不少地区的房地产市场也存在着严惩的泡沫现象，所以黄金交易作为一个新的理财产品，受到越来越多的投资和追棒，已经成为中国机构和百姓又一个投资热点。2黄金投资的特点在
13、投资市场上，供投资者选择的投资品种十分丰富。在税收上的相对优势：黄金可以算是世界上所占税项负担最轻的投资项目了。其交易过程中所包含的税收项目，基本上也就只有黄金进口时的报关费用了。与此相比之下，其它的不少投资品种，都存在着一些容易让投资者忽略的税收项目。例如，在进行股票投资时，如果需要进行股票的转手交易，还要向国家交纳一定比例的印花税。如此计算下来，利润将会成比例的减少，如果是进行大宗买卖或者长年累月的计算，这部分的费用可谓不菲。又比如说，您进行房产投资，除了在购买时需要交纳相应的税收以外，在获得房产以后，还要交纳土地使用税。当您觉得房价已经达到了一定的程度，可以出售获利的时候，政府为了抑制对
14、房产的炒作，还会征收一定比例的增殖税。这样算下来，收益在交纳赋税以后，收益与以前所比，真的会有很大的差别。黄金交易是随着黄金价的涨跌进行买卖，从差价中获得利润。它有几种交易方式：1.黄金实物交易。2.纸黄金交易。3.黄金期货交易。4.杠杆式现货黄金交易。目前市场上最流行且最具收益性的是第4种交易杠杆式现货黄金交易。3 中国黄金投资市场前景2002年10月30日上海黄金交易所正式开业运行，标志着中国黄金管理体制改革的重大进步，随着黄金市场的逐渐规范和完善，并开展了针对个人黄金投资的产品和业务，中国的黄金交易开始走向自由化。2005年9月6日，中国人民银行行长周小川在世界贵金属上海年会上提出，中国
15、黄金市场要实现“三个转变”：一 我国黄金市场从商品交易为主向金融交易为主的转变；二 实现我国黄金市场有现货为主向蘅生品交易为主转变；三 实现我国黄金市场由国内黄金市场向国际市场的转变。2007年9月11日，经国务院同意，中国证监会批准上海期货交易所推出黄金期货。2010年1月9日黄金期货正式在上期所挂牌交易。黄金期货的推出，对于我国黄金市场和期货市场都是一次历史性飞跃。黄金市场规模潜力巨大，中国经济高速发展，居民储蓄已超过12万亿元，中国已成为世界上第四大黄金生产国，第三大黄金消费国，但我国人均年黄金消费量仅约0.26克，远远低于0.7克的世界水平，这反映出中国黄金市场潜力巨大。预计未来10年
16、金银投资产品年成交量会在3万亿元以上。随着渣打等外资银行陆续通过央行批准，成为我国黄金市场外资会员，这充分显示出国际资本也长期看好中国黄金市场的投资前景。同时个人业务的渠道将进一步放宽了，黄金市场是继股市，债市，期市之后，中国百姓下一个重要的投资渠道。4 黄金期货交易产业未来随着国内外各大银行以及金商的积极参与，中国黄金投资市场将持续升温，投资者参与市场的热情不断高涨，国内金融改革步伐的加快。经济全球化，金融国际化的大潮中，随着我国综合国力的不断增强，人民生活的日益丰富，市场体系日趋完善，我国的黄金投资市场必将成为重要的国际黄金投资市场之一。黄金的投资产品在中国市场发展空间巨大，是个朝阳的投资产业，具调查在我国主要城市发展相当的快，在厦门市就有大大小小的公司200多家这种投资公司。同时都是用传统的运营模式开展业务的，在北京也有差不多200家都是传统的运营
