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1、2020 反洗钱年度个人工作总结范文五篇反洗钱年度个人工作总结1关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗 钱风险的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱 思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义， 牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一 个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以 构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职 能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执 照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及
2、经办人身 份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根 据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算 等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料 进行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料， 要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记 其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明 材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交 易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款 账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提
3、供新的营业执 照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账 户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过2 万元（含）的现金收 付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现 金额;单位结算账户1 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户2 万 元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含 他代本）单笔 2 万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把 数据转换成 e_cel 格式保存。五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对 有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样 的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户
4、都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收 付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业 务范围，没有违反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中 转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明 显不符的账户 ;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户 ; 没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现 金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付 交易。今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓， 严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全
5、员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作 的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。反洗钱年度个人工作总结2为进一步加强和改进农行反洗钱工作，提高反洗钱工作水平，确 保各项反洗钱监管法规和内控制度落实到位，农行制定相应的检查方 案，集中时间、集中力量，有步骤、有重点地组织开展自查，圆满完 成了反洗钱自查工作。现将工作情况总结如下:一、农行首先由各网点按要求对2020 年的反洗钱工作进行自查， 然后支行反洗钱领导小组汇总各网点的自查情况，抓住重点对全行的 反洗钱工作自查，主要对 2020 年以来反洗钱组织机构建设、反洗钱 内控制度建设和执行、客户识别工作、大额和
6、可疑交易报告、账户资 料及交易记录保存以及反洗钱培训和宣传情况进行自查。同时对2020 年人民银行现场检查后续整改工作情况重点自查，检查后续整改措施 的落实与效果，以及是否按照新的反洗钱法规要求进一步完善反洗钱 内控制度和工作措施等。二、在检查过程中防止走过场，确保检查工作质量和效果。通过 自查，进一步促进了反洗钱工作的开展，完善反法钱各项措施，农行 成立了支行的反洗钱工作领导小组，负责全行的日常反洗钱工作，并按照反洗钱 有关制度要求，设置了各反洗钱工作岗位和配置了工作人员，明确了 其各自的工作职责，经检查反洗钱每个岗位人员熟悉自己的岗位职责。 另外，支行也制定有反洗钱考核办法和反洗钱工作实施
7、细则，并做到 每季全行通报一次反洗钱工作考核情况。三、农行在日常为客户办理开立、变更和撤销账户时，能做到落 实客户识别制度的要求，严格审核客户资料的完整性、真实性和合法 性;在为客户提供现金支取、转账等结算服务时，能采取必要措施了 解客户的资金来源和去向以及交易合理性等客户识别工作情况，如要 求客户提供购销合同、审查合同事项是否与营业执照经营范围一致等四、农行每季召开反洗钱工作会议，对反洗钱工作进行一次总结， 每年年终均对本年度的反洗钱工作进行总结，且每年年初均对反洗钱 工作进行计划，并进行考核。定期每季召集全行人员进行反洗钱知识 学习，并邀请电白人行的反洗钱专家到我行对全行员工进行反洗钱知
8、识培训，要求全体人员均做好学习笔记，经检查，全行人员均能按要 求做好学习笔记。反洗钱年度个人工作总结3中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操 作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有 优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会 加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学， 共同面对工作中的问题。同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并 设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章 办事。其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中 扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代 银行的
9、服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单， 买基金，炒股票，外汇，理财。夸大一点就是“只有你想不到 的，没有银行办不到的”。现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看， 看师傅具体怎么操作，大概看来有 3 天，了解了银行柜面服务的全套 流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所以我一般是指导客 户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。后来， 我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈， 各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当 地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷 款要随到随办，尽量简化手续
10、，充分扶持，支持当地经济发展，后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我 开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识，并提示客户基金 有风险，入市要谨慎。随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得 了不小的业绩。共卖出基金 42 万元。在这过程中，我对基金也有了 更深层次的了解。什么是基金，买基金有什么好处呢?通俗地说，证 券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基 金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一 种投资工具。买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投 资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目 的，最后实现
11、您关于退休、子女教育等理财目标。简单地说，基金就 是帮人买卖股票、债券等的一种投资品种，风险和收益介于股票和债 券之间。如果私下里运作的，就叫私募基金;如果公开在社会上募集 资金，由正规的基金公司来管理的就是公募基金。这里面又分为两种， 一种是封闭式基金，募集完钱后规模不变，你可以把它想象成股票， 一般可以按照基金净值打折买卖;另一种就是开放式基金，这是基金 中的主流，你可以按照基金净值在银行等机构随时买卖。按照收益和 风险从高到低排列，大体可以分为股票基金、债券基金和货币基金等。 股票基金主要投资股票，它又可以细分为成长型基金、指数型基金和 收益型基金等，三者的收益和风险水平也是从高到低排列
12、。债券基金 投资债券，收益很稳定，但不高;而货币基金投资于到期日不超过一 年的债券和央行票据等，收益更为稳定，可比定期存款略微高些，但 几乎不存在亏钱的可能性。其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严 重，银行担负起越来越重的反洗钱重任，银行要重视防范假的汇票等 等，既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。要防止客户利用频繁的 大额资金往来达到洗黑钱的目的，也要防止客户造假。我还了解到转 账电话，对公结算，银鉴比对，电汇等等一系列银行业务。在农行的一个月我学到了很多在书本上学不到的东西，我对中国 的银行系统有了一个粗略的了解，也发现了其中的一些弊端。1. 人情大于制度。可能是受中国
13、两千年封建制度的影响，虽然银 行业的制度是比较完善的，但真正能做到的却很少，从我看到的文件, 我知道这一直是农行的一个软肋。今年新疆某支行内勤主任，利用其 职权，屡次指示自己的下属职员方便其挪用资金，盗窃高达1000多 万的资金购买彩票，最终锒铛入狱，其下属也因渎职包庇纵容罪，判 刑的判刑，下岗的下岗。其实这件事完全可以避免，就是他的下属职 员不愿意去揭发他，不敢违逆他的指示，捱不过面子，最终导致了这 起案件。2. 监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像头， 并说会每天派人查看，但真正做到的分行很少。农行规定在柜员每天 接送现金箱时必须携带自卫武器，可就我所见到的和从农行抽查的结
14、果来看，能做到的极少。另外，农行规定在给柜员机加装现金时必须 关好联动门，并打开自动报警系统。可我在农行的一个月，每天都帮 忙加装不少于三十万的现金，也没见一次有人按章执行，而且我敢肯 定这绝不是个例。今年4月14日，河北邯郸市农业银行金库发生一 起特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元。经调查发现，系该行 现金管理中心管库员任晓峰、马向景所为。分析此案，一是盗窃现金 数额巨大。把五千多万元的现金卷走，无异于搬走银行的一个金库。 二是盗窃犯罪手段简单。犯罪嫌疑人几乎没有受到任何限制，更不用 说采取什么高科技手段，便将大量现金盗走，足以见得，农行的管理 还是比较松散的。反洗钱年度个人工作总结4
15、在20_年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作 要求及工作重心，认真学习、贯彻执行反洗钱法，充分认识到反 洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规 章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的 认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强 化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将_年一季度反 洗钱工作情况总结如下：一、注重领导，完善组织领导体系。在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导 工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工 作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作
16、落到了实处。二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。 我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训 的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小 组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深 刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内 容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我 行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险 等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工 判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进 行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好 反洗钱系统建设打下坚实的基础。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序 开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工
