《2010年(7月)AFP金融理财基础(一)试题和答案解析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2010年(7月)AFP金融理财基础(一)试题和答案解析（40页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、精选优质文档-倾情为你奉上2010 年 7 月金融理财师（AFPTM）资格认证考试金融理财基础（一）专心-专注-专业1.以下对金融理财的理解正确的是（）。A贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富B赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务C杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案D小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来答案：D2.以下 4 人均于 2009 年 10 月底提出 AFP 资格认证申请，根据金融理财师资格认证办法的规定，其中符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是（）。A李先生 20
2、05 年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年；2008 年 4 月辞职，2008 年 6 月起开始担任某基金公司的客户经理B黄小姐 2005 年 7 月中专毕业后，在某商业银行做客户经理C孟先生 1995 年至 1998 年期间，曾在某证券公司担任过三年的客户经理；1999 年至 2001 年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任某高科技公司的经理D郭女士 2006 年本科毕业后，一直在某会计师事务所任会计师，从事税务筹划工作答案：D3.贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了 60%的货币基金和 40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同
3、意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据金融理财师职业道德准则，金融理财师小赵（）。A调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则B尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则C金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则D直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则答案：A4.金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据金融理财师执业操作准则，她的处理方法正确的是（）。A某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观，小
4、孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划B小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨C小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告金融理财基础（一）第 1 页（共 20 页）D小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标答案：C5.张行长是 CFP 持证人，为了赢得更多客户，他经常对客户说其他银行的 CFP 持证人专业水平低、道德品质不可靠。其下属小周是客户经理，为了赢得更多业绩，
5、经常故意隐瞒理财产品的风险，夸大收益，甚至有意欺骗客户。张行长对小周的做法十分清楚，但既然增加了业绩，也没有出现客户投诉的现象，所以一直未予纠正。根据金融理财师职业道德准则，张行长的上述行为违反了（A专业精神和保守秘密的原则B专业胜任和客观公正原则C专业精神和恪尽职守原则D专业胜任和正直诚信原则答案：C）。6.客户王先生急于投资股票，要求 AFP 持证人小黄推荐股票。小黄没有时间深入研究，为满足王先生的急切要求，便依据某证券公司的一份研究报告的结论向王先生推荐了某股票。王先生重仓买入后造成严重亏损。后王先生向 FPSB China 投诉。在 FPSBChina 调查过程中，小黄为了给自己辩护，
6、向 FPSB China 提供了王先生相应的账户信息。根据金融理财师职业道德准则，小黄的上述行为违反了（）。A保守秘密原则C正直诚信原则答案：BB恪尽职守原则D客观公正原则7.金融理财师小宋在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险，并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了金融理财师职业道德准则的（A正直诚信C客观公正答案：C）原则。B专业胜任D专业精神8.金融理财师执业操作准则规定，个人理财规划执业操作流程是（）。A建立和界定与客户的关系收集客户信息分析评估客户的财务状
7、况制定理财规划方案执行理财规划方案B收集客户信息分析评估客户的财务状况建立和界定与客户的关系制定理财规划方案执行理财规划方案C建立和界定与客户的关系收集客户信息分析评估客户的财务状况制定理财规划方案执行理财规划方案监控理财规划方案的执行D收集客户信息分析评估客户的财务状况建立和界定与客户的关系制定理财规划方案执行理财规划方案监控理财规划方案的执行答案：C金融理财基础（一）第 2 页（共 20 页）请根据以下信息，回答 2 个小题：小王 2009 年 7 月本科毕业后进入某商业银行营业网点做客户经理。2009 年 11 月参加并通过了 FPSB China 组织的 AFP 资格认证考试。本题为第
8、 1 小题，共 2 个小题9.以下说法中正确的是（）。A小王可以不经过培训就参加 AFP 资格认证考试B小王最早可以在 2011 年 7 月成为 AFP 持证人CAFP 资格认证考试通过之后，小王即成为 AFP 持证人D小王专业对口，可以豁免职业道德方面的认证要求答案：B本题为第 2 小题，共 2 个小题10. 2010 年 5 月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为 AFP 持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意，即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（）。A
9、符合金融理财师职业道德准则B违反了客观公正和保守秘密原则C违反了专业胜任和客观公正原则D违反了保守秘密和正直诚信原则答案：D11. 金融理财师小王无法获得客户张先生财务状况的充分信息，与张先生充分沟通之后仍遭拒绝，遂决定终止为张先生提供的理财服务。金融理财师小王的行为（A没有违反金融理财师职业道德准则和金融理财师执业操作准则B违反了恪尽职守的原则C违反了专业精神的原则D违反了金融理财师执业操作准则答案：A）。12. 根据金融理财师执业操作准则，以下说法错误的是（）。A金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突B一个完整的理财规划方案，必须要分析客户的资产负债表和现金流量表，以便对客户的财务状况
10、作出诊断和建议C如果出现特殊理财规划事件，应当对理财规划方案进行适时调整D金融理财师在向客户提交理财规划方案之后，还必须代替客户执行方案答案：D13. 以下哪一项表述或用法完全符合CFP 商标使用指南的要求？（）A钱女士在金融界从事零售业务工作多年，她在通过 CFP 资格认证后不久与朋友共金融理财基础（一）第 3 页（共 20 页）同成立了一家第三方理财顾问公司，公司取名为“睿智财富 CFP 顾问公司”。B王先生是供职于某金融机构的理财经理，他是一名擅长税务及保险规划的 CFP 持证人。C李教授已担任 CFP 资格认证教学工作多年，她在授课前向学员介绍称自己为“资深 CFP 讲师”。D为了促进
11、金融理财业务的发展，提高与客户的沟通效率，某商业银行专门印制了理财顾问团队简介，简介中印有“张*，毕业于名牌高校金融专业，certifiedfinancial planner 执业者”等内容。答案：B14. 根据我国法律对公民民事行为能力的相关规定，以下说法中正确的是（）。A18 周岁以下的未成年人均为无民事行为能力人，不得独立从事任何交易B只要有自己的财产，15 周岁的未成年人也可独立与商业银行订立委托理财合同C17 周岁的小董初中毕业后即创业开店，月收入 1 万元，他可以独立与银行订立委托理财合同D小马 20 周岁，正在上大学，无固定收入，刚继承了一笔财产，他无权独立就这笔财产与商业银行订
12、立委托理财合同答案：C15. 小张与小李各出资 25 万元组建了华诺信诚有限责任公司，公司聘请小陈担任总经理。公司运作 1 年后，因经营管理不善，对信达集团负债 15 万元。则此债务应由（承担。）A华诺信诚有限责任公司C小陈B小张与小李D小张、小李与小陈答案：A16. 张某与朋友吴某二人准备设立一家合伙企业。张某对与合伙企业有关的一些法律事项不了解，于是向金融理财师小刘咨询。小刘的以下见解中错误的是（）。如设立合伙企业，则必须双重纳税：合伙企业须缴纳企业所得税，而合伙人须就其所得缴纳个人所得税二人可设立有限合伙企业。张某可作为有限合伙人入伙，同时可充任合伙事务执行人张某和吴某应签订书面合伙协议
13、如二人设立普通合伙企业，则张某只按照出资比例对外承担合伙企业的债务无论二人设立何种类型的合伙企业，该企业均无法人资格A、C、B、D、答案：A17. 金融理财师小陈的客户王某与妻子 2000 年 1 月登记结婚。现王某准备离婚。王某知道夫妻共有财产应在离婚时由夫妻双方分割，但对于哪些财产属于夫妻共有财产拿不准，于是向小陈咨询。以下财产中，不属于夫妻共有财产的是（）。金融理财基础（一）第 4 页（共 20 页）A2002 年 5 月王某父亲去世，未留遗嘱，王某继承了父亲留下的一套住房B2007 年 3 月，张某驾车撞伤王某，王某获得的 2 万元医疗费赔偿C王某未与妻子协商，每月从工资中拿出 5 000 元委托理财所产生的 3 万元收益D2009 年王某获得一项专利，2010 年 5 月王某通过转让该专利获利 50 万元答案：B18. 张某想出售自己的一处房产。由于事务繁忙且不了解二手房市场，于是张某授权其好友王某代其以不低于 100 万元的价格售房。就王某代理出售的行为，以下说法中错误的是（）。A王某应以张某的名义与买方订立房屋买卖合同B王某可以不经张某同意自行买下此房产，此买卖合同有效C如王某擅自决定以
