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1、中投合生创展望景集合资金信托计划申报材料 中投信托有限责任公司 中投合生创展房地产项目集合资金信托计划 项目申报书暨尽职调查报告 经办业务部门： 北团一部 日期： 2022 年 5 月 声明与承诺 参与尽职调查的全体人员郑重声明，谨对此尽职调查报告 所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性、合法性及所作判断的合理性负责。 信托经理（签名）：张乃欣、汪昆 部门负责人（签名）： 信托项目要素表 项目名称 中投合生创展房地产项目集合资金信托计划 信托经理 张乃欣、汪昆 信托项目规模1 不超过 4.5 亿元 风险等级2 2 中级 信托报酬 （年化率） 预计信托报酬为信托规模的 1%（每年） 收益率（
2、年化） 投资金额 100 万元-300 万元的受益人预计收益率为10%；投资金额 300 万元（含）以上的受益人预计收益率为 11%（由财富管理中心根据市场情况调整） 运用方式 信托贷款 资金用途 用于北京合生望景房地产开发有限公司开发的麒麟社项目的建设 信托项目期限 不超过 24 个月，借款人可以于期满 18 个月或期满 21个月时申请提前还款，经受托人同意，方可还款。借款人还款后，受托人进入信托清算程序并向受益人兑付信托本金及分配信托收益。 营销方案 由公司财富管理中心组织推荐 radic;主动管理型业务；被动管理型业务信托 交易对手要求资金到位时间 2022 年 6 月底 监管银行 （待
3、定） 法律顾问 北京兆源律师事务所 评估机构） 北京市首佳联合资产评估有限责任公司 1 应列明信托项目项下各类委托人所对应的信托规模；明确上限与下限，属系列性业务的，请注明系列设置方案。 2 按照公司相关规定划分风险等级。 目 录 第一章 信托项目概述 . 5 一、信托项目背景 . 5 二、信托项目交易结构说明 . 7 三、信托财产的管理运用 . 8 四、信托收益、费用、报酬 . 9 第二章 尽职调查内容 . 12 一、交易对手北京合生望景房地产开发有限公司 . 12 二、其它交易主体信息 . 20 三、投融资标的项目信息 . 57 第三章 信托项目合规性分析 . 72 一、交易对手合规性分析
4、 . 72 二、其他交易主体合规性分析 . 72 三、投融资标的项目合规性分析 . 73 四、交易结构合规性分析 . 73 五、增信措施合规性分析 . 74 六、合规性结论 . 74 第四章 信托项目可行性分析 . 75 一、投融资标的项目行业分析 . 75 二、投融资标的项目政策分析 . 79 三、投融资标的项目财务效益分析 . 81 四、 投融资标的项目 SWOT 分析 . 85 五、交易对手财务状况分析 . 86 六、可行性分析结论 . 87 第五章 信托项目风险揭示与应对措施分析 . 87 一、信用风险及其应对措施 . 88 二、市场风险及其应对措施 . 88 三、操作风险及其应对措施
5、 . 89 四、其他风险及其应对措施 . 89 五、风险综合评价 . 90 第六章 必备法律文件及签署节点安排 . 90 第七章 综合结论 . 91 第八章 附件 . 91 第一章 信托项目概述 一、信托项目背景 （一）信托项目名称：中投合生创展房地产项目集合资金信托计划 （二）主要交易对手3 ： 借款人：北京合生望景房地产开发有限公司（以下简称合生望景）； 保证人：北京合生北方房地产开发有限公司（以下简称合生北方）、合生创展集团有限公司（HK，0754，以下简称合生创展） 抵押人：北京创合丰威房地产开发有限公司（以下简称创合丰威） （三）项目需求背景： 1近期，我部与北京合生北方房地产开发有限公司取得联系，根据合生北方的融资申请，我部对合生北方及其子公司合生望景进行了尽职调查，为其合生麒麟社项目出具了融资方案。 3 本指引所称交易对手，是指实际
