银团贷款合同.doc

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1、银团贷款合同 银团贷款合同(流动资金) 合同编号：_年_字第_号 签订时间：_年_月_日 签订地点：_ 借款人：_ 住所(地址)：_ 法定代表人：_ 贷款人：_ 住所(地址)：_ 法定代表人：_ 牵头行：_ 代理行：_ 目录 第一条定义与解释 第二条借款人陈述与保证 第三条贷款 第四条利率和利息 第五条提款前提条件 第六条提款 第七条还款 第八条提前还款 第九条支付 第十条担保 第十一条借款人承诺 第十二条贷款人承诺 第十三条银团关系 第十四条代理行 第十五条变更、解除与转让 第十六条通讯 第十七条违约责任 第十八条争议解决 第十九条其它 借款人因_，向以上各家银行组成的银团申请_期流动资金贷

2、款。根据我国有关法律规定，经各方当事人自愿、平等协商，一致同意签订本贷款合同(以下简称“本合同”)。 第一条定义与解释 1.1在本合同中，下列术语具有如下含义： 1.1.1“承担金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。 1.1.2“贷款承担比例”提款前指各贷款人的承担金额占贷款总额的比例，提款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余额的比例。 1.1.3“银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工作日。 1.1.4“结息日”指每季最后一个月的20日。 1.2本合同目录和条款的标题仅为查阅方便，不影响本合同任何条款的含义。 第二条借款人陈述和保证 2.1借款人是依法设立的、具有法人资格的实体(或是经法人合法授

3、权的分支机构)依法有权订立和履行本合同。 2.2为项目评审而向牵头行和其他贷款人提供的会计报表及有关资料真实、完整、准确。 2.3此前无重大经济纠纷诉讼发生。 2.4本合同项下借款人的债务与借款人其它无物权担保的债务处于平等地位(法律另有规定的除外)。 第三条贷款 3.1贷款人同意向借款人提供总额为_币_元的贷款。各贷款人承担金额如下： _。 各贷款人根据其贷款承担比例参与每次放款。 3.2本合同项下的贷款用途为_。 3.3本合同项下贷款期限共_个月，自_年_月_日起至年_月_日止。 在贷款期限内，借款的实际提款日和还款日以借据为准，借据是合同的组成部分，但其记载事项本合同有低触的，以本合同为

4、准。 第四条利率和利息 4.1本合同项下的贷款利率，确定为年息百分之_。在本合同有效期内，如遇中国人民银行调整利率，并且本合同项下的利率在规定的调整范围内的，则由代理行按中国人民银行的规定作相应的调整，无须经借款人同意。 4.2本合同项下的代款利息，以每年360天为基数，从借款人提款之日起，按实际贷款余额和占用天数计收(包括第一天，除去最后一天)。 4.3本合同项下贷款按季结息，贷款人在每季最后一月20日向借款人计收利息。贷款到期，利随本清。 第五条提款前提条件 5.1首次提款前，借款人必须向代理行提交下列文件或办理下列事项： 5.1.1借款人和担保人经过年检的营业执照和公司章程的复印件; 5

5、.1.2董事会同意借款的决议; 5.1.3借款人和担保人经财政部门或者注册会计师(审计师)事务所审计的上年度和前一期的财务报告; 5.1.4贷款人认可的律师事务所出具的订立、履行本合同合法性的法律意见书; 5.1.5贷款证交由代理行审核; 5.1.6需委托工其他工作人员办理提款、还款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授权委托书。 5.2首次和每次提款前，借款人必须满足下列条件： 5.2.1所作的陈述与保证真实无误; 5.2.2担保合同已正式生效; 5.2.3按本合同规定向代理行提交提款通知书; 5.2.4已在代理行开立银团贷款专门账户。 第六条提款 6.1本合同项下贷款分_次提取，具体

6、提款日期和金额如下： _年_月_日，提款人民币_元; _。 6.2任一贷款人拒绝某次放款或不按其贷款承担比例放款的，应于提款日前_个银行营业日书面通知代理行;代理行应于提款日前_个银行营业日通知借款人、并通过银团会议决定是否停止或减少该笔贷款;未经银团会议决定，任何贷款人不得单独停止或减少贷款。贷款人收到代理行放款通知后未书面答复的，视为同意放款。 6.3借款人应于提款日前_个银行营业日，向代理行提供填妥的发放贷款的借据。代理行应于次日转送各贷款人，各贷款人根据收到的借据发放贷款。 6.4如需提前或推迟提款，应于拟提前提款日或者原定提款日(含提款期终止日)前_个银行营业日，向代理行提交书面申请

7、，代理行经过银团会议决定同意后方可办理提前或推迟提款。推迟提款的，借款人应向贷款人赔偿推迟提款期间贷款利息与活期存款利息之差的损失。 6.5如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的贷款，应在约定的提款日前_个银行营业日向代理行提出申请，经银团会议同意后方可取消。 6.6借款人逾期未提交提款通知书且未申请推迟提款的，贷款人有权取消未提取的贷款。 第七条还款 7.1本合同项下贷款的还期为_年_月_日起至_年_月_日止。分_次还款，具体还款时间与金额如下： _。 7.2借款人不能按期归还贷款的可以在到期日前_个银行营业日向代理行提前展期申请，经过银团会议决定同意后，由银团所有贷款人与借款人共同签订展期

8、还款合同。 7.3借款人用于归还本合同项下贷款本息的资金，包括但不限于： _。 第八条提前还款 8.1借款人要求提前还款的，应于拟定提前还款日前_个银行营业日向代理行提交申请，经过银团会议决定同意后，可以提前还款。提前偿还的款项借款人不能重新提用。 8.2借款人提前还款人，必须在贷款付息日进行;本金金额不得少于_元，并应是_万元的整数倍。借款人提前还款的，应按实际用款天数计算利息，与本金一并归还。 8.3借款人提前归还的本金，应按本合同7.1条规定的还款计划倒顺序减少贷款本金。 第九条支付 9.1在每一提款日，各贷款人应将参与放款金额于当日划到借款人在代理行的银团贷款专用账户。 9.2在每一还

9、本日(含提前还款日)、付息日，借款人应于当日上午10：00前将应当归还的本金、利息存入银团贷款专用账户并主动归还，或由代理行扣收。代理行应于当天将款项按贷款承担比例划往各贷款人。 9.3借、贷款人支付款项的，应于付款日当天通知代理行。 9.4若某个提款、还款、付息日为非银行营业日，则顺延至下一个银行营业日，若下一个银行营业日为下一个公历年度或月份的第一天，则该还款日提前至上一个银行营业日。顺延或提前的，相应加收或减少利息。 第十条担保 10.1本合同项下贷款本息和可能发生的借款人违约金、赔偿金、银团实现债权的费用，由_向银团提供方式的担保，并与各贷款人共同签订编号为_的银团贷款担保合同。 10

10、.2代理行认为发生了银团贷款担保合同中约定的足以影响担保人的担保能力的有关事项、提交银团会议讨论决定后，借款人应重新提供令贷款人满意的担保;但在新的担保合同生效前，原银团贷款担保合同依然有效。 第十一条借款人承诺 11.1借款人承认和遵循贷款人和代理行的业务制度和操作惯例及本合同项下的操作规程。 11.2按照本合同和每次提款通知中规定的用途使用贷款。 11.3在每个财务年度结束后_日和每个季度结束后_日内，借款人应向代理行提交该阶段的财务报表，并保证真实、完整、准确。年终财务报表需经济册会计师(审计师)事务所审核、确认。 11.4借款人允许代理行及其委托的单位或个人检查、监督贷款的使用、借款人

11、生产经营和财务收支等情况。 11.5借款人实行承、租赁、联营、合并(兼并)、分立、股份制改造、与外商合资、合作等涉及银行债权债务的产权变动或经营方式调整的，应在董事会作出决定前_日内向代理行提出报告，并与银团就贷款清偿或者落实达成协议后实施。 11.6借款人变更法定代表人、住所、注册资本、章程及其它工商登记事项时，应在变更后_日内书面通知代理行。 11.7借款人涉及重大经济纠纷诉讼或出现财务恶化的情况，可能危及本合同项下贷款债权安全的，应当在事件发生后_日内书面通知代理行。 11.8在本合同履行期间，借款人处置账面总值超过_元的资产或者为他人债务提供_元以上担保以及以本合同项下贷款形成的资产设

12、定担保物权的，应当通过代理行征得银团同意。 11.9借款人应当及时就已发生或者将发生的本合同规定的违约事件向代理行通报。 第十二条贷款人承诺 12.1各贷款人应当按照本合同的约定，及时足额拨付承诺款项。 12.2各贷款人对获悉的借款人生产经营和财务收支等情况保密。 第十三条银团关系 13.1各贷款人在履行本合同的过程中，应按照贷款承担比例各自享受权益和承担风险。任一贷款人不履行合同规定义务的，其他贷款人不承担任何责任，但也不免除其他贷款人在本合同中的义务。 13.2各贷款人授权_为代理行，根据本合同的规定履行代理职责，代理行履行代理职责的行为对各贷款人均具有法律约束力，各贷款人应通过代理行行使本合同规定的各项权利。 13.3作为牵头行，应当协助代理行跟踪了解贷款使用、借款人、生产经营情况。发现问题，应当尽快以书面形式通报贷款人，并视情况决定召开银团会议，商讨解决办法。 13.4各贷款人均是在各自对借款人的生产经营和财务状况的独立调查和分析的基础上，自主决定订立本合同。牵头行对借款人在项目评审中提供的资料，应当如实向其它贷款人通报，但对其真实性、准确性不承担责任。 13.5贷款人有权向代理行了解借款人的贷款使用、生产经营和财务等情况。