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1、精品范文模板 可修改删除撰写人:_日 期：_理财经理述职报告篇 理财经理述职报告篇 在我们平凡的日常里,报告使用的次数愈发增长,报告成为了一种新兴产业。你知道怎样写报告才能写的好吗？下面是我为大家整理的理财经理述职报告4篇,仅供参考,欢迎大家阅读。 理财经理述职报告 篇1 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标:基金个人任务指标万，完成万,完成率24%。 理财产品个人任务指标万,完成万，完成率226%。
2、理财客户新增户,完成11。 贵金属任务指标万,销售万,完成率115。 白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡个人任务指标张，完成张,完成率206%。2、学习上： 20X年xx月通过了fp(国际金融理财师）考试,目前已经具备了ap、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上：1)、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vp卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了ip卡,客户从外地汇过来万元。 2）、细心维护老客户
3、定期给老客户打电话，介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属,为我行增加了万多元的中间业务手续费。 )、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持2小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做
4、理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4）协助行领导积极营销 在做好本岗的同时,协助行领导营销了、和单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足: 1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、工作打算: 、业务方面：对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。新的一年已经来临，我将倍加努力,争取在业绩上能够更上一层楼！ 理财经理述职报告 篇 22X年,对于身处改革浪
5、潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的,也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务xx万元，完成计划的 xx x，办理承兑汇票贴现=笔，金额=万元，完成中间业务收入=万元,完成个
6、人揽储xx万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一,存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急，想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪，最终使近xxxx万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工
7、作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重
8、点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想,树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业 务开展上，我中有你,你中有我，在竞争中求生存,求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下，研究客户，通
9、过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的
10、效果。今年=月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款=万元，成功转入我行。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在xxx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。 理财经理述职报告 篇3 从202X年到202X年,我分别任职银行公司类客户经
11、理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。 一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度,在20年到02X年这段时间中,我就主要负责有负债业务这一项工作内容,即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户,拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中,我一是坚持“上门维护”,上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见了解客户的需求，设计创新产品最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务,还包括协助客户进行资金安排.设计理财方案等；第二是走“情感路
12、线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流,在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种:一是提供高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售,如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综
13、合、创造、说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户的未来而提出积极的建议,以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中,做到了客户优先,是双方都实现了满意共赢,并对客户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户提供了具有价值的参考信息。 二、在银行负责资产业务银行的资产业务也就是信贷业务,这也是银行的主要业务内容之一,在银行工作期间,我也主要负责了资产业务。在工作中,我能严格遵守规章制度,把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造
14、成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求,确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作实施细则,对客户进行统一分类,从而提高了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险;五是
15、积极配合总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象,信贷工作得到肯定和好评。 三、在银行负责中间业务 中间业务通常是指，不占用贷款规模,不直接动用银行资金,主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上,我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务,其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿,必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求,适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。 四、企业财务工作方面 02X年,我进入到了一家新的公司,担任财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中,本人能顾全大局、服从安排,虚心向有经验的同志学习,认真探索,总结方法，增强业务知识，掌握业务技能,并能团结同志，加强协作,很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作；其次,我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来,本人主要负责财务核算工作,在
