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1、 11结合11落实 推进主题竞赛 今年以来，朔州办事处紧紧围绕年初制定的目标规划规范管理年；以业务发展为主线再造一个朔州新信合；深化改革完成4家县（区）联社统一法人挂牌开业；央行专项票据80%机构兑付；扎实开展了年度考核（考评）、三千三百惠农工程建设、综合业务上线、案件专项治理（主题竞赛活动、合规文化建设、五大系列活动）和党建工作。突出合规中心，树立合规意识，健全完善制度，依法从严管理，全面树立“八观”理念，即：改革发展兑付观、组织资金成本观、贷款发放风险观、财务管理达标观、经营目标效益观、综合业务快捷观、人事培训德贤观、稽核保卫监督观。确保实现制定一套制度内控制度，明确一个操作综合业务岗位操
2、作流程，规范一个行为合规管理，达到一个目标增效，全力促进全市农信社管理制度科学化、业务规范达标化、操作流程标准化。 一、结合案件专项治理，落实内控制度建设。 按照年初工作会议安排，科学创新，力行规范，从三方面进行合规建制。（一）在广泛征求各县（区）联社、基层信用社意见基础上，制定、出台规章制度、行为规范、管理办法、实施细则、验收标准、培训方案和各部门、各岗位的工作职责，实现制度先行，以科学发展观统揽、规范管理农信社各项工作。（二）各职能部门按照“写出你所做的”原则，统一制定出详细的本部门、本岗位的工作职责、办事规则、操作流程、合规文本、细化表式，从办公室的来文、阅文、发文到保卫部门的各种安全登
3、记簿，出台了详细的样本，以便日常工作中进行对号入座，贯彻实施。（三）及时制定下发了44个规范制度、五个实施方案和一个通知，即：贯彻落实省银监局案件防范“五大”系列活动和实行“八项”防控制度实施方案2016年案件专项治理工作方案案件专项治理重点排查活动方案开展“合规管理年”活动的实施方案借冒名贷款整改方案关于召开借冒名贷款研讨会抓紧准备相关资料的通知；转发了监管局关于开展银行业案件防控“五大”系列活动实施方案（朔农信发201623号）与省联社关于处理借冒名贷款责任人的若干意见（晋农信发201616号）两个文件；于3月6日及时召开了各县（区）联社班子成员、办公室、稽核部门负责人以及办事处部门负责人
4、参加的全市农信社案件专项治理、五大系列活动、合规文化建设动员大会。并与六县（区）联社签订了案件专项治理工作目标责任书和案件专项治理重点排查责任书。 二、结合全国专项治理通报，落实内控制度执行力。 按照6月13日召开的全国农村合作金融机构案件专项治理通报电视电话会议，针对6月14日上午省联社案件专项治理突击检查组对朔城区联社城关信用社进行的现场检查情况。为认真、及时贯彻落实会议精神，行动快、布置早，依据2016年案件专项治理工作方案和案件专项治理重点排查活动方案，及时下发关于认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理通报电视电话会议的通知，迅速将此次电视电话会议的精神实质传达到每个网点、每位员
5、工，并从一些重要岗位、重点业务、要害人员的薄弱环节等方面认真抓起，不走过场、实事求是地做好库存现金管理、存放款项核对、重要空白凭证使用及销号情况的及时排查，力争实现全市农村合作金融机构案件专项治理“三年大见成效”的目标。 三、结合重点排查活动，落实后续排查重点。 为进一步强化内控，逐步建立防范和查处风险的长效机制，增强农信社防范、识别和控制风险的能力，有效控制风险隐患，根据排查组两个月对重点单位、重点业务环节、重点人员、重要制度执行等方面的重点排查发现的剖，分类别、重梳理，针对各营业网点具体问题进行再排查、再布置、促整改。（一）坚持政策步骤不动摇。认真落实案件专项治理有关文件要求，深刻领会重点
6、排查活动的方法、步骤，确保案件专项治理重点排查活动的真实、有效，使案件专项治理贯穿于业务经营、风险防范的过程中。（二）坚持深挖细查不手软。一是要利用数据大集中的优势，通过网络数据核查贷款户身份证等相关资料进行分析排查；二是要内外结合，采取信贷员交叉上户核对，交叉发出催收通知单等各种有效措施，逐户逐笔排查借冒名等违规贷款。（三）树立“三严”理念，即：严格业务操作流程，杜绝“一手清”现象。严格执行对帐制度，进行换人核对工作，要彻底进行一次社与人民银行、社与专业银行、社与联社、社与社、社与企业对帐核对工作，进行一次自查、自纠、自整、自报的专项治理检查工作，对排查、对帐和整改等发现的问题，一定要拿出处
7、理意见、落实处理结果、收到处理效应。 四、结合五大系列活动，落实学教活动掀起。 根据银监会山西省监管局关于开展银行业案件防控“五大”系列活动的通知（晋银监发201617号）和主题竞赛活动以及省联社教育培训大纲，围绕队伍建设,树立人本观念,提升队伍素质，在全市农信系统开展一次大规模的合规学教活动，进一步引深贯彻主题竞赛活动，特别是以身边的真人、真事和发现的案例，来提高防范意识。（一）加强业务、财务、计算机操作等应知、应会的培训，一方面各职能部门按月做出培训计划、培训内容，使全市各网点、各岗位的员工年内培训达到1周以上，做到培训有内容、考试有记载、学习有成绩，达到工作效率大见效的目标。（二）查找工
8、作中的漏洞、死角、薄弱环节，高度负责，职能分工。（三）对重要岗位和要害岗位的人员进行排查摸底，特别是对四项制度的执行情况、定岗位交流问题等。（四）狠抓内控制度的建设，尤其是内控制度的落实与执行力，看是否有空档、缺位和薄弱环节。采取各种措施,强化队伍建设,全面提高干部员工综合素质。 五、结合季度业务运行通报，落实业务经营指标。 结合关于2016年一季度业务运行情况的通报（晋农信发201631号）精神要求，对照全年业务经营任务指标，加大组织资金、三千三百惠农工程建设、清收不良贷款力度、大额贷款的监控，实现各项存款净增额、增幅、市场占有份额稳步提高。各项贷款余额、净投放占到全市金融机构的50%100
9、%以上,新增”三农”贷款要占到各项贷款投放额的60%以上,农户小额信用贷款投放额较上年增加10%,存贷比例控制在75%以内。不良贷款“双降”保证达标：1、按四级分类准确反映贷款形态，对照票据兑付考核指标，占比较2002年降幅达50%，余额增幅不高于当年各项贷款增幅；2、按五级分类完成下降百分点任务。各项收入、帐面利润达到预定目标，资本充足率逐年明显提高。 六、结合统一法人社挂牌，落实社容社貌“三靓”。 继2016年仅用80天时间又好又快完成朔城区和山阴县农村信用合作联社两级法人换届和一级法人社挂牌开业工作之后。2016年5月13日至16日圆满召开了创立大会暨第一届社员代表大会。至此，辖内联社全
10、部召开了创立大会，全市农村信用社产权制度改革取得了阶段性成果,标志着朔州市农信社改革工作实现了历史性突破,向现代金融企业过渡迈出了坚实的一步，并走在全省农信社改革工作前列。（一）场所环境“靓”。随着全市农村信用社中心机房建设和数据的大集中，达到全市农信社办公管理网络化，按照“高效、严谨、安全、快捷”原则，充分发挥通知、内部邮箱等内部网络作用，实现信息共享、办公无纸化。（二）员工形象“靓”。认真推行“统一着装、统一行业标识、统一挂牌上岗、统一手机彩铃”四统一的服务措施，强化岗位练兵，提高窗口服务的质量，严格执行服务礼仪规范，强化对外服务的功能，树立朔州信合品牌。（三）操作服务“靓”。实实在在开展
11、优质文明服务，按照员工日常行为规范，从“说文明话、做文明事、当文明人”起步，打造团结、和谐、健康、规范的信合团队。 七、结合风险排查整改，落实责任追究。 排查是过程、追究是手段、整改是防范、合规是目标。通过排查组两个月对重点单位、重点业务环节、重点人员、重要制度执行方面排查和去年四项检查发现问题。2016年6月12日，办事处及时召开了各县（区）联社班子成员、重点排查组组长、主查人员等以及办事处有关职能部门负责人参加的案件专项治理工作整改方面督促专题会议，从四个方面进行了强调。（一）汇报。由各重点排查组组长、主查人员对两个月来的排查工作,按照1、基本情况。主要包括检查的组织实施，安排部署，检查工
12、作量等情况。2、总体评价。被查单位制度建设、经营管理及案件专项治理工作的贯彻落实情况，采取的主要措施，收到的效果等。3、检查中发现的主要问题。主要包括检查发现的存款、信贷、会计出纳、银行卡业务及重点环节排查和执行中存在的问题，按排查内容归类反映。4、整改意见。对排查发现的问题针对性地提出整改要求，对违规机构和人员提出处理建议和意见进行了具体的汇报。（二）强调。办事处党组书记、主任梅跃进同志对目前重点排查情况、下一步的落实整改工作进行了具体的强调：一要领导重视抓整改，对整改工作不只是喊声话，停留到下文件上，要落实到具体整改的行动上，对照存在的风险隐患，按时间、按要求整改在有效期、处理在有效期内，
13、一抓到底，决不放松。二要针对重点抓整改，对照存在的重点风险隐患，决不停留在一般的号召之中，利用法律、经济、政府等手段进行逐项落实整改。三要跟踪问题查抓整改，充分发挥各职能部门作用，按照“跟寻、追究、上报”的原则进行跟踪检查，确保整改工作抓出成果、抓出成效。（四）追究。严肃追究、落实整改不松懈。按照“保稳定、促发展”原则，对工作措施不落实、图形式、走过场的要严肃追究有关人员责任。要建立、健全整改台帐，寻找整改依据，各联社领导班子成员要发挥严谨务实的工作作风，彻底整改自己存在的风险隐患，严肃处理责任人、严格落实责任追究，真正起到了警示教育员工的作用。 八、结合兑付票据申报，落实不良贷款清收与处置。
14、 结合央行专项票据兑付的定量指标考核，因为兑付票据的先决条件是资产质量高、经营效益好。首先，按照朔州市清收、处置农村信用社不良贷款方案（朔政发201684号）要求，狠抓不良贷款的清收与处置，对每一笔不良贷款锁定余额、建立台帐、查明原因、落实责任、严肃追究。对不良贷款进行认真分类，根据不同分类情况，分别采取“责任清收、委托清收、拍卖清收、行政清收、盘活清收、依法清收”等有效措施，逐笔清收，打好清收不良贷款的“攻坚战”。其次是规范专项票据置换不良贷款管理，（1）规范档案管理，详细记录清收、保全、处置情况，使每笔置换贷款的情况达到了一目了然；（2）分类处理，把置换贷款分成两类采取不同处置措施，对信用
15、社债权已损失、无法进行追索的，按人民银行要求，逐笔写明原因，搜集有关证明材料，妥善保管；对债权合法有效的，加大追索力度，提高清收比例； 九、结合授权授信管理，落实岗位操作流程。 为指导和规范全市综合业务系统操作流程，适应当前业务发展需要，切实发挥综合业务系统高效便捷作用。一是结合授权授信管理，在广泛征求六县（区）联社一线营业网点等相关操作人员认真讨论修改意见的基础上，组织科技、业务、财务等部门统一制定综合业务系统操作流程综合业务系统管理办法等六项制度，从公用业务、综合管理、 贷款、查询打印、存款到代理业务，都出台了明确的操作规程。二是实行在岗培训，强化科技人才培训，在全市信合员工中选拔有一定事
16、业心、有一定计算机基础的年轻同志作为培养对象，每个网点确定1-2名人员，在岗位上对其进行辅导和培养，使其在短时间内掌握计算机、网络的有关实用技术，进一步提高操作、管理能力，成为合格的计算机管理、操作、维护人员。 十、结合合规文化建设，落实会计达标验收。 按省联社“合规文化、合规单位”建设实施方案要求，（一）从7月1日起，每个机构、每个网点、每个部门、每个岗位、每个领导、每个员工、每笔业务都执行规范操作，尤其是各联社的财务主管，严格执行起对帐制度，达到会计管理“七无六相符”。（二）以主题竞赛活动为契机，规范管理、合规操作，加大拔备水平的提取，提高农信社防御风险能力。（三）从会计传票票样、会计登记簿样本、会计手工帐、会出业务操作流程等方面规范、创建财务管
