《全行理财中心建设工作推进会议》由会员分享，可在线阅读，更多相关《全行理财中心建设工作推进会议（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、提高认识识 明晰思思路 强化措措施全力推动动理财工工作健康康快速发发展XXX行长在在全行理理财中心心建设工工作推进进会议上上的讲话话（20XXX年X月X日）同志们：今天我们们在XX召开全全行理财财中心建建设推进进会，主主要目的的是：总总结前期期理财中中心建设设进展情情况，剖剖析工作作中存在在的问题题，明确确下一阶阶段理财财中心建建设努力力方向，研研究部署署有关工工作措施施，推动动全行理理财工作作健康快快速发展展。随着全行行经营转转型的推推进，各各级行对对理财工工作重要要性的认认识越来来越深刻刻，理财财业务不不仅是各各行营销销维护高高端客户户的主要要手段和和发展方方向，是是同业竞竞争最激激烈的领
2、领域，更更是增加加中间业业务收入入的根本本途径。理财工工作的好好坏，直直接决定定了零售售业务升升级及经经营转型型成功与与否。同同时，理理财工作作涵盖面面广，涉涉及条线线多，要要使工作作再上台台阶，必必须在营营销体系系建设包包括业务务平台搭搭建、队队伍建设设、客户户营销及及工作机机制等方方面下大大功夫，有有新突破破。上午午，大家家各自对对理财中中心建设设情况进进行了总总结汇报报，分析析了进展展慢的原原因，这这项工作作制约因因素众多多，但根根本的是是思想观观念问题题，有些些行没有有认识到到理财中中心在高高端客户户营销维维护体系系中的核核心作用用，没有有从战略略上把握握这项工工作。下下面，我我代表省
3、省行党委委，就进进一步加加快理财财中心建建设，推推动全行行理财工工作健康康快速发发展，讲讲几点意意见：一、前期期全行理理财工作作进展情情况回顾顾（一）理理财产品品销售形形势较好好。今年年前X个月，全全行共销销售自营营人民币币理财产产品XX亿元，理理财产品品余额X亿元，较较年初增增加X亿元。理财产产品充当当“蓄水池”功能，与与存款业业务相结结合协调调发展趋趋势明显显。今年年以来，全全行共销销售X款季末末到期理理财产品品，一季季度末到到期产品品X亿元，X月末预预计到期期X亿元。私人银银行专属属高端产产品销售售形势火火爆，共共销售“XX银行专专属”系列X期，金金额XX亿元，实实现中间间业务收收入XX
4、万元。（二）理理财中心心建设开开始起步步。目前前，全行行已建成成2家财富富管理中中心，X4家分行行理财中中心，支支行级理理财中心心X家。理理财中心心人员基基本到位位，组织织架构初初步明确确，规章章制度基基本建立立。有的的分行理理财中心心已开始始业务拓拓展与客客户营销销维护，取取得一定定实效，如X分行从全辖优选X名理财师到理财中心工作，负责指导和管理全行的个人理财业务，已开始对高端个人客户实行名单制管理，并组织营销理财产品。（三）营营销体系系建设初初步成型型。省行行积极搭搭建以私私人银行行分部为为龙头，以以分支行行理财中中心为主主体，以以网点理理财室和和属地客客户经理理为基础础，以系系统为支支撑
5、，构构筑客户户分层、上下联联动的“四位一一体”高端个个人客户户营销服服务体系系。在这这一体系系建设中中，理财财中心建建设是关关键工程程，是实实现零售售业务转转型和高高端客户户差异化化服务的的重要基基础。省省行私人人银行分分部已于于去年X月份正正式成立立，各项项业务进进展顺利利，截止止X月X日，签签约私人人银行客客户X户，较较年初增增加X户，系系统内排排名由年年初的第第X位上升升到第X位，完完成年度度计划的的X%，全部部私人银银行目标标客户X户，金金融资产产达X亿元，分分别较1月末增增加X户、X亿元。X应用范范围逐步步扩大，科科技支撑撑作用显显现。（四）高高端个人人客户营营销初见见成效。私人银银
6、行分部部对目标标客户实实行名单单制管理理，在属属地客户户经理协协助下，面面见客户户进行签签约，及及时解决决客户反反馈问题题，如钻钻石卡客客户汇兑兑手续费费优惠问问题已得得到妥善善解决。省市分分行组织织了一系系列高端端客户活活动，如如春节客客户拜访访活动、X月份女女性客户户主题活活动、X月份奢奢侈品赏赏鉴活动动、XX分行出出国留学学沙龙活活动等，提提升了高高端客户户尊享感感受。根根据活动动中搜集集的客户户信息，组组织开展展了上市市公司限限售股解解禁股东东活动，为为协助分分支行营营销维护护股东客客户提供供了成功功范例，这这项工作作在全国国农行系系统尚属属首创，在在城乡乡金融报报进行行了报道道，得到
7、到总行高高度认可可和大力力推广。在肯定成成绩的同同时，我我们也要要充分认认识到理理财工作作存在的的突出问问题，深深入剖析析问题根根源，有有的放矢矢加以解解决。一一是理财财中心建建设进度度明显滞滞后于业业务发展展要求。省行高高度重视视理财中中心建设设，于20110年下发发了加加强理财财中心建建设的指指导意见见，并并多次督督导，要要求各行行在20110年底前前建成分分行直属属理财中中心，X家重点点支行在在XX年X月底前前组建支支行级理理财中心心。但目目前大部部分行未未能如期期完成，有有的行虽虽然建成成理财中中心，但但仅有场场所，没没有专职职人员；有的理理财中心心仅有一一名负责责人，工工作没有有开展
8、；有的将将理财中中心设在在分行营营业部等等营业网网点里，定定位于仅仅为本网网点的客客户提供供服务，极极大地限限制了理理财中心心功能的的发挥，成成为“面子工工程”。二是网网点理财财业务竞竞争力明明显落后后于同业业。从网网点布局局看，目目前全省省四大行行共有X家营业业机构，我我行有X个，占占比达X%，居第1位，但X月末理理财产品品销售我我行市场场占有率率为X%，居第X位，个个人中间间业务收收入占比比X%，居第X位。我我行点均均贵宾客客户存量量、增量量分别仅仅有X个、X个,系统内内排X位。个个人贵宾宾客户占占比为X%，个人人贵宾客客户金融融资产占占比为X%，系统统内仅排排X位，与与我行经经营大行行的
9、地位位极不相相称。网网点理财财业务及及客户营营销竞争争力差，除除了我行行县域网网点多，服服务三农农形成的的低端客客户群体体数量多多外，还还与营业业网点缺缺少专业业的理财财人员，没没有专门门的业务务平台进进行营销销指导有有直接的的关系。X三是理理财师队队伍缺位位现象十十分突出出。到X月末，全全行共培培训金融融理财师师（AFP）X人，国国际金融融理财师师（CFP）X人。但但据统计计，在个个人金融融条线从从事理财财和营销销管理工工作的理理财师仅仅X位，占占比X%，系统统内排名名第X位，有有相当部部分具备备资质的的理财师师分布在在会计主主管、柜柜员、综综合部门门等中后后台岗位位，人才才资源未未得到充充
10、分发掘掘和有效效利用，主主要原因因是各行行未从打打造专业业化队伍伍的战略略高度对对待理财财师队伍伍建设，培培训人员员选择随随机化，理理财师使使用随意意化，造造成培训训资源浪浪费，理理财师队队伍薄弱弱。而同同业对理理财师重重视程度度与日俱俱增，有有的行通通过猎头头公司来来抢挖人人才，导导致我行行理财人人员流失失。如不不及时将将这批优优秀人才才利用起起来，体体现他们们的价值值，后果果将更加加严重。四是高高端个人人客户仍仍处于粗粗放式管管理阶段段。高端端客户是是我行业业务经营营的核心心资源，但但通过系系统来看看，部分分经营行行高端个个人客户户管理粗粗放，不不能有效效捕捉客客户信息息进行跟跟进维护护，
11、造成成客户流流失。有有的行客客户名单单制管理理未落到到实处，系系统客户户指派率率、签约约率低。有的分分支行动动辄以客客户私密密性强为为由，推推诿私人人银行客客户签约约，实则则是管理理粗放，不不掌握客客户情况况。截止止X日，全全行通过过X系统发发现的私私人银行行目标客客户X户，但但潜在客客户（金金融资产产在500万元以以上）、正式客客户（已已签约客客户）X户，稳稳定的客客户仅占占X%，有2/3的客户户基本上上无人进进行跟踪踪维护，处处于“浮游”状态。上述问题题的产生生，根源源在于经经营转型型不到位位，没有有树立“以客户户为中心心”经营理理念，没没有专门门的高端端个人客客户维护护平台，推推销理念念
12、依然浓浓厚，就就业务论论业务，就就产品论论销售，没没有打造造核心客客户群体体，客户户维护尚尚处于自自发状态态。营业业机构没没有专业业营销人人员，大大部分网网点基本本上是主主任在抓抓大客户户，分行行、支行行没有一一支专业业营销维维护团队队提供支支持，造造成高端端客户数数量波动动大，客客户群体体不稳定定。试想想，如果果搭建起起一个专专门的平平台，专专职进行行高端个个人客户户的维护护，将目目前X户不够够稳定的的私人银银行目标标客户提提升上来来，将会会对全行行业务经经营带来来多么大大的效益益！二、认清清形势，进进一步提提高对理理财中心心建设现现实意义义的认识识当前各行行理财中中心建设设进度缓缓慢，与与
13、省行要要求差距距较大，客客观上有有各行业业务繁忙忙，理财财中心建建设涉及及人、财财、物等等多部门门，协调调难度大大等方面面原因，但但主要是是由于各各行管理理层对理理财中心心的重要要性认识识不到位位，措施施不够得得力。理理财中心心建设既既是一项项战略任任务，又又有极紧紧迫的现现实意义义。一是是适应培培育我行行核心客客户群体体的要求求。随着着经济迅迅速发展展，财富富向少数数人集中中的趋势势愈发明明显。有有关资料料显示，全全省千万万元以上上的富豪豪达3.005万人，近近两年来来富豪增增长率达达26%，全国国排第7位。X月末，全全行金卡卡以上客客户X户，数数量占比比X%，金融融资产占占比X%，其中中白
14、金卡卡以上个个人客户户X户。可可以说，是是极少数数高端客客户提供供了全行行绝大部部分价值值回报。高端个个人客户户理财意意识强烈烈，有其其个人和和家族的的理财规规划要求求，有的的己到了了财富传传承阶段段，没有有专门理理财平台台、专业业理财师师队伍，就就难以从从根本上上营销维维护好高高端客户户，更不不可能培培育出我我行核心心客户群群体。二二是适应应经营战战略转型型的要求求。经营营转型的的核心是是维护和和提升高高端客户户，淘汰汰分流低低端客户户，进一一步优化化客户结结构。要要由“以产品品为中心心”转变至“以客户户为中心心”，由部部门银行行转变为为流程银银行，理理财中心心能够提提供最佳佳切入点点，从个
15、个人、家家庭、公公私联动动等角度度，为客客户提供供综合理理财服务务方案，帮帮助实现现一揽子子金融服服务，真真正落实实“以客户户为中心心”的经营营理念，实实现零售售业务由由大变强强。三是是适应同同业竞争争的需要要。各大大商业银银行及股股份制银银行现在在的经营营重心都都放在客客户拓展展上，有有的银行行专门做做高端个个人客户户，并纷纷纷组建建理财中中心，加加强对高高端客户户的营销销和争夺夺。目前前省内XXX行已分分别建成成市分行行级理财财中心18家、12家、10家，支支行级理理财中心心125家、50家、60家，对对我行客客户营销销拓展带带来巨大大压力。四是适应应打造优优秀大型型上市银银行的需需要。股
16、股份制改改造要求求我行加加快由部部门银行行转变为为流程银银行，提提高对高高端客户户的服务务能力，我我行面临临的急迫迫任务就就是建设设客户服服务体系系，展现现大型商商业银行行良好形形象，彰彰显高端端服务品品牌，理理财中心心是服务务体系的的重要环环节，是是良好形形象的展展现窗口口，是品品质服务务的集中中体现，理理财中心心建设势势在必行行，志在在必得。X理财中中心作为为个人高高端客户户营销维维护体系系的主体体，成为为搭建业业务平台台、理顺顺组织架架构、明明晰条线线管理的的关键节节点。经经过前几几年差异异化服务务措施的的实施，理理财中心心建设可可以说“万事俱俱备，只只欠执行行”。在基基层一线线的同志志们可能能感受更更明显，一一方面，我我行理财财产品线线越来越越丰富，无无论是从从期限设设计，还还是风险险类型，都都与同业业缩小差差距，对对高端客客户还能能提供定定制化产产品。另另一方面面，PCRRM、CFE等客户户管理系系统也不不断完善善，已经经具备了了维护客
