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1、 银行卡风险排查自查报告 近年来，银行卡在国内快速进展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速进展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和掌握风险是当前必需要解决的问题。依据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关治理状况进展了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建立和岗位设置方面： 县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关治理规定和操作细则，我社依据县联社相关治理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进展了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的详细流程、重点风险防范和掌握等内容，对于银
2、行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求到达外部监视和内控治理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务治理状况方面： 对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格根据县联社的相关治理规定进展操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务安康安全地向前进展。 三、关于自助设备业务治理状况方面： 目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。 四、关于银联pos业务治
3、理状况方面： 由于此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和治理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。 五、关于资金清算及过失处理状况方面： 对于客户的过失投诉，我社都安排专员负责跟进了解，并准时与县联社清算部门进展沟通解决，务求将损失和风险掌握在最低范围。 六、关于新业务开展状况方面： 我社目前并未开展珠江平安卡vip卡、银行卡自助循环贷款、农夫工银行卡特色效劳等方面业务。 七、关于科技开发治理状况方面： 此项业务主要由县联社相关部门负责。 八、关于检查监视状况方面： 对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进展检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进展检查指导工作，务求对银行卡业务的监视检查到达防范风险要求，使我们的广阔客户能够安全用卡、放心用卡。
