《银行核心业务管理与管理知识操作指导书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行核心业务管理与管理知识操作指导书（20页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、WORD.银行核心业务系统实验操作指导书迪格软件科技发展技术支持：8 .odig.地址：市海淀区彩和坊路8号天创科技大厦10层第一阶段系统介绍综合柜员制是目前国际上商业银行遵循的一种最主要的前台服务模式，是相对于传统的双人临柜复核制的服务模式而言的，是柜员单人临柜。其特点是打破原有的按业务种类分窗口的传统做法，设置综合化的对外服务窗口，在授权允许的围所有柜员皆可办理本行的对公、对私等各种金融业务，对客户实行“一站式”服务。登陆方式1：系统登陆（前台登陆） Login：front Password：front 2 ：柜员工号进入（例如） 柜员号：18801 柜员钱箱：18801 （同柜员号） 柜
2、员密码：888888（所有柜员密码统一）登陆柜员详情请参考柜员列表。第二阶段 现金、凭证管理（A） 现金管理一：总行部1：总行现金财务部 登陆Login：frontPassword：front柜员工号：10614 （总行）钱箱号：10614 （现金财务部钱箱）密码：8888882：现金领用 交易码：1-3-0-1 总行现金调出3：现金下发交易码：1-3-0-3注：现金下发给下级部门时，需录入下级部门编号与支票（此支票为总行部现金下发部支票，只需录入任何8位数即可）二：支行（例如：0900） 1：支行会计部主管 登陆Login：frontPassword：front柜员工号：18851 （支行会
3、计部主管）钱箱号：18851 （会计部主管现金钱箱） 密码：8888882：现金领用 交易码：1-3-0-1 （支行营业部现金领用）3：现金调出 交易码：1-3-0-5 （由支行营业部调配到柜员，指定柜员钱箱号）三：综合柜员 登陆（例如：10258） 1：综合柜员登陆Login：frontPassword：front柜员工号：18801钱箱号：18801密码：8888882：现金调入 交易码：1-3-0-6 （柜员做现金的接收操作，对方钱箱为部门下发柜员的钱箱）（B） 凭证管理（凭证8位数）一：总行部1：总行库管部 登陆Login：frontPassword：front柜员工号：10614 （
4、总行）钱箱号：00000 （库管部钱箱）密码：8888882：凭证领用 交易码：1-3-0-1 总行凭证调出3：凭证下发交易码：1-3-0-3 总行凭证下发注：凭证下发给下级部门时，需录入下级部门编号与相关凭证段）二：支行（例如：0900） 1：支行会计部主管 登陆Login：frontPassword：front柜员工号：18851 （支行会计部主管）钱箱号：00000 （支行库管员钱箱）密码：8888882：凭证领用 交易码：1-3-0-1 （支行营业部凭证领用）3：凭证调出交易码：1-3-0-5 （支行库管调配到柜员，指定柜员钱箱号）三：综合柜员 登陆（例如：18801） 1：综合柜员登
5、陆Login：frontPassword：front柜员工号：18801钱箱号：18801密码：8888882：凭证调入 交易码：1-3-0-6 （柜员做凭证的接收操作，对方钱箱为部门库钱箱：00000）第三阶段 储蓄业务一：客户系统（建立客户信息）1：开客户 2-1-00由客户提供 证件信息、地址、 、 、电子信息注：同一个证件信息只能建立一个客户号2：客户信息查询 2-3-0-0 根据客户提供的 客户名 或 客户名称 或 证件号（可开客户时一致） 可查询相应客户的详细资料信息3：客户信息维护 修改客户 证件号、联系、地址、 、电子、邮政部门信息。注：不可修改客户名称二：存款业务 1：开户
6、1-1-0-1 （以活期储蓄存款为例） A 录入客户开客户时所使用的证件号（录入2遍）系统会从客户号列表中抽取出相对应的客户信息。 B 在科目选择项目中 用“ / ”键来 查看科目种类，选择相对应科目（比如选择 21101 活期储蓄存款） C 凭证号/卡号：在此处录入和科目相对应的凭证号/卡号，如果不记得或者不确定则随便录入8位数字，系统会在你提交的时候通过从你的钱箱中查询出当前科目第一可用的凭证/卡号。 D 支取方式：按“/”键可选择 密码、密码与证件、无限制、印签、证件、印签+密码、印签+证件 E 如果支取方式选择的是：密码 则在此处录入密码 录入方式为：1 无客户密码小键盘 ，系统下方会
7、提示：“请录入信息”则直接从键盘录入6为数密码按回车，此时系统的下方会提示你“请再录入信息”，录入和刚才录入的密码一致回车确定 ；2 有客户密码小键盘 柜员按密码小键盘激活键（供应商厂家硬件设定），听到密码键盘发声“请录入密码” 此时客户录入 6位数密码，按“确认”键，柜员按密码小键盘重复密码录入键（供应商厂家硬件设定），客户重复录入6位数密码按“确认”。 F 金额： 100 (自行录入)注：录入金额不得低于相对应科目最低金额 如：21101 活期储蓄存款 最低金额为1￥ G 提交 （如果在录入凭证号/卡号 时候是随意录入，则此时提交后系统会提示您正确的凭证号/卡号，您只要根据提示的凭证号/卡
8、号重新录入提交即可）系统打印提示： 存折封面、存折容（新开户）、贷方传票 2：存款 1-1-0-2 A 凭证类型：720101 普通存折 B /卡号：录入（如果不知道是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询） C 金额：录入存款金额 如 10000D 分析码：选择相对应的分析码（可不选） E 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统打印提示：存折容（现存）、贷方传票3：取款 1-1-0-3 A 凭证类型：720101 普通存折 B /卡号：录入（如果不知道是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询） C 凭证号：录入与相对应的凭证号（如果不知道凭证号
9、是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询） D 金额：录入取款金额 如 1000 E 密码：录入开户时候设定的密码 F 分析码：选择相对应的分析码（可不选） G 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统打印提示：存折容（现取）、借方传票4：转账 1-1-0-4 A 凭证类型：720101 普通存折 B /卡号：录入（如果不知道是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询） C 凭证号：录入与相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询） D 金额：录入取款金额 如 1000E 密码：录入开户时候设定的密码F 录
10、入“收款账号/卡号”（被转账账号）G 分析码：选择相对应的分析码（可不选） H 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统打印提示：借方传票5：销户 1-1-0-6 A 凭证类型：720101 普通存折 B /卡号：录入（如果不知道是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询） C 凭证号：录入与相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询） D密码：录入开户时候设定的密码E 金额：录入取款金额 如 1000F 分析码：选择相对应的分析码（可不选） G 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统打印提示：存折容
11、（销户）、借方传票、利息清单第四阶段 公司业务一：客户系统（建立客户信息） 1：开客户 2-1-0-0 A ID类别：按“/” 键选择 营业执照 B 录入ID（营业执照证件编号）并重复 C 录入客户名称 如：迪格软件 D 录入联系 如：8 E 录入地址(此地址为公司运营地址) F 录入 号 G 录入电子、邮政编码 H 录入贷款卡号：如0010001031（可不填写） I 录入国税证号、地税证号：如J340328 J3934901（可不填写） J 录入录入主管机构：如工商管理局（可不填写） K 录入注册地（注册公司的地方，可以不是公司运营地址） L 录入注册年限：如 25 M 录入注册资金： 如
12、 5000000 M 录入代码证号：如 J9834K43（可不填写） O 录入注册日期：如 2009.4.28 P 录入法人名称：如 三 Q 录入法人证件：如 1 R 录入法人: 如 S 录入开户证号：如 JK33841（可不填写）系统打印提示：开单位户凭条2：客户信息查询 2-3-0-0 客户查询可根据提供的 客户号、客户名称、营业执照号 查询公司详细客户信息注：当使用客户名称或者客户号进行查询时，ID类别选项需选择为“ Y 营业执照”，ID号则可不输入。 3：客户信息维护2-4-0-0 A 录入公司客户号，系统会掉出所有公司详细客户信息 B 可更改的项目： 营业执照ID号、联系、地址、 、
13、电子、邮政编码、贷款卡号、国税证号、地税证号、主管机构、注册地、注册年限、注册资金、注册号、法人证件、开户号。二：存款业务 1：开户 1-1-0-1 A 现转标志： 现金、转账、预开 （开户标志） B 证件类型：“ T 对公客户号” 录入公司客户号 C 选择科目：工业存款、商业存款、建筑业存款、农业存款等 D 选择性质：基本账户、一般账户、专用、临时账户、其它、经常项目、资本项目等。E 金额：录入金额 如 100000F 分析码：选择相对应的分析码（可不选） G 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统提示：处理成功（交易流水号）2：存款 1-1-0-2 （现金存款） A 凭
14、证类型选择：“NONE 无” B 录入：如0010 C 录入现金存款金额： 如100000 D 分析码：选择相对应的分析码（可不选） E 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统提示：处理成功（交易流水号）3：取款 1-1-0-3（1） 支票出售1-3-0-7 A 录入公司，回车 B 支票类型：选择 “7020301 现金支票” C 数量：25 （注：25的倍数，支票为25一本） D 开始：20090001 结束：20090025 注：开始和结束段的凭证必须是为出售的钱箱剩余现金支票，且结束-开始=数量 E 收费方式：选择“2- 收费” F 交费方式：选择“C 现金” G 工本费： 12.50 手续费：5 合计金额：17.50提交业务
