银行违规案例心得体会

《银行违规案例心得体会》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行违规案例心得体会（26页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、银行违规案例心得体会【篇一：银行违规案例心得体会】银行员工违规心得一：银行员工违规制度学习心得体会通过我行组织的交通银行员工违反规章制度视频学习，使我认识 到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的 方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性， 体现了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度 与防范能力。一、加强自身修养，提高合规意识作为交行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解 程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相 结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对所分管的 工作，尽力做到让同事与领导满意

2、，以合规、合法为基础；生活上坚 持做到廉洁自律，以身作则。二、结合工作实际，领会学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办 法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施, 建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在 对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的 预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监 管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时，按照制度化、规范化、精细 化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促 进业务健康发展奠定了基础。三、廉洁自律，严格要求自己此次的合规办法学习

3、是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加 强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为交行员 工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受 各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们平时疏于 学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的 想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些 自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。 通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文, 不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章 制度，也不

4、可能成为一名合格的交行员工。因此，掌握法律法规基本 知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指 导意义和现实意义。通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机 制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运 作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能 力，从源头上杜绝各类案件的发生。银行员工违规心得二：银行员工违规心得体会（386字）我作为基层网点的一名普通员工由于我目前的岗位为法人客户经理， 所以在岗位相关方面的规定有一定认识，以下是我的一点心得体会。一、形势分析银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险作为法人企 业也

5、同样会受到风险波及的不良影响，显然成了各方面所关注的焦 点。目前受美国次贷危机的影响，为有着良好业务关系且发展前景良好的 小企业在关键时刻雪中送碳，使宁波地区经济水平不会因次贷危机受 到过大影响.二、岗位要求 1、法人客户经理岗位的独特性质例如企业在办理银行承兑汇票及相 关票据贴现等业务时23、落实保密规定真正做到“一人一码、以码定责”。涉及到我行的商业秘密例如企业的 授信额度、贴现标准等不能透露给企业为其提供便利。根据权责分明 原则，部分行内信息也不能透露给其他部门人员。如何让每个员工都做到合规办事对于企业来说是一项十分艰巨但又 不可回避的任务合规合法办理业务，为工行美好的明天而奋斗。银行员

6、工违规心得三：银行人员违规心得（1025字）金融业的健康发展不仅源于不断创新的思维思路，也必须建立在一整 套良好的监管制度及金融机构、金融从业者合法合规的文化基础上。 如果金融从业者脱离规章制度自行其是，偶尔或常常做着与岗位要 求，与法律法规不相称或者完成对立的行为，那么轻则自身须受处分, 重则给社会金融资源造成巨大损失，从国内外频发的金融大案要案我 们可以看出，鉴于金融业在现代经济中的中枢地位，金融从业者的行 为应该而且必须受到限制和规范。近期我行组织学习了江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法 案件追究暂行办法（以下简称违规处理办法），正是在金融业广度 及深度不断加大的背景下推出的人力资

7、源精细化管理的重要举措之 一，无疑这将有利于减少我行员工的操作风险及道德风险，为我行业 务的稳健发展保驾护航。对违规处理办法，我认为应从以下几个方面加以重视和落实：首先，思想上须高度重视。我们必须深刻认识违规处理办法出台的背 景和意义，尤其应联系银行业历史以来的业务及案件实际。河北邯郸 农行内部员工挪用金库5000万元案件为何能够发生，就在于当时农 行的惩戒机制仍不够完善，仍不足以对心存侥幸的潜在犯罪分子进行震慑，在于遵章守纪的文化氛围还不够浓厚。在每个工作日，我们都 在进行着业务操作或是业务管理，我们应该习惯性的思考我们正在进 行的操作或管理是否合规合法，是否还存在可以完善的地方，对照违 规

8、处理办法上规定的“高压线”行为，我们必须避免，这不单是对农商 行负责，也是为自己负责。思想决定行为和习惯，每个员工思想上能 够引起高度重视，合规理念一定会深入人心。其次，结合岗位要求，认真落实有关规章制度，使思想不“越位”行为 不“越线”。违规处理办法中规定的违规行为，实际上都与我行的具体 规章制度相联系。如在信贷管理方面，我们规定了客户的准入条件， 放款条件等，这些条件都是前置性的，必须在具体行为实施前满足， 很显然，如果具体经办人员忽视前置条件或者甚至与客户串通提供虚 假证明材料，就是违规行为。因此，确保行为不违规，我们不仅要认 真学习违规处理办法，更基础的在于我行必须坚持学习有关法律法规

9、 及农商行规章制度，按章办事。最后，保持虚心的学习态度，在书本与实践中多学习，向领导、同事 多学习。我们的国家处于高速发展中，各种新事物层出不穷，改革开 放也使得许多规章制度要不断修正以适应社会经济的发展，尤其是金 融业具有较大的创新性，但是，创新就存在风险，因此，保持对业务 的敏感性，保持进取不止的学习态度，有利于我们正确判断风险，避 免走弯路。【篇二：银行违规案例心得体会】银行案件防控心得体会5篇学优文库您的写作助手 正文银行案件防控心得体会5篇已有人查看过本文标签:心 得，体会，银行发布时间：2015-04-09100%好评篇一：银行案件防控心 得体会 近一时期，商业银行不断发生违法违规

10、案件，尤其是一些大案、要案, 金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同 时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题 突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，改革 和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防 银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如 下：近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金 融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在 银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定 的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出 新产品的同时

11、往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品 还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来 很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期 以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子 利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们 在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工 作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验 和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：（1）信贷方面：贷款授 权授信管理、向关联企业多头放贷。（2）会计方面：银行与企业的对账 制度;会

12、计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、 押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些 环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度 重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强 制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专 项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项 治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个 方面得到同时的增强。通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训， 警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，

13、明确今后工作的努力方向，必将使我们 银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们 认真学习了中国农业银行防范案件工作指引、中国农业银行员 工行为守则、中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实 施细则（试行）中国农业银行会计主管内控操作手册关于加 强会计内控管理的若干意见、四个一律、银监会防范操作风 险十三条等制度内容。通过学习，提高了认识，充分认识到这次“强 化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要意义。加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。 真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处

14、，是 一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执 行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防 控风险。坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员 工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原因以及预防措施，坚持 提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程 度。坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风 险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业 一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深

15、入基层, 与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气 顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想 状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员 面对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履 行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的 发展环境。二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理必须从管 理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个 原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度 层层递减、风险控制措施层层减弱。加强精细化管理，提高对风险的控制力。面对防范和控制操

16、作风险的 压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓 制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设， 形成齐抓共管的内控管理格局。强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检査为主要形式， 在内容上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发 生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确 责任义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注 细节，持续改进，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高 会计内捏管理水平，强化全行创“三铁活动的氛围，有效推动活动的 开展。三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理 活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一 级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作 强化对重点业务、重点环节和重点单位进行