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1、风险管理试题风险管理考试题库一、单选题：1、公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。（ A ）A.管理控制B.发展完善C.保护控制D.管理发展2、银行公司治理的核 心是在 、 分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利 益相关者价值最大化目标，而建立的（理）事会、高级管理层组织体系和监督制 衡机制。（ D ）A.财产权 管理权 B.所有权 管理权C.控制权 管理权 D.所有权 经营权3、董（理）事会是银行风险管理的机构，对风险管理承担责任。（B）A.最高管理 最终 B.最高决策 最终C.最高管理 最大 D.最 高决策 全面 4、董（理）事会通过其和风险管理委会员进行银行风险管
2、理监督。（ B ）A.薪酬管理委员会B.审计委员会C.提名委员会D.财务委员会5、在农村信用社的公司治理中，存在着三会一层的实际均控制权在内部人， 获得事实上资源 权，即所谓的内部人控制。（ A ）1A.支配 B.管理 C.所有D.变现6、下面哪些不是内部控制的内容。（B）A.内部控制环境 B.风险计量与控制、C.内部控制措施D.信息交流与反馈E.监督评价与纠正F、风险识别与评估7、合规文化本质在于注重职工的和价值取向。（ A ）A.自觉性B.自律性C.合规性D.专业性8. 常见的信用风险主要包括和结算风险。（ B ）A.外部欺诈B.违约风险C.法律风险 D.道德风险9.银行全面风险管理 是银
3、行从战略定位、组织架构、管理机制和风险管理文化等全方位入手，以为 基础，对整个机构内所有层级和部门的全部经营管理活动、各种风险进行的统一 度量和控制。 （ B ）A.资产 B.资本C.利润 D.收入 E.人员10.银行业作为一个高风险行 业，是经营风险、管控风险并承担 、获取风险收益的特殊行业。（ D ）A.风险扩散B.社会义务C.风险压力D.风险损失 二、多选题：1、银行内部控制应当贯彻哪些原则。（ABCD）A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立2、下列哪些概念属于企业文化范畴： （ABCDEF）A.共同意识、B.价值观念、C.经营理念、2D.制度规范、E.行为准则、F.品牌形象3、农村合作
4、金融机构要树立的合规文化理念包括：（ABCDE）A.合规创造价值B.合规从高层做起C.合规人人有责D.主动合规E.有效互动4.银行风险的主要特征包括：（ABCDE）A.客观性、B.隐蔽性、C.扩散性、D.加速性、E.可控性5.根据巴塞尔委员会 有效银行监管的核心原则和巴塞尔新资本协议，下面哪些属于银行风险。 （ABEF）A.信用风险、B.市场风险、C.交易风险、D.投资风险、E.操作风险、F.流动性 风险。6风险的基本构成要素包括：（ABC）A.风险因素、B.风险事件、C.风险结果、E.风险损失7、事权划分是指在业 务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权 限的一
5、种内部控制方法。（ABC）A.管理权限、B.业务种类、C.金额大小D.职务级别E.风险程度8.在我国银行管理实践中，操作风险分为：（ABCD）A.人员、B.流程、C.IT系统及技术、D.外部事件9操作风险分为哪几类。 （ABCD）A. 不完善或有问题的内部程序B. 员工、C.信息科技系统、D.外部事件310.风险处理的方法主要有：（ABCDE）A.规避风险、B.预防风险、C.分散风险、D.转移风险 E.承担与补救 措施。 三、判断题：1、风险管理和公司治理中，都存在制衡过少将导致效率的降低，制衡过多往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规的问题。（X）2、在农村信用社的公司治理中，经
6、营层是最高决策机构。（X）3、银行与股东（社员）之间的关联交易是规避银行风险的有效途径。（X）4、风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件，损失是风险的结 果，但风险并不必然有损失。（丿）5.人们在追求目标的同时，为降低和规避 风险，利用各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动过 程就是风险管理。6.除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外，操作 风险大多是在银行可控范围内的外生风险，而信用风险和市场风险更多的则是一 种内生风险。（X） 7.中小金融机构还可购买保险或与第三方签订合同，并将 其作为缓释操作风险的一种方法，不要过分强调控制措施的作用
7、。（X）48.对于信用风险和市场风险来说，一般原则是风险高收益高，风险低收益低， 风险与收益存在对应关系，它们是一种投资风险或带有投机性的风险。（V）四、 名词解释：1、银行公司治理：指控制、管理银行的一种机制或制度安2、排，是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。农村信用社 “三会一层”：是指社员代表大会、理（董）事会、监事会、高级 管理层。3、内部控制：是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序 和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。4. 内部控制措施：是指银行内部控制体系具体实施控制的方式、方法和过程， 即对所确认的风险采取的防范、控制和化解的必要手段，以及保证银行发展战备 和经营目标得以实现而制定的政策、程序。5. 银行风险管理：是指银行通过风险识别、计量（评估）、监测、控制或缓释 等方法，预防、回避、分散、转移或承受经营中的风险，在追逐利益的同时，维 护银行安全的行为。 6.银行风险的扩散性：银行机构的风险损失或失败，不仅 影响自身的生存和发展，更突出的是导致众多储蓄者和投资者的损失或失败。 五、简答题：5
