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1、国家职业标准理财规划师(试 行)中华人民共和国劳动和社会保障部制定说 明根据中华人民共和国劳动法的有关规定，为了进一步完善国家职业标准体系，为职业培训和职业技能鉴定提供科学、规范的依据，劳动和社会保障部组织有关专家，制定了理财规划师国家职业标准（以下简称标准）。一、本标准以客观反映现阶段本职业的水平和对从业人员的要求为目标，在充分考虑经济发展、科技进步和产业结构变化对本职业影响的基础上，对职业的活动范围、工作内容、技能要求和知识水平作了明确规定。 二、本标准的制定遵循了有关技术规程的要求，既保证了标准体例的规范化，又体现了以职业活动为导向、以职业技能为核心的特点，同时也使其具有根据科技发展进行
2、调整的灵活性和实用性，符合培训、鉴定工作的需要。 三、本标准依据有关规定将本职业分为2个等级，包括职业概况、基本要求、工作要求和比重表四个方面的内容。 四、本标准是在各有关专家和实际工作者的共同努力下完成的。参加编写的主要人员有：陈雨露、于小东、王绪瑾、李云波、曹军、张立中、刘彦斌，参加审定的主要人员有：萧灼基、王传纶、张洪涛、张佑军、洪岐、李峻、张斌、陈蕾。本标准在制定过程中，得到北京鑫华投资管理有限公司等有关单位的大力支持，在此一并致谢。 五、本标准业经劳动和保障部批准，自2003年1月23日起施行。 理财规划师国家职业标准1职业概况11 职业名称 理财规划师。12 职业定义运用理财规划的
3、原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。1 3 职业等级 本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。14 职业环境室内，常温。15 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。1 6基本文化程度 大专毕业。17 培训要求171 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。172 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业
4、高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。173 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。1 8鉴定要求 181 适用对象从事或准备从事本职业的人员。182 申报条件理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年
5、以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（3）取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、
6、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。183鉴定方式分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。184考评人员与考生配比理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员；专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2 个考评人员；综合评审委员不少于5人。185鉴定时间理论知识考试时间为90分钟；专业能力考试时间为90分钟；综合评审时间不少于30分钟。18
7、6鉴定场所设备标准教室。综合评审在条件较好的小型会议室进行，室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等，室内卫生、光线、通风条件良好。2 基本要求21职业道德211职业道德基本知识212职业守则1. 爱国守法、遵守行业规范。 2. 敬业爱岗，尽责守信，热情主动，具有团队合作精神。 3. 维护客户利益，保守机密。 22基础知识221经济学的基本知识1. 宏观经济学基础知识。 2. 微观经济基础知识。 222消费支出基本知识1. 住房消费。 2. 汽车消费。 3. 教育消费。 223保险学基本知识1. 人寿保险。 2. 医疗和健康保险。 3. 养老保险。 4. 财产保险。 224投资学基本知识1
8、. 货币市场投资工具。 2. 资本市场投资工具。 3. 外汇市场投资工具。 4. 其他投资工具。 225货币金融学基本知识1. 中央银行基本知识。 2. 商业银行基本知识。 3. 国际金融。 4. 其他金融知识。 226实业投资基本知识1. 独资企业及合伙企业基本知识。 2. 公司基本知识。 227税收基本知识1. 所得税。 2. 流转税。 228财务会计基本知识1. 会计学基础知识。 2. 财务管理。 229相关法律法规知识1. 合同法相关知识。 2. 民法相关知识。 （3）民事诉讼相关知识。3工作要求本标准对理财规划师和高级理财规划师的专业能力要求依次递进，高级别涵盖低级别的要求。31理财
9、规划师 职业功能工作内容能力要求相关知识一、建立客户联系（一）与客户会谈和沟通1能够运用与客户会谈的技巧，掌握客户的信息2能够清楚地介绍服务内容1谈话技巧的知识2. 语言表达方法3. 法律责任的基本知识（二）信息收集与整理1.能够归纳与整理客户提供的信息2.能够分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求1.信息收集与整理的知识2.归纳与分析的方法（三）确定客户1能够为客户提供理财建议书2.能够与客户签订理财合同1.理财建议书的写作方法2.理财合同的法律知识二、分析和评价（一）财务状况分析1.能够指导客户记录财务收支和资产负债帐目2.能够对客户财务收支状况进行分析1.会计原理2.财务分析的知识
10、（二）财务状况评估1能够判断客户财务现状2.能够预测客户财务发展趋势1.财务状况判断知识2.财务发展趋势预测知识三、策划和建议（一）方案策划能够针对客户的需求独立设计可行性方案1.理财的基本知识2.方案策划的基本要素3.方案设计的有关知识4.可行性报告写作的知识5.民事证据的基本知识（二）确定文案1.能够听取他人意见改进设计方案2.能够根据客户意见和实际情况修改方案四、实施与评估（一）指导实施1.能够对方案的实施给予具体的操作指导2.能够根据实际情况的变化对方案及时进行调整3.能够根据合同履行指导责任投资技巧的知识（二）反馈与评估1能够及时收集客户的反馈意见2能够对方案的实施结果进行分析，并撰
11、写报告1跟踪调查的方法2.撰写实施报告的方法32 高级理财规划师 职业功能工作内容能力要求相关知识一、建立客户联系（一）寻找客户能够采用多种方法宣传和推介理财服务广告和提升品牌相关知识（二）信息收集与整理能够通过对社会经济发展趋势和信息的掌握，为客户提供理财信息经济统计知识二、分析和评价（一）财务状况分析能够对理财规划师做出的财务状况分析报告进行评价比较判断的知识（二）财务状况评估能够主持对客户财务状况进行评估的会议会议策划、组织与协调的知识三、策划和建议（一）方案策划1.能够总结相关理财案例2.能够设计可作为范本的方案1案例分析的方法2. 国际通行的方案范本的知识（二）确定方案能够针对他人设
12、计的方案提出修改意见四、实施与评估（一）指导实施能够指导理财规划师开展业务理财业务开展的技巧与方法（二）反馈与评估能够评估理财规划方案评估的知识五、指导与创新（一）培训能够对理财从业人员和客户进行业务培训1授课技巧与方法2. 组织与协调方法（二）创新1.能够对各种理财案例进行分析，总结规律及标准，并提出创新理财模式2.能够对规范理财行业的相关问题提出建设性意见1.思维创新知识2.方法创新知识3.应用创新知识4.比重表41 理论知识项 目理财规划师（%）高级理财规划师（%）基本要求职业道德55基础知识2015相关知识建立客户联系寻找客户_8与客户会谈和沟通7_信息收集与整理77确定客户6_分析和评价财务状况分析105财务状况评估1010策划和建议方案策划1510确定方案510实施与评估指导实施105反馈与评估55指导与创新培训_10创新_10合 计10010042 专业能力项 目理财规划师（%）高级理财规划师（%）能力要求建立客户联系寻找客户_8与客户会谈和沟通7_信息收集与整理77确定客户6_分析和评价财务状况分析1510财务状况评估1510策划和建议方案策划1515确定方案1015实施与评估指导实施155反馈与评估1010指导与创新培训_10创新_10合 计100100
