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1、2022基金从业资格证-证券投资基金基础知识考前拔高名师测验卷（附答案解析）1. 单选题：（2015年真题）关于债券利率风险，以下表述错误的是（ ）。A.债券的价格与利率呈反向变动关系B.浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定C.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险D.浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险答案：D 本题解析：利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率呈反向变动关系：利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。这种风险对固定利率债券和零息债券来说特别重要。债券价格受市场利率影响，而浮动利率债券的利息在支付日根据当前市
2、场利率重新设定，从而在市场利率上升的环境中具有较低的利率风险，而在市场利率下行的环境中具有较高的利率风险。2. 单选题：在( )制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。A.QFIIB.QDIIC.沪港通D.基金互认答案：D 本题解析：在基金互认制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。3. 单选题：下列关于期货合约的论述中，错误的是（）。A.期货合约的买方需要按其买入期货合约价值的一定比例交纳保证金，卖方则不需要交纳保证金B.期货交易者可以在期货合约到期之前，以
3、对冲平仓的方式了结交易C.有些期货合约是实物交割，也有些期货合约是现金结算D.期货交易执行盯市制度，又称为“逐日结算”答案：A 本题解析：期货交易实行保证金制度。保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。4. 单选题：以下关于风险容忍度的说法错误的是（）A.投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面B.具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均水平的风险容忍度C.具备低于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备低于平均水平的风
4、险容忍度D.其他条件相同的条件下，相比投资期限较长的投资者而言，投资期限较短的投资者具有更高的风险承受能力答案：D 本题解析：投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面。具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均水平的风险容忍度；反之，则意味着具备低于平均水平的风险容忍度。其他条件相同的条件下，相比投资期限较短的投资者而言，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力。5. 单选题：某债券以99.5元的价格发行,不付息, 3个月后将以100元兑付,该债券属于（）A.长期债券B.息票债券C.零息债券D.浮动利率债券答案：C 本题解析：零息债券是一种以低于面值的贴现方
5、式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。债券发行价格与面值之间的差额就是投资者的利息收入。本题表述为零息债券的概念。6. 单选题：(2016年)公司外部资金的来源不包括（）。A.发行普通股B.发行公司债券C.公司留存收益D.发行优先股答案：C 本题解析：公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，支持公司运营。AD两项属于权益证券；B项属于债权证券；C项属于公司内部资金。7. 单选题：关于基金运作过程中的费用，以下不能在基金资产中列支的是（）。A.基金合同生效后的信息披露费用B.销售服务费C.基金转换费D.基金的证券交易费用答案：C 本题解析：下列与基金有关的费用可以从基金财产中列
6、支：（1）基金管理人的管理费。（2）基金托管人的托管费。（3）销售服务费。（4）基金合同生效后的信息披露费用。（5）基金合同生效后的会计师费和律师费。（6）基金份额持有人大会费用。（7）基金的证券交易费用。（8）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。8. 单选题：在基金收入中，股利收入属于（）。A.投资收益B.其它收入C.利息收入D.公允价值变动损益答案：A 本题解析：基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入。其中，利息收入包括存款利息收入、债券利息收入、资产支持证券利息收入和买入返售金融资产收入，投资收益包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券
7、投资收益、衍生工具收益和股利收益。 对于证券投资基金来说，这些收入是其份额净值变动的源泉，通过分析基金的收入结构可以了解基金的投资情况。对于大多数投资者来说，可能更关心基金份额净值及其变化情况，而不太关心引起净值变化的收入结构，其实这是一种误解。通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况。9. 单选题：（2016年真题）某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天？（ ）A.周日B.下周一C.周六D.周五答案：B 本题解析：货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时
8、，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。10. 单选题：流动性风险管理的主要措施不包括（）。A.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散其系统性风险B.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内资产流动性结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况D.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组
9、合日常运作需要答案：A 本题解析：基金公司流动性风险管理的主要措施包括：（1）制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。（2）及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内的资产流动性结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况。（3）分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿。（4）建立流动性预警机制。（5）进行流动性压力测试，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合。（6）制定流动性风险处置预案，在流动性风险事件发生后能够及时有序地进行处置，建立健全自身的流动性保障和应对机制，防范风险外溢。A是市场风险管理的主要措施。
