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1、微银普惠企业风险报告企业全面风险评估报告目 录第一部分 风险险评估工作介介绍1.公司介绍2.风险评估 2.1风险险评估的预期期效果 2.2 风风险评估的工工作范围 3. 风风险评估流程程和内容介绍绍 3.1 风险险识别 3.2风险分析析 3.3风险评估估 第二部分 风风险评估结果果 1. 管理层层面的风险评评估结果 1.11 管理层面面的重要风险险事件 1.2 管理风风险总体状况况 11.3 管理理风险图谱及及重大风险分分析 2. 产品品层面的风险险评估结果 22.1 产品品的风险事件件 2.2 产品风险总总体状况 2.33 产品风风险图谱及重重大风险分析析 3.市场层层面的风险评评估结果 3
2、3.1 市场的的风险事件 3.22 市场风险险总体状况 3.3 市场场风险图谱及及重大风险分分析 4.竞争策策略层面的风风险评估结果果 44.1 竞争策策略的风险事事件 4.22 竞争策略略风险总体状状况 4.3 竞争策策略风险图谱谱及重大风险险分析 5.财务层面的的风险评估结结果 5.11 财务层面面的风险事件件 5.2 财务层层面风险总体体状况 5.3 财财务层面风险险图谱及重大大风险分析 第三部分分 成果应用用及改进建议议 1.风风险评估成果果应用 2.风险管管理改进建议议第四部分 附件件 1.参考资资料清单 2.风险事事件识别方法法介绍 3.风险图图谱绘制方法法 4.访谈人人员名单 5
3、.风险备备忘录微银普惠全面风险管理报告第一部分 风险险评估工作介介绍1. 公司介绍内部环境外部环境 XXXX公司成立立时间，主营营业务，经营营地址，经营营情况。（附附：添加商业业模式画布图图）*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx以上内外部环境境变化，对该该企业的抗风风险能力能提提出了新的要要求与变化，每每个变化都会会带来威胁与与机会。面对对未知的变化化因素进行预预知，规划和和管理则能化化风险转为机机会、变机会会为优势，确确保在激烈的的市场竞争中中越做越强。基于此，大德懋懋汽配城委托托微银普惠企企业管理咨询询有限公司对对其进行全面面风险评估，实实现该公
4、司三三大目标：（1） 明确风险，探索索降低纯粹对对该企业不利利影响的方法法与途径，（2） 提供风险管理能能力，以抓住住风险背后的的机遇；（3） 降低企业融资成成本，提供该该企业寻找到到积极健康的的资金和渠道道。 2.风险评评估 风险评估估为本项的基基础性工作，借借助此次风险险评估，全面面了解该企业业内外部所面面临的风险及及其抗风险水水平，同时通通过对风险及及其事件的整整理和分析，明明确风险对企企业战略目标标或关键绩效效指标的潜在在影响程度及及其发生可能能性，明确这这三个层面的的重大风险。即即“该公司目前前面临的风险险是什么”“结合该企企业未来一年年内的战略目目标，该企业业最大可能遇遇到金融风险
5、险是什么”“未来一年年内该企业应应该如何规避避这些风险”，此外，通通过风险评估估工作，明确确企业重大风风险及其事件件，为该企业业未来的风险险管理打下基基础。2.1风险评估估预期效果 此次对大德懋汽汽配行开展风风险评估工作作，希望能够够达到以下预预期效果：形成该企业的的风险事件备备忘录，为日日后的风险管管理提供依据据确认风险事件件对应的相应应流程，相关关责任和岗位位，为强化内内部控制明确确重点关注对对象初步了解该企企业目前现有有的风险管理理和应对水平平，预期该企企业未来一年年内最大可能能面临的风险险，提前建立立风险预警及及对应机制。2.2 风险评评估的工作范范围 为了能够全全面展现该企企业目前面
6、临临的所有风险险，此次评估估工作围绕管管理层面、产产品层面、市市场层面、竞竞争策略层面面和财务层面面展开工作。在管理层层面面，风险评估估工作将涵盖盖高管部门，财财务部门和营营销部门等职职能部门和机机构在产品层面，风风险评估工作作将通过该企企业所在区域域市场的产品品定位，产品品价格和产品品营销模式展展开在市场层面，风风险评估工作作将通过该企企业目前在市市场的优势，劣劣势，机会与与威胁来展开开在竞争策略层层面，风险评评估工作将通通过供应商的讨价价还价能力、购购买者的讨价价还价能力、潜潜在竞争者进进入的能力、替代品的替代代能力、行业业内竞争者现现在的竞争能能力来展开。3. 风险评估流程和和内容 风险
7、漏洞补救 风险防范 风险分析 风险识别 风风险评估是风风险管理的重重要组成部分分，是此次风风险评估的基基础性工作。经经过风险识别别、风险分析析以及风险评评估三个阶段段的工作，评评估工作小组组将会顺利完完成风险评估估。按工作流流程将主要内内容介绍如下下：结果确认和风险评估培训，识别制作识别框架定性+定量分析整理汇总建立综合信息框架风险评估结果制作访谈底稿访谈 图1-风险险评估流程图图3.1风险识别别风险识别工作通通过分析企业业内、外部环环境来识别企企业各个层面面的风险事件件，形成企业业的风险事件件备忘录。信息采集和筛选选识别工具/方法法设计。识别培训/研讨讨部门领导访谈3.2 风险分分析风险分析
8、是对识识别出的风险险事件及其特特征规范描述述和分析。此此次风险分析析，我们将主主要以电子问问卷的形式为为分析工具，同同时结合对管管理层面，市市场层面，竞竞争策略层面面和财务风险险层面风险事事件进行专业业的分析。*制作风险评估估电子问卷。我我们在前期风风险事件的基基础上，针对对此次风险评评估设计了统统一分析维度度，包括风险险发生的可能能性，影响程程度，各部门门对该风险事事件的管理责责任，现有防防范和应对措措施共五个方方面，形成风风险评估问卷卷底稿，提交交给IT部门门进行风险评评估问卷电子子化得工作。*问卷填写培训训及组织填写写 电子问卷卷设计完成后后，对客户经经理开展电子子问卷填写培培训，明确电
9、电子问卷填写写的部门和人人员范围，以以及问卷填写写要求和注意意事项，并开开始组织个层层面填写。*风险定性分析析 根据风险险评估电子问问卷的填写信信息，我们从从风险事件的的管理责任，相相关流程，现现有防范和应应对措施三个个方面对该风风险事件分析析总结，掌握握当前的管理理现状，同时时制作风险备备忘录，明确确各部门在风风险事件中发发挥的作用。*数据统计分析析 根据风险险电子问卷的的填写数据，采采用专业的统统计方法，计计算出四个层层面个风险事事件发生的可可能性，影响响程度、管理理改进迫切性性这三个定量量分析维度的的分值。*形成初步风险险备忘录 根根据前期资料料研究以及风风险评估电子子问卷的内容容，对风
10、险进进行统一编号号和定义，形形成管理，产产品，市场，竞竞争策略，财财务风险四个个层面的风险险备忘。3.3 风险评评估 风险评评估是指对该该企业风险全全貌进行总体体评估并判断断出当前的重重大风险和财财务以及管理理上需要重点点关注的风险险，在峰先分分析的基础上上，根据各风风险的影响程程度、发生可可能性等定量量属性分值，采采用绘制风险险图谱等方法法进行风险评评估，对各项项进行比较，确确定各风险重重要特征和优优先顺序。*风险图普绘制制 根据风险险分析过程中中得出的四个个层面风险得得发生可能性性，影响程度度、改进迫切切性，绘制初初步的风险图图谱。*风险结果确认认 为保证风风险评估结果果的准确性，就就初步
11、的风险险图谱分别与与该公司管理理部门进行交交流确认，并并根据其意见见可做适当调调整。*重大风险评估估 通过风险险图谱分析，确确定出各风险险的风险等级级，总结出各各个层面的风风险等级分布布状况，明确确核心风险，并并提出相应的的防范和解决决措施。第二部分 风险险评估结果1. 管理层面风险评评估结果1.1 管理层层面的重要风风险事件通过风险识别、分分析以及评估估工作，我们们得出管理层层面的所有风风险时间属性性及其对应的的责任，以下下是按照综合合得分（综合合得分=可能能性得分*重重要性得分）得得出的重大风风险事件信息息。（5分制制）风险事件描述影响重要性得分分发生可能性得分分综合得分1.2 管理层层风
12、险总体概概况：外部环境风险：内部管理风险：市场风险：产品风险：竞争策略风险：财务风险：1.3 绘制风风险图谱及重重大风险分析析 通过过一定的统计计统计分析计计算。根据风风险事件属性性和迫切程度度属性得分，绘绘制风险图谱谱（其中横轴轴为迫切程度度。纵轴为重重要性） 可5 能4.55 性4 3.5 3 2.5 2 1.5 1 11.5 2 22.5 3 33.5 4 44.5 5 （影响性） 图谱相对对应的风险风风险名称与编编号低中 高 高高 从上面分析图谱谱来看：共有有 个风险险处在绿色低低风险区域， 个风险处于于黄色中风险险区域， 个风险险处于红色高高风险区域，分分别是XXXXXXX，这这些从
13、目前看看为重大风险险，需要迫切切改进。分别剖析红色区区域的风险：2. 产品层面的风险险评估通过对目前该企企业主要产品品的业务分类类和所占市场场占有率的分分析，我们得得出目前该企企业的销售增长率率和市场占有有率“双高”的产品群；销售增长率率和市场占有有率“双低”的产品群；销售增长率率高、市场占占有率低的产产品群；销售增长率率低、市场占占有率高的产产品群。2.1产品层面面的风险事件件通过波士顿矩阵阵图分析法，我我们得出该企企业在产品层层面的风险信信息：xxxxx问号业务选择有发展的业务单位通过资金的使用，市场份额可以显著提高，可以进行投资否则退出 选 否明星业务快速增长的市场通过投资，可以保证竞争优势，设置竞争壁垒保护市场领先地位 快现金牛业务稳稳健退出的策略通通过
