《2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷94》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）套卷94（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（含答案带详解）1. 单选题A基金公司拟开通旗下货币基金的快速赎回业务。关于A基金公司在开展此项业务中的行为，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.设置快速赎回份额的限额B.快速赎回份额可以与投资人约定收取一定的手续费C.可以将客户备付金用于基金快速赎回的垫支D.赎回份额不能享受赎回当日的投资收益【答案】C【解析】ABD描述都正确；C选项，客户的备付金是由第三方银行进行管理的、办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金。这部分资金肯定不能用于垫支。2. 单选题甲证券公司承销某大型蓝筹公司的IPO，甲全资控股了A基金管理公司、参股了B基
2、金管理公司。以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.A公司不能参加该IPO的申购，B公司可以参加该IPO的申购B.A、B两家公司均不能参加该IPO的申购C.A、B两家公司均可以参加该IPO的申购D.A公司可以参加该IPO的申购，B公司不能参加该IPO的申购【答案】C【解析】本题属于超纲题，基金的考纲当中没有涉及证券发行、申购方面的内容，做了解即可。对于新股的申购，不做限制，A和B都可以参加，但是要做好利益输送的防范。3. 单选题关于经纪人和做市商的特点，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.经纪人是指令驱动市场上的流动性提供者，做市商是报价驱动市场上的流动性提供者B.经纪人可以充当做市商的角色，
3、但做市商不能充当经纪人的角色C.经纪人的利润主要来自于证券买卖差价，做市商的利润主要来自于做市商的佣金D.经纪人是指令驱动市场上的买卖指令执行者，做市商是报价驱动市场上的流动性维持者【答案】D【解析】做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易；经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，AB错误，两者的市场角色不同。此外，两者的利润来源不同做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金，C错误；对市场流动性的贡献不同在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资
4、者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令，D正确。4. 单选题某股权投资基金管理人2018年9月因未按期向投资者进行季度披露被书面警示，2018年12月因向投资者披露虚假信息被要求限期改正，2019年3月在基金季报中对投资收益进行承诺。因该管理人承诺投资收益，中国证券投资基金业协会可视情节轻重采取纪律处分措施，但不包括（ ）。问题1选项A.公开谴责B.移交中国证监会处理C.加入黑名单D.暂停办理相关业务【答案】B【解析】信息披露的自律管理措施。信息披露义务人违反信披办法的，投资者可以向基金业协会投诉或举报，基金业协会可以要求其限期改正；逾期未改正的，基金业协会可以视情节轻重对信息披露义务人及
5、主要负责人采取谈话提醒、书面警示、要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单等纪律处分；股权投资基金管理人违反信披办法的，基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取公开谴责、暂停办理相关业务、撤销管理人登记或取消会员资格等纪律处分；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，基金业协会可采取要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、认为不适当人员、暂停或取消基金从业资格等纪律处分，并记入诚信档案；情节严重的，移交中国证监会处理。股权投资基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分，在两年之内两次被采取加入黑名单、
6、公开谴责等纪律处分的，由基金业协会移交中国证监会处理。移交中国证监会处理不属于纪律处分的措施。5. 单选题以下条款中，能够最大限度保护前轮投资者的反摊薄条款是（ ）。问题1选项A.完全棘轮条款B.加权平均条款C.随售权条款D.优先认购权条款【答案】A【解析】适用完全棘轮条款时，前轮投资者过去投入的资金所换取的股权全部按新的最低价格重新计算，增加的部分由创始股东无偿或以象征性的价格向前轮投资者转让。完全棘轮条款使公司经营不利的风险很大程度上完全由企业家来承担了，对作为创始股东的企业家有重大的影响；加权平均条款对目标公司和创始股东更为有利，也更容易被各方接受，通过反摊薄条款进行保护的方式通常有两种
7、：完全棘轮和加权平均，前者比后者更大限度地保护投资者。故A项正确。随售权又称共同出售权，是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，股权投资基金有权以其持股为基础，以同等条件参与该出售交易。优先认购权是指目标公司未来发行新的股份或者可转换债券时，股权投资基金将按其持股比例获得同等条件下的优先认购权利。保护其股权比例在未来公司增加发行股份时，其股份不被稀释。6. 单选题X药业公司处于高速成长阶段，甲基金拟对X药业公司进行B轮投资，甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有（ ）。.公司管理团队.公司已上市产品和储备产品.公司的市场环境及发展战略.公司的会计政策.公司的历史沿革问题问题1选项A.、B.
8、、C.、D.、【答案】C【解析】不同企业类型及所处发展阶段的目标公司调查内容的侧重点也不同。对于处于相对较早发展阶段的创业企业，业务尽职调查的重点是管理团队和产品服务部分。对于处于扩张期的企业，管理团队也是尽职调查重点关注的事项，对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度相对早期企业要更高一些；、正确。对于成熟阶段的企业，尽职调查问题则更为广泛，管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略乃至风险分析都是需要考察的部分。财务尽职调查需要重点关注会计政策与会计估计、财务报告及相关财务资料、财务比率分析和纳税分析。7. 单选题于被动投资经理的行为，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.尝试利用基
9、本面分析找出被低估或高估的股票B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势【答案】B【解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。8. 单选题关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（ ）。.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定.中国证监会对基金募集的注册审查不对基金的投资价值等做出实质性判断.基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日.基金按照普通程序注册的注册审查时间不超过3个月问题1选项A.、B.、C.
10、、D.【答案】A【解析】根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。（项说法错误）中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。（项说法错误）9. 单选题关于股权投资基金管理人与潜在投资者在募集阶段的沟通，以下表述正确的是（ ）。.基金管理人通常无需对潜在投资者进行相关调查.潜在的专
11、业投资者通常需对基金管理人进行尽职调查.基金管理人应当向潜在投资者介绍基金情况并提示相关投资风险.基金管理人应当向潜在投资者明确告知股权投资基金的预期收益情况问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从业人员从事股权投资基金募集业务，不得有以下行为：以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。错误。基金管理人通常需要对潜在投资者进行相关调查，错误。10. 单选题沪深300指数采用（ ）进行计算。问题1选项A.算数平均法B.派许加权法C.几何平均法D.市值加权
12、法【答案】B【解析】沪深300指数在上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本，以2004年12月31日为基期，基点为1000点，其计算以调整股本为权重，采用派氏加权综合价格指数公式进行计算。11. 单选题关于即期利率与远期利率的区别，以下表述符合题意的是（）问题1选项A.计息方式不同B.付息方式不同C.计息日起点不同D.即期利率永远大于远期利率【答案】C【解析】远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。12. 单选题假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其时间加权收益率为（ ）。问题1选项A.8.74
13、%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B【解析】根据时间加权收益率的计算方法R=（1+R1）（1+R2）（1+R3）（1+R4）-1，把对应的每季度收益率带入公式，R=（1+4.5%）（1-2%）（1-2.5%）（1+9%）-1=0.0884，正确答案选B。13. 单选题投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权（ ）。 .5月14日.5月15日.15月16日问题1选项A. 、B.C. 、D.【答案】D【解析】欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权（即行使买入或卖岀标的资产的权利），既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒
14、绝履约；如果推迟，期权则将被作废。14. 单选题关于股权投资基金的估值，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.对于未上市且无新一轮融资的投资项目，应始终按照投资成本进行入账B.一个投资项目的估值方法一旦确定，在持有期不得更改C.基金管理人应当每年聘请审计师对项目进行估值D.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数【答案】D【解析】基金的估值主要是在基金存续期间从整个基金的层面对基金资产和负债进行公允价值确定的过程。基金的估值侧重于在投资之后对投资项目价值进行持续评估。1.若投资项目属于存在活跃市场的投资品种，则应当采用活跃市场的市价确定该投资项目的公允价值；2.若投资项目无相应的活跃市场，则应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值方法确定公允
