反洗钱考试题库

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1、一、判断题1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向人民银行或者公安机关举报。（ 对 ）2、反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（ 对 ）3、金融机构应当不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。（X ）4、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交 易报告（V ）5、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人 民银行分支机构进行报备（ V ）6、金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。 （X）7、金融机构发现或者有理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易

2、或者试图进 行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当 提交可疑交易报告（ V ）8、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构（ 错 ）9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务 时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文件。（ 对 ）10、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。（ 错 ）11、对于客户为外国政要时，金融机构应当采取合理措施了解其资金和用途。（ 对 ）12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新 且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客

3、户办理业务。（ 对 ）12、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（ 对 ）13、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重 新识别客户（ 对 ）14、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。 （错）15、所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。 （错）16、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（ 对 ）17、人民银行有权依法对金融机构直接负责的董事、高级管理人员、其他责任人员给予纪律 处分。（ 对 ）18、金融机构发现涉嫌恐怖融资应只向中国反洗钱监测中心报告（ 错 ）

4、 二、选择题1、洗钱最早出现（ D ）中A 联合国公约 B FATF 四十项建议 C 洗钱控制法D 联合国禁毒公约2、洗钱常见方式不包括（ D ）A 现金走私 B 直接购置各种动产或不动产C 将大额现金分散存入银行D 购买奢侈品3、不属于反洗钱上游犯罪的是（ D ）A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破坏金融管理秩序罪 D 抢劫罪4、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十二条所规定的保 险费金额的具体含义是什么？（ B ）A 客户已缴纳的保费 B 客户按照保险合同应缴纳的所有保费C 应缴纳但实际尚未缴纳的保费 D 每期保费金额5、客户身份识别的基本原则不包括( D )A 风险

5、管理 B 勤勉尽责 C 遵循“了解你的客户”的原则D 统一性原则6、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向( D )报送大额和可疑交易报告。A 保监会 B 中国人民银行 C 政府 D 中国反洗钱监测中心7、当日单笔或累计交易人民币现金( C )元以上应当提交大额交易报告。A 20 万B 3 万C 5 万D 1 万8、客户A于2017年投保，其中一份投保5万元健康险，保费现金缴纳；另一份投保50万 元理财险，保费转账缴纳，以下正确的是( D )A 应当将 5 万元的保单提取为大额交易B 应当将 50 万元的保单提取为大额交易C 可选择其中一份保单提取为大额交易D 应当同时提取为大额交易9

6、、金融机构应当在大额交易发生之日起( B )个工作日以电子方式提交大额交易报告A 3B 5C 10D 710、金融机构应当在本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式 提交可疑交易报告，最迟不超过( B )工作日。A 3B 5C 10D 711、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATE它的中文简称(D)A国际货币基金组织B亚太经合组织C世界银行D金融行动特别工作组12、中华人民共和国反洗钱法规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的， 应当及时向什么部门通报？( A )A 国务院反洗钱行政主管部门B 侦查机关C反洗钱监测分析中心D国务院反洗钱其他监管部门13

7、、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为：( B )A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑 C 无期徒刑 D 死刑14、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？( B )A 修订后的宪法B 修订后的刑法C修订后的中国人民银行法D反洗钱法15、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前 数中“金融机构”指下列哪项？( D )A 金融机构总部B 金融机构省级机构C 金融机构分支机构D 金融机构总部及各级分支机构16、根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：( D )A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 贪污贿赂犯罪 D 抢劫罪17、在我国，下列哪个选项

8、不是反洗钱的主体?( D )A 司法机关B 行政机关及其他的专职机构C金融机构和相关国际组织D任何与洗钱相关的单位和个人18、中华人民共和国反洗钱法的施行日期是( A )A2007-1-1 B2007-3-1 C2007-7-1D2007-10-119、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？( D )A3种 B4种 C5种D7种20、我国加入FATA的时间为（B ）年A 2006B 2007 C 2008 D 201621、中国人民银行完成首份中国洗钱风险评估报告的时间为（ D ）年A 2007B 2008C 2009 D 201022、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（ A

9、）年A 5B 10C 20D 长期23、下列不属于重新识别客户的条件为（ A ）A 丁某做保全变更要求变更手机号码B 贾某觉得自己的姓不好，要求变更自己的姓氏C 乙某被怀疑可能是恐怖分子D 丙公司要求变更自己的法定代表人24、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2016第 3 号，以下 简称 3 号令）颁布时间（ B ）A 2016B 2017 C 2006D 200725、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务 的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（ B ）A 第三方承担 B 金融机构 C 双方共同承担 D 双方协商承担26、对既

10、属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？（ D ）A只需提交大额交易报告B只需提交可疑交易报告C 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告D 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告27、中华人民共和国反洗钱法规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规 定金额的，应当及时向什么部门通报？（ A ）A 国务院反洗钱行政主管部门 B 侦查机关 C 反洗钱监测分析中心 D 国务院 反洗钱其他监管部门28、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机 构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立 申请，将作如何处理？ BA 先批准，但要求金融机构限期补

11、正 B 不予批准C 予以批准，但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构D 不予批准，同时对申请金融机构进行处罚29、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱犯罪的，应当如何处理？ （ B）A 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心D 及时以书面形式向当地公安机关报告30、金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责 的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（ B ）A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B 未

12、按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D 未按照规定对职工进行反洗钱培训的31、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时，应如何报告？( D )A 于年度结束后10个工作日报告B 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构C 于年度结束后5个工作日报告D 于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构32、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报 告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？( D )A 金融机构总部 B 金融机构省级机构 C 金融机构分支机构 D 金融机构总部 及各

13、级分支机构33、按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金 融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？( C )A 5个工作日 B 7个工作日 C 10个工作日 D 15个工作日34、人民银行执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？( A ) A 执法检查事实认定书 B 执法检查意见书C 行政处罚意见告知书 D 行政处罚决定书35、反洗钱调查过程中，当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时，人民银行 可以对该资金进行临时冻结，其法律依据是什么？( B )A 银行业监督管理法 B 反洗钱法C 中国人民银行法 D 刑事诉讼法36、金融机构未按照规定履

14、行客户身份识别义务，由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，将处以以 下哪项处罚？( D )A 处二十万元以上五十万元以下罚款B 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 以下罚款C 处五万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他 直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款D 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其 他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款37、在客户申请解除保险合同时，必须开展客户身份识别工作标准为？ ( A)A 人民币1万元以上或者外币等值100

15、0美元以上的B 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的C 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付D 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付38、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规 定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的哪个系统进行 核查？( B )A 账户管理系统 B 联网核查公民身份信息系统C 征信系统 D 支付结算系统39、根据客户身份识别制度，以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措 施，表述不正确的是哪项？( C )A 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身 份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。B 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的 身份识别措施。C 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，尽量不对客户身份进行重 新识别。D 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户