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1、网上银行管理规定编制日期审核日期批准日期修订记录日 期修订状态修改内容修改人审核人批准人1. 制度概况1.1目的的：明确网网上银行行的操作作规范，避避免资金金风险，提提高工作作效率1.2适用用范围：*地产产集团全全资或控控股子公公司及受受托经营营公司，合合营、联联营及非非控股子子公司参参照执行行2. 制度内容2.1 网网银管理理基本原原则：集集中管理理、分级级负责 集集中管理理：须集集团总裁裁审批通通过后方方可办理理网上银银行 分分级负责责：分级级授权审审核，保保证资金金安全 2.2业务务范畴： 根据据业务需需求，各各公司网网上银行行目前仅仅限于以以下业务务： （一）账户户查询：账户状状态及其
2、其余额的的查询、历历史交易易明细查查询等。（二）银行行收支结结算：内内部转账账、货款款及工程程款支付付、工资资发放、费费用报销销等。 （三）账户户状态管管理：账账户临时时挂失、修修改账户户密码等等。除用于货款款及工程程款支付付、工资资发放、费费用报销销的账户户外，用用于内部部转款的的账户需需银行确确定定向向转款功功能，即即只能向向公司事事先提供供的账户户转账汇汇款。对对于部分分网上银银行没有有此功能能的，需需审核人人进行人人工控制制，即由由资金财财务部确确定可转转账公司司名单，审审核人在在审核付付款时需需核对收收款人是是否在名名单内，如如收款人人不在名名单列示示内，二二级复核核管理员员拒绝付付
3、款。2.3 网网上银行行业务管管理流程程 2.3.11办理网网上银行行业务的的内部申申请 各公司因业业务发展展需要，拟拟开通网网上银行行业务，必必须提交交书面申申请及实实施方案案，就开开通网银银支付的的事由、网网银业务务范围、内内部相关关财务人人员分工工、安全全防范措措施等要要素进行行详细阐阐述，经经申请公公司财务务负责人人签字后后，提交交集团资资金财务务部。 资金财务部部负责对对申请企企业开通通网银业业务的必必要性、可可行性、安安全性进进行评估估，并提提交集团团总裁审审批，审审批通过过后方可可办理后后续相关关事宜。2.3.22银企网网银协议议的签订订 经批准同意意办理网网上银行行业务的的公司
4、，在在签订网网银协议议前，申申请公司司财务经经办人员员与财务务负责人人应认真真研究协协议条款款（包括括收费标标准），尤尤其是风风险提示示与责任任划分，并并报经集集团资金金财务部部及审计计法务部部批准后后方可在在相关资资料上签签章。银银企双方方签章结结束后，申申请公司司必须将将企业留留存联作作为重要要资料妥妥善存档档保管。 2.3.33网上银银行的安安装要求求 为保证网银银运行、维维护与管管理安全全，同时时明确银银行与企企业之间间的责任任，网上上银行的的安装必必须由对对应银行行专业人人员上门门安装，严严禁财务务人员或或外公司司人员私私自安装装。在网网银使用用过程中中，因故故需重装装网银系系统，出
5、出纳必须须向公司司财务负负责人请请示，经经负责人人同意后后方可进进行后续续事宜。 2.3.44网银业业务使用用要求 2.3.44.1网网银密匙匙三级管管理 本着高效和和强化资资金安全全审核的的原则，开开通了网网上银行行进行支支付的各各公司必必须按三三级权限限进行管管理，即即出纳制制单、主主办复核核、主管管审核模模式。如如公司有有特殊需需求的，可可设置三三级以上上的管理理权限。对于各级权权限的管管理员，各各公司应应书面授授权，人人员变动动时应重重新授权权，并做做好交接接手续。 2.3.44.2具具有基本本权限的的网银密密匙 出纳：配备备具有基基本权限限的网银银密匙（设设置密码码）。持持有此网网银
6、密匙匙可随时时上网查查询账户户状况，包包括当日日及历史史交易明明细、时时点余额额等详细细信息，并并且可以以提交办办理银行行收支结结算指令令。 2.3.44.3具具有复核核权限的的网银密密匙。一级复核管管理员：配备具具有复核核权限的的网银密密匙（设设置密码码）。结结算管理理员必须须对网上上银行收收支结算算指令进进行复核核，查询询网上银银行收付付记录，做做到有效效复核和和监督。 2.3.44.4具具有审核核权限的的网银密密匙 二级复核管管理员：配备审审核权限限的网银银密匙（设设置密码码）。网网上银行行的所有有收付指指令最后后必须经经审批授授权后才才能生效效， 即即通过二二级审核核的方式式达到最最终
7、防范范资金风风险的目目的。本集团内各各公司二二级复核核管理员员由财务务章/公公章管理理员担任任。 2.3.55网上银银行收付付款业务务管理 2.3.55.1出出纳根据据手续齐齐全的有有效收付付凭据（如如结算单单）办理理网上银银行结算算操作。 2.3.55.2一一级复核核管理员员根据收收付凭据据对出纳纳网银指指令进行行复核。 2.3.55.3二二级复核核管理员员对网银银收支业业务进行行再次审审核，经经审核，完完成整个个网银结结算程序序。 2.3.66网银操操作过程程中非正正常业务务的处理理采用网上银银行方式式进行结结算操作作，除建建立二级级复核机机制外，还还必须强强调谨慎慎性原则则。如在在正常操
8、操作过程程中，由由于网络络、系统统或其他他原因造造成收支支业务出出现可疑疑指令，应应当立即即与网上上银行的的经办行行进行咨咨询、确确认，包包括形成成问题的的原因、解解决措施施，需要要时间等等，切不不可再次次操作，防防止出现现单笔业业务重复复支付的的现象。通通过与银银行联系系，确认认业务确确系未支支付，且且挂账待待处理指指令消除除后，方方可补制制业务，并并按二级级审核方方式进行行处理。 2.4网银银业务的的维护与与管理 2.4.11 安装装了网上上银行的的计算机机必须安安装正版版杀毒软软件，并并禁止上上与工作作无关的的网站，以以防止计计算机病病毒。 2.4.22网银操操作人员员离开岗岗位时必必须
9、退出出网上银银行系统统，并将将密匙从从读卡器器中取出出，妥善善保管。 2.4.33出纳、一一级复核核管理员员、二级级复核管管理员所所管辖的的网银密密匙应视视作财务务印章进进行管理理，并将将其密码码与网银银密匙分分开保管管。无论论日常临临时工作作交接还还是岗位位轮换，其其密码必必须及时时修改。每每日下班班前，必必须将网网银密匙匙妥善保保管。 2.4.44不定期期地对网网上银行行的操作作、保管管情况进进行稽核核，确保保网上银银行业务务安全。 2.5 违违规责任任及处罚罚2.5.11 未按按2.33.1规规定，私私自将公公司银行行账户开开通网络络支付功功能的，对对直接经经办人给给予2000元罚罚款处
10、理理；给公公司造成成经济损损失的，除除经济赔赔偿外，对对经办人人给予5500元元罚款处处理，并并根据金金额大小小追究法法律责任任。2.5.22未按22.3.4规定定合理、分分开保管管网银密密码、数数字证书书及短信信提醒指指定手机机的，对对财务负负责人给给予一次次性罚款款2000元处理理，对相相关责任任人给予予一次性性1000元处理理。2.5.33未按22.3.5要求求办妥审审批手续续，私自自办理网网上付款款业务的的，对出出纳员及及财务主主管分别别处以1100元元罚款处处理；因因审核不不认真、操操作失误误导致汇汇划款项项错误的的，视影影响大小小对出纳纳员及财财务负责责人分别别处以2200-500
11、0元罚款款处理。2.5.44严禁利利用网银银账户办办理超出出公司授授权范围围之外的的业务，一一经发现现予以辞辞退，并并保留追追究经济济赔偿的的权力。2.6本办办法由集集团资金金财务部部负责解解释，未未尽事宜宜按照开开户银行行要求处处理，自自下发之之日起开开始执行行。材料设备采采购管理理流程修订记录日 期修订状态修改内容修改人审核人批准人1 流程图2 流程概况流程目的遵循公平、公公正、公公开的原原则，对对采购过过程实施施控制，选选择符合合公司业业务要求求的供应应商。适用范围适用于甲供供及甲定定乙供材材料、设设备供货货商的招招标采购购。定义集团招标委委员会、区区域公司司招标小小组的职职责和人人员组
12、成成见集团团相关发发文通知知。流程主导及及参与部门区域采购部部（主导导）、城城市公司司采购部部，以下下统称采采购部门门上游流程名名称下游流程名名称子流程名称称材料选型定定板流程程材料设备验验收管理理流程工程管理流流程3. 工作程序3.1采购购计划确确定3.1.11工程部部门根据据施工进进度要求求编制材材料设备备进场计计划提提交采购购部。采采购部根根据材材料设备备进场计计划及及造价部部提供的的材料用用量编制制材料料设备采采购计划划，经经采购分分管领导导审批后后，报备备集团成成本管理理部采购购口。3.1.33采购方方式分判判：按授授权手册册规定，集集团成本本管理部部负责集集中采购购，集中中采购除除
13、签定战战略合作作协议外外的须实实行招标标采购；区域公公司负责责采购的的类别，原原则上30万万元的采采购须采采取招标标方式，小小于300万元实实行议标标。3.1.33招标管管理工作作应严格格按照流流程规定定执行，如如出现独独家供应应或其他他因特殊殊原因确确实无法法履行规规定招标标程序的的，应由由采购部部单独申申请并填填写免免招标项项目审批批表，经经区域公公司招标标小组审审批，权权限外报报集团招招标委员员会副主主任和主主任审批批后方可可不履行行招标或或议标流流程。3.2供方方信息收收集（适适用于公公开招标标项目）3.2.11发布招招标信息息：根据据采购计计划，公公开招标标时采购购部安排排在公司司内
14、网或或以其他他方式发发布招标标公告，招招标公告告应明确确招标项项目名称称、招标标范围、规规模、资资格审查查截止日日期、招招标要求求等信息息。3.2.22投标意意向单位位资料的的收集：采购部部组织相相关部门门通过招招标公告告、工程程和材料料信息库库、市场场查询等等方式收收集投标标意向单单位。应应保证投投标意向向单位的的数量不不少于三三家，收收集渠道道包括但但不限于于：1) 集团供方信信息库中中材料设设备供应应商信息息；2) 网上搜寻；3) 内部公告；4) 相关部门及及人员推推荐；5) 供方自行推推荐；6) 同行推荐。3.2.33采购部部应要求求材料供供方提供供以下资资料的原原件及复复印件：1) 公司简介；2) 营业执照；3) 资质证书；4) 与招标业务务相关的的业绩资资料；5) 税务登记证证；6) 企业代码证证；7) 代理证明文文件（可可选）。3.3资格格审查和和供方考考察3.3.11材料分分包班组组资格审审查：由由采购部部按【供供方管理理流程】规规定对供
