金融风险管理单选多选判断

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1、金融风险管理单选题1、 按金融风险的性质可将风险划分为 系统风险 和非系统风险;2、信用风险是指获得银行信用支持 的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定 按时偿还债务而是银行遭受损失的可能性;3、以下 不属于代理业务中的操作风险的是 代客理财产品 由于市场利率波动而造成损失 4、法律风险是指金 融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确 遵守法律条款或因法律条款不完善、不严密而引 致的风险;5、马克维茨系统地提出现代证券组合理 论,为证券投资风险管理理论奠定了理论基础 ;6、 转移策略是在风险发生前;通过各种交易活动把 可能发生的危险转移给其他人承担;7、数据仓库存 储着前台交易记录、各种

2、风险头寸和金融工具信 息及交易对手信息等;8、下列各种风险管理策略中, 采用那一种来降低非系统性风险最为直接、有效 风险分散 ;9、被视为银行一线准备金的是 现金资 产;10、依照“贷款风险五级分类法”,基本特征为 “肯定损失”的贷款为损失类调款;11、根据巴塞 尔资本协议规定,商业银行的总资本充足率不能低 于 8%;12 、贴现发行债务的到期收益与当期债券 价格反向相关;13、信用风险的核心内容是信贷风 险;14、德尔菲法是20 世纪50年代初研究使用的 一种调查征求意见的方法,现在已经被广泛应用到 经济、社会预测和决策之中;15、1968 年的 Z 评分 模型中,对风险值的影响最大的指标是

3、 销售收入 / 总资产 ;16、金融机构的流动性需求具有 刚性特 征;17、资产负债管理理论产生于 20 世纪 70年代 末、80年代初;18、金融机构的流动性越高,风险性 越小;19、流动性缺口是指银行资产和负债之间的 差额;19、麦考利存续期是金融工具利息收入的现 值与金融工具现值之比;20、利率互换交易是与 20 世纪 80 年代初;21、当银行的利率敏感性资产大于 利率敏感性负债时,市场利率的上升会增加银行的 利润;22、缺口是指利率敏感性资产与利率敏感性 负债之间的差额;23、源于功能货币与记账货币不 一致的风险是折算风险;24、硬货币是对外价值稳 定且趋于升值的货币;25、在出口或

4、对外贷款的场 合;如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬值 ,可 以在征得对方同意的前提一下提前收汇,以避免该 货币可能贬值带来的损失;26、20%的负债、100% 的债务率和 25%的偿债率是债务国控制外债总量 和结构的警戒线;27、人员风险是指缺乏足够合格 员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致 的风险;28、下列风险中不属于操作风险的是流动 性风险;29、将单一风险暴漏指标与固定百分百相 乘得出监管资本需求的方法是基本指标法;30、流 动性风险是指银行用于即使支付的流动资产不足; 不能满足支付需要 ,使银行 丧失 清偿能力的风 险;31、证券投资管理公司的首要目标是 本金安 全;32、下

5、列证券中,分风险最小的是 中央政府债 券;33、流动性风险是商业银行负债业务面临的最 大风险;34、下列措施中不属于理赔环节风险管理 措施的是建立、健全风险核保制度;35、保险公司 的财务风险集中体现在资产和负债的不匹配;36、 下列不属于保险资金运用风险管理的是 加大对异 常信息和行为的监控力度;11章第 17 章单选37 并购业务是证券公司投资银行业务的一项重要业 务;38 引起证券承销失败的原因包括操作风险、市 场风险和信用风险 ;39 下列属于证券公司自营业 务特点的是 以自有资金进行证券投资 ,盈利归己, 风险自担;40 证券公司的经纪业务是在 二级市场 上完成的 ;41 做好现金需

6、求预测是开放式基金管 理赎回与流动性风险 的手段;42 公司型基金具有 法人资格 ;43 基金管理公司进行风险管理与控制 的基础是良好的内部控制制度 ;44 信用社面临的 最基本的风险是 流动性风险;45 下列各项,负责信 用社内部审计监督的是 监管理事会 ;46 金融信托 投资公司的主要风险不包括 税务风险 47.下列各 项,进口商 所承担的汇率风险主要是商 业性风 险;48 现代意义上的金融衍生工具产生于 20 世纪 70 年代;49 当期权协议价格与标的资产的市场价 格相同时,期权的状态为两平;50 期权标的资产的 价格波动越大,期权的时间价值 越大;51 金融衍生 工具面临的基础性风险

7、是 市场风险 ;52 国际金融 工程师学会 IAFE 的成立标志着金融工程学正式 形成;53 我国于 20 世纪 90 年代 恢复股票的发 行;54回购协议是产生于20世纪60 年代末一种短 期资金融通方式 ;55 期限少于一年的认股权证为 备兑认股权证 ;56 下面不是网络银行的特点的是 交易费用与我理点有相关性 ;57 在电子交易过程 中,负责核实用户和商家的真实身份以及交易请求 的合法性的部门是电子认证中心 CA;58 银行对技 术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于 计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发 商、供应商、咨询或评估公司的水平;59 系统性风 险是指市场聚集性风险,对

8、金融体系的完整性构成 威胁;60、20 世纪 90 年代以来,金融危机更多的是 以货币危机 形式爆发 ;61GDP 增长率在反映一国 经济增长速度的同时,也反映了该国经济的总体发 展态势 ;62 我国的银行精算在律组织银行业 协会成立于 2000年;多选题1、 关于风险的定义,下列正确的是风险是发生某 一经济损失的不确定性；风险是经济损失机会的 可能性；风险是经济可能发生的损失和危险；风 险是经济预期与实际发生各种结果的差异;2、金融 风险的特征隐蔽性；扩散性；加速性；可控性;3、 下列说法正确的是信用风险又被称为违约风险； 信用风险是最古老也是最重要的风险；信用风险 存在于一切用用交易活动中

9、;4、国家风险的基本特 征有发生在国际经济金融活动中；不论是政府、 商业银行、企业,还是个人,都有肯能遭受国家风险 带来的损失;5、20 世纪 70 年代以来,金融风险的 突出特点是证券市场的价格风险；金融机构的信 用风险；金融机构的流动性风险 ;6、内控系统的 设置要以金融风险管理为主线,并遵循以下原则有 效性；全面性；独立性 ;7、一个金融机构的风险 管理组织组织系统一般包括一下子系统 董事会和 风险管理委员会；风险管理部；业务系统 ;8、金 融风险综合分析系统一般包括 贷款评估系统；财 务报表分析系统；担保评估系统；资产组合量化 系统;9、属于商业银行资产项目的是现金资产； 各种贷款；证

10、券投资；固定资产;10、从银行资产 和负债结构来识别金融风险的指标有 存贷款比 率；备付金比率；流动性比率；单个贷款比率;11、 信贷风险防范的方法中;减少风险的具体措施有实 施信贷现代配给制度；实施抵押担保；签订限制 性契约；提供贷款承诺；跟踪客户资产负债和资 金流动情况;12、信贷结构调整通常包括产业和行 业结构调整；区域结构调整；种类结构调整；贷 款期限和规模结构调整;13、根据有效市场假说理 论,可以根据市场效率的高低将资本市场分为弱有 效市场；强有效市场；中度有效市场;14、在贸易 融资业务中 ,资金可能出现风险的征兆有 信用问 题；操作问题；汇率问题;15、专家制度法的内容 包括品

11、德与声望；资格与能力；资金实力；担保； 经营条件和商业周期;16、按照美国标准普尔、穆 迪等着名评级公司的作业流程,信用评级过程一般 包括的阶段有准备；会谈；评定；事后管理;17、 金融机构的流动性较强的负债有 活期存款；大额 可转让定期存单；向其他金融企业拆解资金；向 中央银行借款;18、商业银行贷款理论的缺陷是没 有考虑贷款需求多样化；没有认识到存贷款的相 对稳定性；没有注意到贷款清偿的外部条件;19、 证券公司流动还行风险主要来自 代客理财；自营 证券业务；新股债券发行及配售承销业务；客户 信用交易;20、商业银行现金资产包括库存现金； 在中央银行的存款；同业存款;21、商业银行头寸 包

12、括基础头寸；可用头寸；可待头寸;22、利率期 货的特征有标准化合约条款；冲销交易；公开交 易市场；交易主体的另一方是交易所;23、利率风 险的常用分析方法有收益分析法；经济价值法;24、 利率风险的主要形式有 重新定价风险；收益率曲 线风险；基准风险；期权性风险;25、管理利率的 常用衍生金融工具包括远期利率协定；利率期货； 利率期权利率互换；利率上限;26、根据国际金 融组织对外债的定义;外债的特征有外债的当事双 方具有债权债务关系；外债的债权债务关系具有 契约性；外债的债权债务关系必须发生在居民与 非居民之间的;27、银行外汇头寸管理方法有设立 合理的外汇交易头寸限额；及时抛补敞口头寸；

13、积极建立预防性头寸;28、折算风险的管理方法有 缺口法；和约保值法;29、国际上常用的借款方式 有国际金融组织贷款；外国政府贷款；政府混合 贷款；出口信贷；银团贷款;30、操作风发现管理 框架包括战略；流程；基础实施；环境;31、操作 风险度量模型可以划分为基本指标法；标准化方 法；高级衡量法;32、操作风险的主要特点有发生 频率低但损失大；单个操作风险因素和操作性损 失件数量关系不清晰；人为因素是操作风险产生 的主要原因;33、信贷资产风险的主要成因包括来 自经营环境的风险；来自借款人的风险；来自银 行内部的风险;34、证券投资分散化的主要方式有 证券种类分散化；证券到期时间分散化；投资部

14、门分布散花；投资行业分散化；投资时机分散 化;35、商业银行中间业务风险具有以下风险投明 度差；风险多样化；风险自由度大；风险可测性 低；风险损失度高;特征;36、商业银行全面风险管 理体系由以下风险管理环境与风险信息处理；风 险管理目标与政策设定；风险监测与识别后评价 和持续改进；风险评估与内部控制；风险定价与 处置;37、保险公司保险业务风险主要包括保险产 品风险；承保风险；理赔风险;38、保险公司资产 负债管理技术主要有现金流匹配策略；久期免疫 策略；动态财务分析;39、保险资金运用的风险管 理层次包括目的明确性；全面性；全方位性；可 扩展性;11至17章多选40证券公司的主要业务有 证

15、券承销、经纪、自营、财务顾问业务;41证券公 司的风险有市场、操作、系统、流动性、信用风 险;42 证券承销的类型有全额、余额、代销;43 交 易环节、技术设备问题引致、证券公司工作人员 故意或失误造成、财务及资金制度不健全引致、 其他不正当交易行为引致的风险 方面可能引起证 券公司经纪业务的风险 ;44 证券投资基金的特点 是收益共享、风险共担;45 开放式基金面临的特殊 风险包括赎回与流动性风险、投资的市场风险、 募集风险 ;46 基金管理公司风险管理的原则包括 首要性、全面性、审慎性、独立性和“防火墙”、 适时性和有效性原则 ;47 内部控制制度中的业务 控制包括投资管理业务、信息披露、

16、信息技术系 统、会计系统、监察稽核控制48风险估价的基本 方法有原始成本法、重置成本法、市场价值法、 实际现金价值法;49 金融信托风险管理原则有 投 资比例控制、投资分散原则、保险控制原则50金 融信托投资的基本职能有财产管理、融通资金;51 利率风险管理的方法有合理选择利率、利率掉期、 货币互换 下列各项 ,52 属于金融衍生工具的有 远 期、期货、期权、互换53 金融衍生工具面临的风 险是市场、信用、流动性、操作、法律风险54金 融衍生工具信用风险管理的过程包括 信用风险评 估、控制、财务处理55某金融机构预测未来市场 利率会上升 , 并进行 积极的利率 敏感性 缺口管 理,56 下列各项描述正确的是 最佳的利率敏感性 缺口状态是正缺口、最可取的措施是增加利率敏 感性资产,减少利率敏感性负债 57 金融工程学可 以看做是现代金融学、信息技术、工程方法 三者 结合的新兴交叉科学 ;58 正如诺贝尔经济学奖得 主默顿所说,监管因素、税收因素 59金融工程常用 的几种现货实体工具为股票、票据发行便利