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1、撰写人：_日 期：_理财经理述职报告五篇 理财经理述职报告五篇 随着社会不断地进步，报告的使用频率呈上升趋势,报告中涉及到专业性术语要解释清楚。我们应当如何写报告呢?下面是我为大家整理的理财经理述职报告5篇，仅供参考,大家一起来看看吧。 理财经理述职报告 篇1 20X年已经过去了,我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先,工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至202X年末，实现总授信额度55亿元，带动对公存款00多万元,实现利息收入
2、6多万元,中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家XX企业,利用交叉营销，年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前位。其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积
3、极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么，另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。 过
4、去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里,我也犯过错误，有些不足,尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。 20X年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私
5、客户经理一起,全方位服务客户。 202X年已经来临，我决心更踏实工作,努力学习，争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。 理财经理述职报告 篇2 尊敬的领导、同志们: 大家好!我现在将一年来的工作述职如下: 一、在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行,要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量，在较短的时
6、间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款22多万元,完成全年日均1余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。 与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集
7、优质客户信息，及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户，没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。X年，累计发放贷款335余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全
8、。 三、存在的问题 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平; 二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与
9、时俱进，创造出更大的辉煌； 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。四、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。五、是对挖掘现有客户资源。客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 六、是进一步客服年轻气躁。做到脚踏实地,提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 七、今后努力地方向 在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的
10、知识的学习专研，改进工作方式方法,积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 理财经理述职报告 篇3 各位领导、同事： 大家好!我自年2月份到公司上班,现在已有一年的时间，这期间在公司领导的大力支持下,在其他相关部门的积极配合下,我与财务部全体员工一道,踏实工作，基本完成各项工作任务。公司全年给我部门的量化指标主要有五项，现将完成情况汇报如下： 一是资金上存率9%以上；根据局投资部统计，我司全年资金上存率为97%; 二是年末货币资金余额8000万元以上,其中公司本级X万;我司年末货币
11、资金余额164万元,只是由于本年度因购置设备30万元总部支付现金XX万元，从而导致公司本部货币资金没有达标； 三是新开项目资金策划率00；本年度公司新开项目共有1个，除3个联营项目未做资金策划，个自营项目均做了项目资金策划。 四是全司利润总额300万元；实际全年完成利润4045万元; 五是办理资金信贷类业务，投诉率为0;财务部全年办理各项信贷业务准确及时，全年未发生一起投诉。 具体来说,本人全年主要围绕以下几个方面做好财务工作:一、按照规模化发展，专业化管理的要求，统一公司财务核算方面度量衡,统一财务管理标准： 一是建立了一系列财务管理制度并督促各单位认真执行，全年针对公司实际情况制定了7个规
12、范性财务文件并在全公司范围内实施,保证了公司在几个主要费用标准上的统一。 二是制定了年度费用预算的统一标准，针对具体的岗位给定具体的标准，并每月反馈给各部门,要求各部门每月进行分析,对全公司各单位的管理费用每个季度进行一次分析,并上报局财务部。管理费用控制在年度预算范围内。一年以来,预算的总体执行情况良好。 二、加强财务资金管理和费用预算管理,确保维持生产经营最低现金流量:为了缓解资金压力,规范资金使用和费用开支,今年财务部千方百计筹措资金。 一是资金的使用和安排,按照“以收定支”、“量入为出”、“总体平衡”的原则,公司要求各单位报送资金周报,统一管理和调配和调配资金，实行日常资金预算审批制度
13、。公司对公司内部资金实行内部有偿调剂。二是明确将现金流指标作为公司的重要考核指标；坚持项目“以收定支，不收不支”的原则,公司核定各单位应缴利润和货币资金，全年公司核定各单位应上交公司3400万元,实际收回3156万元,除铁路公司有235万未交足外,其余均按时交足。 三是实行固定费用预算管理制度,节约支出，在开源的基础上达到节流的目的。四是在谢总的协调下，财务部根据公司经营资金需要，全年共计向局借款10亿元,有力保证了各单位生产经营的资金周转需要。 五是积极争取局支持，将局采购哈大和隧道公司的设备转为局投资款，全年共计转为投资的55万元，其中现金900万元,这样不仅使公司每年少向局交借款利息30
14、多万元,而且是公司固定资产增加了4000多万元,大大加强了公司实力。 三、定期进行财务资金分析，提供决策支持。财务部制定了经济活动分析模块,将相关表格相对固化,形成标准的程序和指标。通过对经营活动的现金流量分析，总结公司现金流量的来源和贡献,通过定期财务分析,使各公司对所负责业务的现状能及时准确地了解,促进公司内部降低成本费用，提高经济效益。 四、做好日常财务管理工作,及时为分公司和项目提供服务支持:一是通过有序的组织，轻重缓急妥善处理各项工作。一年来,我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持。基本上满足了各部门对我部的财务要求。二是及时向有关领导提供各种报表,便于领导决策。三是配合上级部门
15、及时完成上市83工作。四是加强财务检查及内控管理力度,防范资金风险。 理财经理述职报告 篇4 20X年我幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位,成了一名专职的理财经理。更幸运的是，我们行长对个金非常重视，对理财的理解非常有前瞻性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以产品为导向。所以，在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲突时,我时常感到很庆幸。新的工作岗位,开阔了我的视野,同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自已的特长，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力,工作分两方面，一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事在语言方面都特别擅长,更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识，目前来说,理财不仅仅是资产的.配置,而且还有针对市场的不同形势所给予的客户的适时的建议,才能赢得客户的信任。这方面说起来容易，要做好是非常不容易的,要靠长时间的知识积累。在202X,尽量做到了变压力为动力,不断思考工作方法,工作算初步打开了局面。在202X,参加了周末版的c学习班,聆听到知识渊博的老师的细心讲解,使自已的对专业了解的更深入，连续几个月周末的学习,挤掉了很多与孩子相处的时间，也花了不少银子，最后过了四门,算是个不圆满的结局，当
