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1、*银行客户经理管理办法（试行）*银发2005288号 2005年7月21日印发第一章 总 则 第第一条 为建建立面向向市场、面面向客户户的金融融服务体体系和稳稳定高效效的营销销队伍，发发展和巩巩固我行行基本客客户群体体，扩大大市场份份额，提提高我行行综合竞竞争能力力、整体体效益和和风险防防范能力力，特制制定本办办法。 第第二条 本办办法所称称客户经经理是指指为客户户提供资资产、负负债、中中间业务务等金融融服务并并承担相相关业务务开发、风风险防范范及客户户关系维维护职责责的市场场营销人人员。包包括：支支行营销销科室，总总分行公公司业务务部、个个人业务务部、国国际业务务部等营营销部门门内承担担营销
2、任任务的人人员。 支支行行长长、副行行长，分分行公司司业务部部、个人人业务部部、国际际业务部部担任副副总经理理以上（含含）行政政职务以以及承担担专业管管理职责责的人员员，不执执行客户户经理序序列。 第第三条 客户户经理实实行分类类分级管管理。客客户经理理分市场场经理（资资源型）、信信贷业务务经理（资资源+能能力型）、营营销设计计经理及及专业经经理（能能力型）四四类。客客户经理理设高级级客户经经理、客客户经理理、助理理客户经经理、见见习客户户经理四四个级别别，共111个档档次。其其中，高高级客户户经理设设4个档档次，客客户经理理设3个个档次，助助理客户户经理设设3个档档次，见见习客户户经理设设1
3、个档档次。资资深客户户经理设设4个级级别。 第第四条 客户户经理实实行上岗岗资格管管理。助助理客户户经理级级以上（含含）的市市场经理理、信贷贷业务经经理、营营销设计计经理上上岗前，需需取得相相应的客客户经理理资格。不不具备客客户经理理资格的的，不得得享受相相应的客客户经理理待遇。具具备某级级别客户户经理资资格，但但业绩未未达到该该级别标标准的，也也不得享享受该级级别的客客户经理理待遇。 第第五条 客户户经理实实行业绩绩指标、职职业道德德、基础础管理工工作、信信贷操作作及管理理、服务务质量五五个方面面的全面面综合评评价考核核。日常常按季进进行评价价考核，年年度进行行全面评评价考核核。 第第六条
4、客户户经理级级档实行行浮动管管理。根根据评价价考核结结果确定定级档及及应享受受的客户户经理待待遇，能能上能下下。客户经理实实行绩效效挂钩的的奖励办办法，根根据评价价考核结结果享受受奖励。第二章 客户经经理岗位位及行员员等级设设置 第第七条 市场场经理为为具有客客户和业业务资源源，承担担客户、存存款、国国际结算算、网络络银行等等业务开开发的人人员。 第第八条 信贷贷业务经经理为营营销部门门内承担担客户及及业务开开发，并并承办客客户信贷贷操作及及管理等等业务的的人员。 第第九条 营销销设计经经理为营营销或营营销管理理部门内内承担客客户服务务方案设设计、营营销策划划、产品品营销、理理财服务务等业务务
5、的人员员。 第第十条 专业业经理为为国际业业务、网网络银行行、个人人业务等等专业部部门配合合市场经经理或信信贷业务务经理进进行业务务开发和和办理的的人员。 第第十一条条 市市场经理理、信贷贷业务经经理设高高级客户户经理、客客户经理理、助理理客户经经理、见见习客户户经理44个等级级共111个档次次，其对对应行员员等级薪薪档从112级11档到33级1档档。 营营销设计计经理设设高级客客户经理理、客户户经理22个等级级共4个个档次，其其对应行行员等级级薪档从从9级11档到66级1档档。 专专业经理理不设级级档，不不参加客客户经理理序列评评价考核核。 第第十二条条 各各岗位见见习客户户经理、助助理客户
6、户经理和和客户经经理级别别人员对对外统称称“客户经经理”，各岗岗位高级级客户经经理级别别人员对对外统称称“高级客客户经理理”。第三章 客户经经理管理理机构 第第十三条条 总行、分分行（含含总行营营业部，下下同）分分别成立立由主管管行长任任组长，公公司业务务部、个个人业务务部、国国际业务务部、网网络银行行部、人人力资源源部、风风险管理理部等部部门负责责人组成成的客户户经理管管理小组组，负责责辖内客客户经理理的管理理。 第第十四条条 总总行客户户经理管管理小组组职责： （一一）负责责拟订、完完善全行行客户经经理管理理办法，报报总行行行长办公公会审定定。 （二二）负责责全行高高级客户户经理资资格的审
7、审定。 （三三）负责责全行资资深客户户经理资资格的审审定。 （四四）负责责对分行行客户经经理管理理工作进进行检查查、指导导。 （五五）负责责总行营营销部门门内客户户经理的的管理。 第第十五条条 分行客客户经理理管理小小组职责责： （一一）负责责拟订、完完善本行行客户经经理管理理实施细细则。 （二二）负责责制订本本行各级级客户经经理业绩绩标准及及考核办办法。 （三三）负责责本行各各岗位客客户经理理资格、资资深客户户经理资资格的认认定。向向总行推推荐申报报高级客客户经理理、资深深客户经经理资格格的人员员。 （四四）负责责本行客客户经理理季度、年年度评价价考核结结果的审审定。 （五五）负责责对辖内内
8、基层行行客户经经理管理理工作进进行检查查、指导导。 第第十六条条 总总行、分分行公司司业务部部门是本本级行客客户经理理的专业业管理部部门，在在各级行行管理职职责范围围内，负负责辖内内客户经经理的日日常管理理工作。具具体职责责包括： （一一）负责责组织修修订客户户经理管管理方面面的相关关办法、制制度。 （二二）负责责组织客客户经理理资格申申报工作作，进行行初审，提提交同级级客户经经理管理理小组审审定。 （三三）负责责组织客客户经理理的季度度考核、年年度考核核。进行行业绩统统计、核核实、公公示，汇汇总综合合评价意意见，提提出初步步考核意意见，报报本级行行客户经经理管理理小组审审定。 （四四）负责责
9、组织资资深客户户经理的的资格申申报及跟跟踪评价价工作，进进行初审审，根据据权限及及程序报报客户经经理管理理小组审审查、审审定。 （五五）负责责对辖内内客户经经理的工工作进行行检查，督督促落实实贷后管管理责任任。 （六六）负责责对重点点客户的的客户经经理小组组服务工工作进行行专业管管理。 （七七）负责责对基层层行客户户经理日日常管理理工作进进行检查查、指导导。 （八八）负责责制订年年度客户户经理培培训计划划并组织织实施。 （九九）负责责辖内营营销人员员的专业业管理，进进行统计计分析，提提出调整整意见。 （十十）负责责客户经经理的档档案管理理。 （十十一）负负责执行行客户经经理管理理小组其其他决策
10、策事项。 第第十七条条 总总行、分分行人力力资源部部门承担担协同管管理客户户经理的的职责： （一一）协助助修订客客户经理理管理办办法、制制定业绩绩标准及及考核奖奖励办法法、认定定客户经经理资格格、审定定考核结结果，进进行专业业指导和和把关。 （二二）根据据客户经经理考核核奖励办办法以及及客户经经理考核核结果，落落实客户户经理的的工资及及奖励待待遇。 （三三）根据据营销部部门的需需求，具具体负责责营销人人员的调调入、调调出以及及调整，对对营销人人员的占占比进行行控制。 （四四）负责责客户经经理人员员的行员员等级管管理。 （五五）完善善与推进进客户经经理制相相配套的的奖励分分配制度度。第四章 客户
11、经经理岗位位职责及及资格条条件 第第十八条条 客客户经理理是我行行对外的的业务代代表，负负责开拓拓市场，了了解客户户需求，推推介我行行产品，争争揽各种种业务，同同时联系系、协调调、组织织行内有有关部门门及机构构为客户户提供全全方位金金融服务务，在主主动防范范金融风风险的前前提下，建建立、保保持与客客户的长长期密切切联系，实实现业务务稳步发发展，并并努力降降低成本本，增加加收益，提提高经济济效益。 第第十九条条 市市场经理理岗位职职责及资资格条件件。 市市场经理理承担客客户开发发、产品品营销、客客户服务务、关系系维护、创创造收益益等职责责。需具具备以下下资格条条件： （一一）具有有良好的的敬业精
12、精神和职职业道德德，遵纪纪守法，合合规经营营，无不不良行为为和业务务记录。 （二二）熟悉悉我行主主要业务务品种及及其操作作流程、风风险控制制点，具具有较强强的公关关和业务务拓展能能力。 （三三）银行行工作满满1年。 （四四）具备备市场营营销专业业上岗资资格。 第第二十条条 信信贷业务务经理岗岗位职责责及资格格条件。 信信贷业务务经理承承担客户户开发、产产品营销销、信贷贷业务操操作及管管理、业业务风险险控制、客客户服务务、关系系维护、创创造效益益等职责责。需具具备以下下资格条条件： （一一）具有有良好的的敬业精精神和职职业道德德，遵纪纪守法，合合规经营营，无不不良行为为和业务务记录。 （二二）掌
13、握握银行基基本业务务，具有有较强的的公关和和业务拓拓展能力力。 （三三）具有有信贷业业务操作作和管理理能力以以及较强强的风险险控制能能力，授授信业务务尽职评评价合格格。 （四四）大专专学历银银行工作作满3年年，或大大本及以以上学历历银行工工作满22年。 （五五）具有有信贷专专业上岗岗资格（按按我行信信贷业务务资格管管理指导导意见（华华银办发发200053399号文）执执行，下下同）和和市场营营销专业业上岗资资格。 第第二十一一条 营销设设计经理理岗位职职责及资资格条件件。 营营销设计计经理承承担客户户开发、产产品营销销、业务务与服务务创新、整整体营销销推动、理理财方案案设计、创创造效益益等职责
14、责。需具具备以下下资格条条件： （一一）具有有良好的的敬业精精神和职职业道德德，遵纪纪守法，合合规经营营，无不不良行为为和业务务记录。 （二二）熟悉悉我行业业务品种种，精通通我行主主要业务务的流程程，熟练练掌握主主要经营营产品的的营销，具具有较强强的风险险控制能能力、较较高的创创新能力力、较丰丰富的公公关和业业务开发发经验。 （三三）大本本及以上上学历，银银行工作作满3年年。 （四四）具备备为客户户提供全全方位金金融服务务（含相相关理财财服务）的的能力。 （五五）具备备信贷专专业上岗岗资格、市市场营销销专业上上岗资格格。同时时，还应应至少具具备我行行国际业业务、个个人金融融业务上上岗资格格或社
15、会会认定的的保险代代理资格格、基金金从业资资格中的的一项上上岗资格格。 第第二十二二条 信贷业业务经理理高级客客户经理理资格条条件。 信信贷业务务经理高高级客户户经理，除除应具备备上述各各岗位的的资格条条件外，还还需同时时具备以以下资格格条件： （一一）熟悉悉我行业业务品种种，精通通我行主主要业务务的流程程，熟练练掌握主主要经营营产品的的营销，具具有较强强的风险险控制能能力、较较高的创创新能力力、较丰丰富的公公关和业业务开发发经验。 （二二）大专专学历银银行工作作满5年；大大本及以以上学历历，银行行工作满满3年。 （三三）具备备为大型型客户提提供全方方位金融融服务的的能力。 （四四）具备备信贷专专业上岗岗资格、市市场营销销专业上上岗资格格。同时时，还应应至少具具备我行行国际
