《项目融资计划》由会员分享，可在线阅读，更多相关《项目融资计划（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、项目融资计划一、企业融资策划企业融资策划和投资策划是在逻辑上和目的上互生互逆的，在商性 思维过程中相辅相成的概念与行为，不能孤立论述。为更适应大多数人 的习惯认知，在这里仍然沿用“融资策划”的概念，对应论述同时存在的 一组策划思维。就像商务策划课程所要求的，任何融资策划书都必须有 两个版本:融资策划和投资策划-一样，只有对应整合阐述，才能更完整， 更辨证。二、登尼特企业融资策划具体内容1、寻找投资者，解决资金问题登尼特利用全球的资源，为有资金需求的企业或个人提供资金筹 集、融通服务，为企业寻找合适的投资者，如果你项目需要资金，或者 企业发展需要融资，登尼特可以帮您通过不同的途径来解决后顾之忧。
2、2、寻找可行性的项目，使有资金客户的资源得到有效利用登尼特利用全球的资源，为客户寻找合适的投资项目，如果你有大 量的资金，或者有大量的无形资产，登尼特可以在全球范围内为你提供 更好的服务。3、实现投资者和融资者的有效配对登尼特利用自己全球的服务、系统平台，为投资者和融资者的资源 得到合理的配对，实现有效的配置。4、项目包装 登尼特面向各行业各地区具有各种融资调研、投资调研、情况调研 等项目调研需求的机构、企业或个人，提供对专项项目、行业发展、企 业发展、企业内外环境、产品与市场、资源等方面进行调查、分析、研 究、评测的专业化服务。5、融资上市 登尼特以投行技术、财务技术、管理技术、法律技术为根
3、本，以专 业技术人员为基础，为企业上市前提供必要的辅导。三、登尼特投资融资方案策划1、企业投资策划 人们进行投资的目的无非是为了增加自己的财产，或为了保护现有 利益而进行避险，而具体投资的方式和投资工具则有很多。首先，总的 来讲要确认投资的思路 :为对内扩大再生产奠定基础，即购建固定资 产、无形资产和其他长期资产支付的现金;对外扩张，即对外股权、债 权支付的现金。其次，主要投资方式的选择，金融市场上买卖的各种资产，如存款、 债券、股票、基金、外汇、期货等，以及在实物市场上买卖的资产，如 房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等，或者实业投资，如个人店铺、 小型企业等。2、企业融资策划制订可行的融资方
4、案将会有针对性的进行融资运作，提高融资的效 率。能使公司广泛吸收社会资金，迅速扩大企业规模，提升企业知名度， 增强企业竞争力.使企业有了更好的发展机遇，能够得到更多的发展机 会，并且由于接受监管当局严格的监管，是公司在治理方面更加规范. 所以通常要考虑融资的原因、融资条件、融资方式、合作期限及资金退 出方式等。首先，总的来讲中小企业融资的总思路 :企业资金成本达到最低的 时候，企业价值就达到最大。资金数量上追求合理性，使用上追求效益 性，资金结构上追求配比性;运作上，在追求增量筹资的同时更加注重 存量筹资，筹资渠道上，追求以信誉取胜。其次，融资渠道的选择。公司可以提供多种融资方式，如民间融资、
5、 银行融资、典当融资、风险投资、上市融资、国际贸易、租赁融资、担 保信托等机构。四、投融资方案实施流程首先要选择风险投资公司，这是融资过程中甚为重要的一环。如果 对投资者不进行调研和选择，就容易造成无谓的四处推销，从而拖延融 资过程。在选择投资者时，通常应考虑到地域、行业重点、发展阶段以及所 需资金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投资者在融资中是否 为主投方，已投资过的企业是否会与你的公司进行互补或竞争。其次是向投资方递交商业计划书。如果投资者对计划书感兴趣，他 就会与融资方联系，进行合作洽谈。投资者要对企业的经营前景、管理 团队、所处行业、财务预测等各方面进行深入细致的分析。双方会对合
6、 作细节作充分的洽谈，有时需要融资方根据资金方的要求对融资方案或 企业条件作修改或调整。五、投融资策划方案需要注意的问题1、政策性问题简单的讲是中国进入WTO后，一些对政策有极大依赖的投资项目， 公司如果不能及时考虑好撤退、转向或是减少对政策的依赖，一旦政策 调整，都将面临难堪的境地。2. 非市场竞争问题也就是很多投资者热衷于与垄断行业做生意甚至力图进入垄断行 业，他们看到了垄断行业丰厚的利润、稳定的回报，却忽视了即将遭遇 的非市场竞争的坚冰。3、技术及人才问题一般而言，拥有成熟的技术是所有投资者投资的前提，问题是，技 术能否保证成熟?一些投资者相信“只要有钱，不怕买不来技术”，目前的 市场情
7、况也确实如此，但问题又来了，买来技术真能用吗? 人才问题也 是新进入一个行业的投资者特别容易踏进的陷阱。这类问题有一个共同 特征:为企业经营所必备，容易从市场获得所以投资者不重视，但评判 是否合适却非常困难，往往成为新投资项目成败的关键。4、规模经济陷阱今天仍有众多的企业盲目追求投资的规模，追求做大的乐趣。企业 的扩张、连锁经营以及多元化甚至并购大多是基于规模经济的考虑，对 投资者而言，以规模扩张为投资出发点或是过分追求投资规模，是一种 十分有害的倾向。5、“项目运作”问题资金链断裂是项目运作最大的陷阱。利用超市的巨额现金流量进行 项目运作即是一种主要操作方式，其中的典型案例是闹得全国媒体沸沸
8、 扬扬的东北最大超市万集源猝死案。六、登尼特的承诺通过登尼特所领取的证书、文件，我们确保其真实性，由中港美专 业律师把关。如有虚假，登尼特承担法律责任，并双倍作出赔偿。24 小时投诉电话:香港* 深圳 * 。七、登尼特的优势1、登尼特已经在中国建立了服务网络，投资中国总有一家登尼特 在您身边，方便您以后的发展;2、团队优势、24 小时服务;3、强大的商贸服务中心，供求配对平台，代（带）客采购;4、帮助域名注册，做站;5、为中小企业建立服务平台、物流中心、资讯中心;6、强大的财税团队，提供理财方案;7、十年的成功经验，两万多家的成功案例;8、“五品”优势:品牌、品貌、品格、品质、品位。八、联系我
9、们小企业融资计划书范本【2】一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主 要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史 和团队。2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于 投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几 年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计 师事务所，如果未经审计也请注明。3、股东实力 股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企 业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果 大股东能提供某种担保则更好。4、历史业绩 对于
10、开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特 别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就 会得到承认。5、资信程度 把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者 其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最 好有证明的人员。6、董事会决议 对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强 了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产 开发的基本情况，需要在报告中指出。2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目， 是否有遗
11、留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和 销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入 自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商 垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。5、市场定位 指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户 群等6、建造的过程和保证 项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工 期，不会导致项目无法按期交付使用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征 一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展
12、的定性说明等需在本部 分体现。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要 定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标 客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是， 因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完 成，但是可以通过典型项目的分析来代替。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等， 同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未 来的市场供应量等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点
13、因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团 队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说 明。3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价 和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计 划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业 的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量 表、资产负债表、损益表
14、的预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式(1) 股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式，但是， 还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的 组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益 项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方 式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤:签订风险投资协议书A、对融
15、资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理 者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确 定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续(2) 债权融资方式方式:投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。(3) 债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷 期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。(4) 房地产信托融资(5) 多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股 权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很 大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对 整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要 风险是什么，如何克服这些风险。)对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直 独立承担投资资金成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生 的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购
