《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案21》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案21（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 多选题：买进看跌期权的买方收益可用公式表示为（）。A.买方的收益=P-X-C(如果Px)B.买方的收益=-C(如果PX)C.买方的收益=一C(如果PX)D.买方的收益=X-P-C(如果PX)E.买方的收益=P-X-C(如果PX)正确答案：CD2. 多选题：另类理财产品中的另类资产有（）。A.房地产B.股票C.对冲基金D.大宗商品E.巨灾债券正确答案：ACDE3. 单选题：下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是()。A.股票B.房地产C.保险费D.货币市场基金正确答案：D4. 多选题：金融市场的市场主体包括()。A.企业B.政府及
2、政府机构C.中央银行D.中介机构E.居民个人正确答案：ABCE5. 多选题：大额可转让定期存单的特点有()。A.记名B.金额较大C.一般比同期限的定期存款的利率高D.利率既有固定的，也有浮动的E.可以提前支取，也可以在二级市场上流通转让正确答案：BCD6. 单选题：下列不属于固定收益证券的金融工具是（）。A.银行存款B.普通股票C.优先股票D.国债?正确答案：B7. 单选题：【2015年真题】根据商业银行个人理财业务风险管理指引的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（）。A.跟踪评价B.销售指标C.考核与认定D.继续培训?正确答案：B8. 单选题：王先生去年初以每股20元的价
3、格购买了1000股某股票，过去一年中得到每股0.30元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为（）。A.20%B.23.7%C.26.5%D.31.2%正确答案：C9. 单选题：下列对生命周期各个阶段的特征的表述错误的是（）。A.家庭成长期客户富余的消费资金可选择银行存款的方式存放B.处于家庭成长期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加、资本积累C.家庭衰老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性D.当理财客户处于家庭成熟期时，其理财策略是最保守的正确答案：D10. 多选题：在聆听客户讲话时，理财师可以()。A.不时微笑B.点头C.加短语D.埋头记录E.鼓励客户讲话正
4、确答案：ABCE11. 多选题：以下关于中国外汇交易中心的说法中，正确的有()。A.中国外汇交易中心是我国自己的外汇市场，成立于1994年4月B.中国外汇交易中心会员应采取竞价交易方式C.中国外汇交易中心是中国人民银行领导下的，独立核算、营利性的事业法人D.非金融企业也可申请成为中国外汇交易中心的会员E.中国外汇交易中心的主要职能是提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易正确答案：BCE12. 单选题：在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是（）。A.HIBORB.LIBORC.FedFundRateD.SHIBOR正确答案：B13. 多选题：【2013年真
5、题】下列关于封闭式基金的说法，正确的有()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金的资金规模基本不变E.封闭式基金有固定期限正确答案：ACDE14. 多选题：下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是()。A.违背客户的委托为其买卖证券B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量E.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券正确
6、答案：ABE15. 单选题：基金宣传推介材料中可以登载的是()。A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期B.基金管理人管理的刚成立不足六个月的基金业绩C.其他单位或个人的推荐性文字D.预测该基金的投资业绩正确答案：A16. 多选题：下列关于金融市场的理解中，正确的有()。A.是金融资产进行交易的有形和无形的场所B.反映了金融资产供应者与需求者之间的供求关系C.包含了金融资产的交易机制D.包含的交易机制中，最重要的是结算机制E.其金融资产的交易机制不包括交易后的清算和结算机制正确答案：ABC17. 多选题：【2015年真题】系统性风险也称宏观风险。它不包括（）。A.
7、财务风险B.利率风险C.经营风险D.汇率风险E.购买力风险正确答案：AC18. 单选题：以下个人所得不免所得税的是()A.保险赔款B.国债利息C.军人转业费D.烈属所得正确答案：D19. 多选题：下列财务指标中，能有效地将资产负债表和利润表联系起来的指标有()。A.资产负债率B.存货周转率C.销售利润率D.资产周转率E.速动比率正确答案：BD20. 单选题：【2012年真题】A银行提供一款理财产品稳健收益型理财计划，该理财产品期限三个月，A银行约定在理财到期日或提前终止日按照2.5%的年收益率向投资者支付理财收益，该产品是()。A.浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划
8、D.保本浮动收益理财计划正确答案：B21. 单选题：【2012年真题】应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括()。A.开放性问题B.表现热情C.注意倾听D.观察有效的信息来源正确答案：B22. 单选题：国库券、定期存款和大额可转让存单的流动性由强到弱的正确排序是（）。A.大额可转让存单国库券定期存款B.国库券大额可转让存单定期存款C.定期存款国库券大额可转让存单D.国库券定期存款大额可转让存单?正确答案：B23. 多选题：在进行另类资产投资时，需承担的风险有()。A.市场风险B.投机风险C.小概率事件并非不可能事件D.损失即高亏的极端风险E.周期风险正确答案：ABCDE24. 单选题：某银行从业
9、人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了()方面职业操守有关规定。A.公平竞争B.诚实信用C.专业胜任D.守法合规正确答案：D25. 多选题：目前银行可代理的险种包括（）。A.房贷险B.家庭财产险C.万能险D.分红险E.投连险正确答案：ABCDE26. 单选题：某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定是()。A.没收违法所得，并处3万元罚款B.没收违法所得，并处10万元罚款C.吊销其相关从业资格D.将其行为通报同业正确答案：A27. 多选题：【2013年真题】关于理财顾问服务的特点，说法正确的有（）。A.
10、商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识C.理财顾问服务对银行埋财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担正确答案：BCD28. 单选题：理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对()开发设计的投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户正确答案：C29. 单选题：关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的
11、是（）。A.可以在交易所挂牌买卖B.ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.ETF申购赎回有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回正确答案：C30. 单选题：【2015年真题】黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。下面（）不是上海黄金交易所规定的参加交易的金条成色规格。A.99.9%B.99.5%C.99.99%D.99%?正确答案：D31. 多选题：【2013年真题】下
12、列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是()。A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的GDP增长，将刺激证券市场价格加速上涨C.宏观调控下的GDP减速增长，表明调控目标得以顺利实现，证券市场平稳渐升D.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升E.GDP变动和证券市场走势不存在相互影响的关系正确答案：ACD32. 单选题：我国记账式国债是（）年推出的品种。A.1992B.1993C.1994D.1995正确答案：C33. 多选题：【2011年真题】风险偏好属于平衡型的客户往往会选择()等产品。A.债券型基金B.存
13、款C.保本型理财产品D.房地产投资E.黄金正确答案：DE34. 单选题：某客户购房本息支出占收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子，则此客户的理财价值观属于()。A.先享受型B.后享受型C.购房型D.以子女为中心型正确答案：C35. 单选题：下列国内机构中，无法提供理财服务的是()。A.基金公司B.保险公司C.信托公司D.律师事务所正确答案：D36. 多选题：组合投资类理财产品的主要优势在于（）。A.产品的信息透明度不高B.产品期限覆盖面广C.扩大了银行的资金运用范围和客户收益空间D.赋予发行主体充分的主动管理能力E.产品的表现严重依赖于发行主体的管理水平正确答案：BCD37.
14、 单选题：下列不属于货币市场特点是()。A.流动性强B.风险小C.偿还期短D.筹集的资金大多用于固定资产投资正确答案：D38. 多选题：刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有（）。A.刘先生执行期权后收益为40元B.刘先生执行期权后收益为20元C.假如到期A股票价格跌到60元，则刘先生最大损失为期权费20元D.刘先生购买的是看涨期权E.刘先生的损失是无限的?正确答案：BCD39. 单选题：股票发行者为扩充经营资本，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新股票所形成的市场是（）。A.股票流通市场B.股票交易所的场内交易C.股票发行市场
