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1、附件1：小额贷款公司基本情况调查表小额贷款公司名称及地址： 名称：兴安县宏盈小额贷款股份有限公司； 地址：兴安县双灵路1号御景园。 批准开业日期： 2011 年 11 月 7 日工商登记日期： 2011 年 11 月 11 日开业批复文号： 桂金办函2011925号 工商营业执照号： （企） 450300000039832 （1-1） 核准业务经营范围： 办理各项小额贷款业务；办理小企业发展、管理财务与咨询业务，其他经自治区金融办批准的业务。 2011年及2012年上半年业务经营和风险控制情况（另页附简要报告） 是否受过税务、工商等其他部门的处罚 无 高级管理人员情况：姓名性别年龄学历职务任职
2、时间分管部门持证情况蒋远旺男44大专董事长2011.11暂无廖建元男44大专总经理2011.11公司全面工作暂无文雪松男38大专副总经理2011.11信贷暂无高管情况：共 3 人，持证 0 人。员工总数：共 8 人，其中财务 2 人，信贷 2 人，风控 1 人。主要内设部门和职责分工：主要内设部门名称部门负责人主要职责信贷部周野信贷经营及管理风险部汤军林贷款风险管理财务部李俞明公司财务管理办公室朱琳办公室相关业务下设分支机构（或营业网点）：共 0 个分支机构（网点）名称分支机构（网点）住址主要负责人附件2： 金融办现场检查通知书 金融办检 年 号 小额贷款公司：兹指派下列人员于 年 月 日，对
3、你公司进行现场检查，检查期暂定为 日，必要时可顺延。检查范围和内容主要是：请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。检查组组长：主查人： 检查组成员： 特此通知 年 月 日附件3：现场检查进场会谈记录被检查公司兴安县宏盈小额贷款股份有限公司主谈人路箐会谈地点会议室会谈时间2011.08.24检查组成员路箐、方浩被检查单位主要负责人及职务廖建元职务：总经理其他人员文雪松、周野、李俞明会谈内容记录路箐：大家好！按照区金融办关于开展2012年广西小额贷款公司现场检查的通知要求，今天市金融办检查组到贵公司进行现场检查，目的是加强对小贷公司的监督管理，促进小额公司的持续健康发展。请公司配合
4、检查。 廖建元：欢迎市金融办检查组来到我公司，我公司成立于2011年11月，注册资金4000万元。公司各项开业手续齐全，截至2012年6月，共发放贷款82笔，累计7356.5万元，贷款余额3974.5万元，单笔贷款最高200万元，最低3万元。为缓解各类中小企业，个体工商户和三农融资难作出了一定贡献。我公司建立了完善的内控制度并严格执行，以保证公司的合规治理，严格按照广西小贷公司管理办法进行运营，加强对贷款发放的审查和风险的控制，以保证贷款发放的安全性、效益性和流动性。作为兴安县第一家小贷公司，在经营过程中难免遇到一些问题，我公司将不断向同行学习，提高从业人员业务能力，进一步健全各项制度并贯彻落
5、实到位，切实加强风险防范，服务我县经济发展。同时希望金融办对我公司的经营和发展多提意见和建议。检查组代表签字被检查单位代表签字记录人： 年 月 日4附件4：现场检查调阅资料清单被检查公司：兴安县宏盈小额贷款股份有限公司序号调阅资料名称数量资料日期调阅日期调阅人签名归还日期收回人签名1、开业批复、经营许可证、营业执照等52011年11月2012.08.242012.08.252、公司相关内控制度52011年11月2012.08.242012.08.253、公司1-6月财务报表、会计凭证、银行对账单102012年1-6月2012.08.242012.08.254、公司贷款台账及清单12012年6月
6、2012.08.242012.08.255、贷款金额200万档案资料52012年1-6月2012.08.242012.08.256、贷款金额50万档案资料32012年1-6月2012.08.242012.08.257、贷款金额10万元以下档案资料52012年1-6月2012.08.242012.08.25注：本表一式两份，一份检查组留存，一份被查公司留存。附件5：现场检查询问调查笔录编 号： 询问事由宏盈小贷公司内控制度是否健全、合理、业务是否合规、财务是否真实被询问人廖建元单位及职务兴安县宏盈小额贷款股份有限公司总经理询 问 人路箐、方浩询问地点公司会议室询问时间2012.08.24询 问
7、记 录路：公司内控制度是否健全？廖：按要求建立了必要的财务、业务管理制度、风险控制制度等制度，制定了严格的信贷业务操作流程。路：公司的财务数据是否真实？廖：我公司的财务制度是执行金融企业财务规则，按章纳税，未出现账外经营等情况，但由于小贷公司目前没有统一的会计核算办法，科目设置存在不足。路：贷款发放是否有违规行为？廖：我公司坚持“小额、分散”原则，单笔贷款未超过资本净额的5%，利率没突破上下限，没有擅自开展其他业务。询问人签名被询问人签名记 录 人： 日期： 年 月 日 附件6：现场检查工作底稿 编号： 被检查公司名称： 兴安县宏盈小额贷款股份有限公司 检查日期： 2012年8月24日 -25
8、日 检查人员： 路箐、方浩 复核人员： 检查项目： 检查宏盈小贷公司内控制度、业务合规性和财务真实性 检查过程和事实评价： 本次现场检查按照通知要求，对兴安县宏盈小额贷款股份有限公司的内控制度、业务经营、财务管理情况进行了检查，调阅审查了公司的相关制度、贷款台账、及部分贷款合同档案，审核相关财务报表、账本及会计凭证。着重检查公司制度的执行情况。贷款发放的合法、合规性，财务数据的真实性。并对一些疑似问题与公司管理层和经办人员进行沟通。 总体评价： 检查认为，该公司有完善的各项制度、手续齐全，贷款发放合规合法，财务数据真实。由于贷款期限等原因不良贷款较多，影响该公司流动性和安全性。 附件： 附件7
9、：现场检查事实确认书 兴安县宏盈小额贷款股份有限公司 公司：本次现场检查的主要问题如下：1、贵公司不良贷款率偏高，建议加大催收力度，减少不良贷款。进一步健全完善各项制度并贯彻落实到位，切实加强风险防范。2、加强对从业人员的业务能力和法律水平的培训和教育。请你单位主要负责人签署意见后加盖公章，并在 月 日前返回检查组，逾期不退视为同意上述事实和评价。被检查公司如有情况补充可在该检查事实确认书后附情况说明。主查人： 年 月 日检查组组长： 年 月 日被检查单位意见： 年 月 日兴安县宏盈小额贷款股份有限公司自查情况的报告兴安县宏盈小额贷款股份有限公司是经广西区金融办批准成立的兴安县首家小额贷款公司
10、,成立于2011年11月，注册资本金为人民币肆仟万元。2012年各项贷款业务发展态势良好，截止2012年6月30日，贷款余额3974.5万元。累计发放贷款7356.5万元，为缓解各类中小企业、个体工商户和三农融资难作出了一定的贡献。根据区金融办关于开展2012年广西小额贷款公司现场检查的通知（桂金办函（2012）463号）文精神，对照小额贷款公司现场检查方案对我公司进行了自查，现报告如下： 一、机构、高管情况：1.机构情况：我公司按照银监会关于小额贷款公司试点的指导意见广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的有关规定，依照公司法设立相关的组织机构，实行董事会领导下的总经理负责制，下设财务部、办公室、风险控制部和信贷业务部等部门。公司的各项开业手续齐全，批文、印、牌相符，各项证、照悬挂符合规范。2.高级管理人员及董事情况： 我公司董事长和高管都经过了任职资格核准，在履职期间未发现任何违法、违规或违反公司章
