《初级银行从业《个人理财》考核题库含参考答案39》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》考核题库含参考答案39（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财考核题库含参考答案1. 单选题：某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，()。A.张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息B.暗示朋友卖掉所持该银行的股票C.自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人D.不得基于此消息为自己或他人牟利正确答案：D2. 单选题：【2015年真题】商业银行从事代客境外理财的，应当保存资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间应当不少于（）。A.5年B.15年C.20年D.10年正确答案：B3. 单选题：商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投
2、资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（）业务。A.综合理财规划B.投资规划C.投资品分析D.理财顾问服务正确答案：D4. 多选题：信托的特点包括（）。A.信托是以信任为基础的财产管理制度B.信托财产权利主体与利益主体是完全一致的C.信托管理具有不连续性D.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则E.受托人要承担所有的损失风险正确答案：AD5. 多选题：以下关于家庭生命周期各阶段财务状况说法正确的是（）。A.家庭形成期以理财收入及转移性收入为主B.家庭成长期要开始控制投资风险C.家庭成熟期收入达到巅峰，支出相对较低D.家庭衰老期投资应以固定收益类为主E.家庭形成期承担房贷负担正确答案：BCDE6.
3、单选题：土地使用权属于（）。A.民事法律关系主体B.民事法律关系客体C.民事法律关系的内容D.以上选项均不正确正确答案：B7. 单选题：【2015年真题】张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295?正确答案：D8. 单选题：交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为（）A.美式期权B.英式期权C.定期期权D.欧式期权正确答案：D9. 多选题：【2015年真题】一般情况下，房地产投资具有下列（）的特点。A.变现性较差B.变现性较好C.财务杠杆效应D.价值升值效
4、应E.受政策环境、市场环境和法律环境的影响较大?正确答案：ACDE10. 单选题：货币市场是融资期限在()的金融市场。A.半年以内B.一年以内C.一年以上D.五年以上正确答案：B11. 多选题：（）常常作为机构和企业的流动性二级准备，故给称为准货币。A.短期政府债券B.股票C.商业票据D.可转让的大额定期存单E.货币市场共同基金正确答案：ACDE12. 多选题：中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是（）。A.依法合规B.公平公正C.诚信自律D.为民利民E.诚实守信正确答案：ABCD13. 多选题：【2015年真题】期货交易的主要制度有()。A.持仓限额制度B.逐日盯市制度C.强行平仓制度
5、D.保证金制度E.大户报告制度正确答案：ABCDE14. 多选题：影响债券类产品收益的因素主要有（）。A.票面利率B.债券信用等级C.债券的流动性D.债券的市场价格E.基础利率市场利率正确答案：ABCDE15. 单选题：以保护信托财产的完整，保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为()。A.担保信托B.处理信托C.管理信托D.自益信托正确答案：C16. 多选题：【2015年真题】以下关于市场有效性的说法正确的有（）。A.如果相信市场无效投资者应采取被动投资策略B.在半强型有效市场中基本面分析不能为投资者带来超额利润C.强型有效市场中，证券价格充分反映了所有信息包括公开信息和内幕信息D.市场有
6、效性假定意味着，只要市场达到弱有效，技术分析将毫无可取之处E.强型有效市场包含半强型有效市场半强型有效市场包含弱型有效市场正确答案：BCDE17. 单选题：在外汇理财产品中，（）是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。A.结构类投资工具B.浮动收益类产品C.实盘外汇买卖D.期权类产品正确答案：A18. 多选题：【2015年真题】现金管理规划中通常采用的工具包括()。A.短期定期存款B.活期存款C.货币市场基金D.贷款额度E.房地产投资正确答案：ABCD19. 单选题：()年，第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水
7、平。A.1999B.2001C.2002D.2004正确答案：C20. 单选题：对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10正确答案：B21. 单选题：金融市场通常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。A.正确B.错误正确答案：A22. 单选题：以下不属于货币型理财产品的是()。A.金融债B.短期融资券C.中央银行票据D.阳光私募正确答案：D23. 多选题：为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（）。A.银行与客户资产合并管理制度
8、B.个人理财业务的分析、审核和报告制度C.风险管理制度D.内部监督和独立审核制度E.业务记录制度正确答案：BDE24. 多选题：影响货币时间价值的主要因素包括（）oA.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.投资风险E.投资额正确答案：ABC25. 多选题：家庭在投资前应该留有的现金储备包括()。A.家庭基本生活支出储备金B.家庭意外支出储备金C.家庭短期债务储备金D.家庭短期必须支出E.家庭大额长期闲置资金正确答案：ABCD26. 单选题：假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应发生的概率是0.2，0.4，0.3，0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%，12%，10%
9、，5%，则该理财产品收益率的标准差是()。A.2.11%B.2.65%C.3.10%D.3.13%正确答案：A27. 单选题：下列关于封闭式基金与开放式基金的说法中，错误的是()。A.对于开放式基金，投资者可以随时申购或赎回份额，而对于封闭式基金则不可赎回B.开放式基金的价格是以基金的资产净值为基础确定的，而封闭式基金的价格由市场供求关系确定C.开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的D.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保留一部分现金正确答案：D28. 单选题：下列关于中小企业私募债的说法中，错误的是()。A.每期私募债券的投资者合计不得超过200人B.为保证私募债
10、安全性，私募债须强制担保C.发行规模不受净资产的40%的限制D.中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业正确答案：B29. 单选题：ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别A.正确B.错误正确答案：A30. 多选题：中华人民共和国证券法的基本原则包括()。A.公开、公平、公正原则B.自愿、有偿、诚实原则C.合法原则D.分业经营、分业管理原则E.国家集中统一监管与行业自律相结合原则正确答案：ABCDE31. 多选题：有下列()情形之一的，合同无效。A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B.因故意或者重大过失造成对方财产损失的C.以合法形式掩盖非法目的D.损害社
11、会公共利益E.在订立合同时显失公平的正确答案：ACD32. 单选题：下列不属于违约责任的承担形式的是()。A.违约金责任B.强制履行C.定金责任D.罚金责任正确答案：D33. 多选题：下列关于信托产品的风险叙述，正确的是()。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一。B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没有影响D.信托产品
12、流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险E.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险是由信托业务委托人来承担正确答案：ABDE34. 单选题：理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.面谈沟通D.电话沟通正确答案：A35. 单选题：【2013年真题】金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是（）。A.上海证券交易所B.上海黄金交易所C.大连商品交易所D.会计师事务所正确答案：D36. 单选题：下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是()。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风
13、险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D.商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通正确答案：D37. 单选题：以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是()。A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件正确答案：D38. 单选题：理财业务的出发点是()。A.银行利润最大化B.客户需求C.客户盈利D.银行供
14、给正确答案：B39. 多选题：在理财规划中，下列属于客户经济目标的有()。A.投资规划B.税务规划C.家庭财务保障D.遗嘱遗产规划E.养老投资规划正确答案：ABCDE40. 多选题：【2013年真题】商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括哪些（）。A.有商业银行负责人签署的申请书B.拟申请业务介绍C.业务实施方案D.商业银行内部相关部门的审核意见E.中国银监会要求的其他文件和资料正确答案：ABCDE41. 单选题：下列关于期权的叙述不正确的是（）。A.期权买方拥有权力但没有义务执行合约B.看涨期权赋予持有者在一定时期内卖出特定资产的权利C.看涨期权卖方的获利是有限的D.看跌
