《初级银行从业《个人理财》考核题库含参考答案22》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》考核题库含参考答案22（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财考核题库含参考答案1. 单选题：下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出正确答案：D2. 多选题：理财产品(计划)命名应遵循的要求有()。A.避免使用易引发争议的模糊性语言B.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓C.避免使用蕴含潜在风险的模糊性语言D.应使用针对特定目标客户群体的语言E.恰当反映产品属性正确答案：ABCE3. 单选题：某投资者按950元的价格购买了面额为1000元、票面利率为8%、剩余期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为()。A.8%B.8.42%C.9%D.9.56%正确答案：B4. 多选题：以下选项中
2、属于个人理财业务相关市场的有（）。A.货币市场B.股票市场C.外汇市场D.房地产市场E.债券市场正确答案：ABCDE5. 单选题：【2015年真题】下列有关货币时间价值的表述错误的是()。A.收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素B.单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息C.时间的长短是影响金钱时间价值的首要因素，时间越长，金钱的时间价值越明显D.通货膨胀率是使货币购买力变化的正向因素正确答案：D6. 单选题：客户信息的整理主要针对的是()。A.定性信息B.定量信息C.家庭基本信息D.客户职业正确答案：B7. 单选题：下列关于应急资金管理的说法，不正确
3、的是()。A.紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用B.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出C.最低标准的失业保障月数是6个月D.以存款作为储备是为了保持资金的流动性，但可能无法达到长期投资的平均报酬率正确答案：C8. 多选题：委托代理终止的情形包括（）。A.代理人丧失民事行为能力B.作为被代理人或者代理人的法人终止C.被代理人取消委托或者代理人辞去委托D.代理期间届满或者代理事务完成E.代理人死亡人正确答案：ABCDE9. 多选题：下列属中华人民共和国银行业监督管理法调整范围的有()。A.我国境内设立的商业银行B.我国境内设立的农村信用
4、合作社C.政策性银行D.我国境内设立的资产管理公司E.我国境内设立的信托投资公司正确答案：ABCDE10. 多选题：着装的“TOP”原则指的是()。A.Time（时间）B.Objective（目的）C.Place(场合)D.Tidy（整齐）E.Oder(规范)正确答案：ABC11. 多选题：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为（）的理财价值观。A.后享受型B.先享受型C.购房型D.以子女为中心E.以自我为中心?正确答案：ABCD12. 多选题：下列属于证券公司及其从业人员欺诈客户行为的是()。A.违背客户的委托为其买卖证券B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金C.与他人
5、串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量E.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券正确答案：ABE13. 单选题：家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理，涉及举债目的、借贷能力和借贷渠道、方式、条件等选择、规划。A.正确B.错误正确答案：A14. 多选题：商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件()。A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D.信
6、誉良好，近三年内未发生损害客户利益的重大事件E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件正确答案：ABCE15. 单选题：【2012年真题】客户评估报告的审核人员应着重审查()的情况。A.客户的资产结构B.理财投资建议是否存在误导客户C.客户的风险偏好D.客户的收入水平正确答案：B16. 单选题：【2014年真题】某理财产品在各种情况下的收益水平如下表：则该理财产品的期望收益率为()。A.8.25%B.9.15%C.7.75%D.6.85%正确答案：C17. 多选题：下列关于黄金的描述中，正确的有()。A.在一定价格上，流量市场供大于求会导致黄金价格下降B.黄金投资具有保值增值的作用C.实
7、际利率下降，会导致黄金价格下降D.如果美元贬值，黄金价格会升高E.黄金理财产品抗系统风险的能力强正确答案：ABDE18. 多选题：【2015年真题】商业银行理财产品销售管理办法中规定的销售文件包括()。A.销售协议B.监管机构批准文书C.产品说明书D.客户权益须知E.产品风险提示书正确答案：ACDE19. 单选题：制定保险规划的首要任务是()。A.选择保险公司B.选择保险产品C.确定保险金额D.确定保险标的正确答案：D20. 单选题：假如你有一笔资金收人若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前你有一个投资机会，年复利率为l5。则下列说法正确的是（）。A.目前领取并进
8、行投资更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.无法比较何时领取更有利正确答案：A21. 单选题：期货交易主要是以（）为保障，从而保证到期兑现。A.行业制度B.法律制度C.保证金制度D.市场制度正确答案：C22. 单选题：下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.证券投资基金的特点包括专业管理、分散化投资、规模经营等D.基金托管人负责管理和运用基金资产正确答案：C23. 多选题：按照交易标的物的不同，金融市场划分为()。A.有形市场B.二级市场C.货
9、币市场D.资本市场E.外汇市场正确答案：CDE24. 单选题：期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的()，所以应()一笔期权费。A.权利，得到B.权利，支付C.义务，得到D.义务，支付正确答案：C25. 单选题：金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是()。A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场正确答案：A26. 单选题：契约型基金的特点不包括（）。A.依据公司法，组建，并依据公司靴经营基金资产B.不具有法人资格C.投资者有权对公司的重大经营决策发表自己的意见D.一般不向银行借款正确答案：A27. 多选题：根据中华人民年共和国民法通则，下列属于民事代理特征的有()。A.代理
10、人在代理活动中具有独立的法律地位B.代理行为可直接或问接对被代理人发生效力C.代理行为必须是具有法律效力的行为D.代理人须以被代理人的名义实施代理行为E.代理人须在代理权限内实施代理行为正确答案：ACDE28. 多选题：商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法，正确的有()。A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品E.商业银行必
11、须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平正确答案：ADE29. 单选题：以下关于理财产品(计划)的政策监管的说法错误的是()。A.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额B.商业银行不得销售不能独立测算的理财计划C.商业银行可以销售收益率为零或负值的理财计划;商业银行理财业务客户的开发目标和销售流程D.商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释正确答案：C30. 多选题：依据中华人民共和国信托法，下列表述中正确的有()。A.受托人必须保存处理信托实物的完
12、整记录B.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人C.受益人只能是自然人D.信托当事人包括委托人、受托人、受益人E.受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务正确答案：ABDE31. 多选题：家庭的生命周期是指（）。A.家庭形成期B.家庭成长期C.庭成熟期D.家庭衰老期E.家庭消灭期正确答案：ABCD32. 单选题：根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值()美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.5干B.1万C.1.5万D.2万正确答案：B33. 单选题：禁止商业贿赂是中国银行业从业人员职业操守中()基本准则要求。A.勤勉尽职B.专业胜任C.保护商业秘密与
13、客户隐私D.公平竞争正确答案：D34. 多选题：因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，（）不承担赔偿责任。A.保险代理人B.保险人C.投保人D.被保险人E.保险经纪人正确答案：ABCD35. 单选题：商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4正确答案：B36. 多选题：一般来说，下列因素中可能会导致房地产价格升高的有（）。A.房地产周边交通状况大幅改善B.土地供给减少C.居民收入下降D.房地产需求下降E.经济衰退正确答案：AB37. 单选题：若国际外汇市场上GBP/US
14、D=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为()。A.GBP/CAD=2.0420/2.0443B.GBP/CAD=2.0373/2.0490C.CAD/GBP=1.4882/1.4898D.CAD/GBP=1.4847/1.4932正确答案：B38. 单选题：【2013年真题】以下属于我国商业银行可以从事的业务是（）。A.信托投资B.股票投资C.企业股权投资D.购买国债正确答案：D39. 单选题：下列不是银行从业人员为客户设计保险规划时应掌握的原则的是()。A.保障收益的原则B.转移风险的原则C.量力而行的原则D.分析客户保险需要正确答案：A40. 单选题：仅适合有投资
