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1、2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 政府对于行业的管理和调控主要是通过（ ）来实现的。A 宏观政策B 产业政策C 财政政策D 货币政策考点 宏观经济政策解析 政府对于行业的管理和调控主要是通过产业政策来实现的。2. 单选题 基本分析主要适用于（ ）。A 周期相对比较长的证券价格预测、相对成熟的证券市场以及预测精确度要求不高的领域B 短期的行情预测C 预测精确度要求高的领域D 周期相对比较短的证券价格预测考点 行业分析的主要内容解析 基本分析主要适用于周期相对比较长的证券价格预测、相对成熟的证券市场以及预测精确度要求不高的领域。3. 单选题 消费指标包括（
2、 ）。 .金融机构存款总额 .外商投资总额 .城乡居民储蓄存款余额 .社会消费品零售总额 A . B . C . D .考点 评价宏观经济形势的基本指标解析 消费指标主要包括三类:（1）社会消费品零售总额，是指国民经济各行业通过多种商品流通渠道向城乡居民和社会集团供应的消费品总额；（2）城乡居民储蓄存款余额，是指某一时点城乡居民存入银行及农村信用社的储蓄金额；（3）居民可支配收入，是指居民家庭在一定时期内获得并且可以用来自由支配的收入。 4. 单选题 下列关于VaR的描述正确的是（ ）。 .风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资产价值造成的最大损失
3、 .风险价值是以概率百分比表示的价值 .如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性 .风险价值并非是指实际发生的最大损失 .VaR的计算涉及两个因素的选取：一是置信水平；二是持有期 A .B .C .D .考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 B项，风险价值是以绝对值表示的。5. 单选题 行业分析法中，调查研究法的优点是其（ ）。 A 可以预知行业未来发展 B 可以获得最新的资料和信息 C 省时、省力并节省费用 D 只能囿于现有资料研究考点 行业分析方法解析 调查研究法的优点是可以获得最新的资料和信息，并且研究者可以主动提出问题并获得解释，适
4、合对一些相对复杂的问题进行研究时采用。 6. 单选题 止损限额适用的时期为（ ）。 .一日 .一周 .一个月 .一年 .两年 A .B .C .D .考点 控制市场风险的限额管理、风险对冲等方法解析 止损限额是指所允许的最大损失额。通常，当某个头寸的累计损失达到或接近止损限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。止损限额适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。7. 单选题 下列属于美式期权的是（ ）。A 香港交易所（HKEX）股指期权B CME集团交易的股指期货期权C 中国金融期货交易所的仿真股票价格指数期权D 上海证券交易所的股票期权考点 期权的分类解析 CME集团交易的股指期货
5、期权为美式期权，香港交易所的股指期权和股票期权以及中国金融期货交易所的仿真股票价格指数期权和上海证券交易所的股票期权均为欧式期权。8. 单选题 属于客户的其他理财要求的是（ ） .收入保护 .资产保护 .客户死亡情况下的债务减免 .投资目标与风险预测之间的矛盾 A .B .C .D .考点 客户证券投资需求和目标的分类和内容解析 客户的其他理财要求的有：收入保护、资产保护、客户死亡情况下的债务减免、投资目标与风险预测之间的矛盾。9. 单选题 下列关于技术分析方法的分类，说法正确的是（ ）。 .指标类 .切线类 .形态类 .波浪类 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 技术分析
6、方法包括：指标类、切线类、形态类、k线类和波浪类。10. 单选题 申请证券评级业务应具备的条件之一是：实收资本和净资产均不少于（ ）万元人民币。A 1000B 5000C 3000D 2000考点 对资信评级机构从事证券业务的管理解析 本题考查证券评级机构的管理规定。申请证券评级业务应具备的条件之一是：实收资本和净资产均不少于2000万元人民币。因此，D选项符合题意，故本题选D选项。11. 单选题 股利贴现模型的步骤有（ ）。 .零增长模型 .一段增长模型 .二段增长模型 .三段增长模型 .不变增长模型 A .B .C .D .考点 公司自由现金流（FCFF）、股权自由现金流（FCFE）、股利
7、解析 股利贴现模型的步骤有零增长模型、二段增长率、三段增长模型、多段增长模型和不变增长模型。12. 单选题 下列关于客户保证金存放的说法中，正确的是( )。 A 期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货交易所专用结算账户内B 期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货保证金账户内C 期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内D 期货公司存管的客户保证金主要部分应当存放在期货保证金账户内答案 C解析 期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内，严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金。13. 单选题
8、市场供给力量与需求力量相互抵消时所达到的价格水平称为（ ）。A 平均价格B 理论价格C 平准价格D 均衡价格考点 市场均衡原理解析 在现实经济生活中，市场价格是在需求和供给相互影响、共同作用下形成的。均衡价格就是市场供给力量和需求力量相互抵消时所达到的价格水平。14. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。 .证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式 .全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式 .余额包销是指证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式 .根据证券法，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5
9、000万元的，应当由承销团承销 A 、B 、C 、D 、考点 证券公司的业务解析 本题考查证券承销业务的概念。项错误，证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。项正确，全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式。项正确，余额包销是指证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。项正确，根据证券法，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。因此，、符合题意，故本题选C选项。15. 单选题 债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性，被称为债券的（
10、 ）。A 流动性风险B 再投资风险C 通胀风险D 信用风险考点 债券概述解析 本题考查债券的风险。A选项，流动性风险指发行人虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以支付到期债务的风险。B选项，再投资风险是债券持有者在持有期得到的利息收入、到期时得到的本息、出售时得到的资本收益等，用它们再投资所能实现的报酬可能会低于当初购买该债券的收益率的风险。C选项，通胀风险指因通货膨胀引起货币贬值造成资产价值和劳动收益缩水的风险。D选项，债券的信用风险又叫违约风险，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。发行人财务状况越差，债券违约风
11、险越大，意味着不会按计划支付利息和本金的可能性大。故本题选D选项。16. 单选题 股权资本成本的计算包括（ ）。 .长期债券 .留用利润 .普通股 .优先股 A .B .C .D .考点 股权资本成本与公司整体平均资金成本（WACC）的概念解析 本题考核的是股权资本的概念及内容、它包括普通股、优先股和留用利润。17. 单选题 一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的值可能为（ ）A 0.8B 1.0C 1.2D 1.5考点 证券系数的涵义和应用解析 是一个风险的相对于市场风险的相对测度，1说明比市场风险高，18. 单选题 固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化和利率变化一
12、般（ ）。A 同向变动B 反向变动C 等比例变动D 不确定考点 债券概述解析 本题考查债券利率的影响因素。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，如果利率上升，则证券的价值就下降，价格也下降，反之上升，所以固定利率证券的价格变化和利率变化一般呈反向变动。故本题选B选项。19. 单选题 假设某公司股票当前的市场价格是每股80元；该公司上一年末支付的股利为每股1元，以后每年的股利以一个不变的增长率2%增长:该公司下一年的股息发放率是25%。则该公司股票下一年的市盈率为（ ）。A 20.88B 19.61C 17.23D 16.08考点 财务报表及财务分析解析 下一年的每股分红：1+（1
13、002）=102（元）；下一年的每股收益：102（股利）/025（股息发放率）=408（元）；下一年的市盈率：80/4081961（倍）。20. 单选题 下列关于年金的表述，正确的有（ ） .年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项 .向租房者每月收取的固定租金属于年金形式 .等额本息分期偿还贷款属于年金形式 .退休后每月固定从社保部门领取的等额养老金属于年金形式 .年金额是指每次发生收支的金额 A .B .C .D .考点 年金解析 年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。年金通常用PMT表示。21. 单选题 下列未公开信息中，不属于内幕信息的是( )。 A 公司分配股利的计划B 公司增资的计划C 董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责
