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1、国家开放大学电大专科金融市场期末试题及答案（试卷号：2027）盗传必究一、单项选择题（每小题2分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内）1. 基金体现当事人之间的（）。A. 产权关系B.借贷关系C.保证关系D.信托关系2. 平均而言，下而哪种证券的风险最高？（）A.普通股 B.优先股C.国库券 D.证券投资基金3. 下列不属于金融资产的是（）。A.股票 B.债券C.商誉 D.基金4. 与股票相比，下列哪项不是债券的特征？（）A.固定的利率B.与企业净利润直接关联C.收益比较稳定 D.风险较小5. 以下因素中，（）对股价变动的影响最大，也最直接。A.利率 B.汇率C.股
2、息 D.物价6. 证券投资基金的特点不包括（）oA.严格监管B.集中投资C.专业管理D.独立托管7. 下列哪项不是外汇掉期交易的特点？（）A.买和卖同时进行B.买与卖的货币种类相同C.买与卖的汇率相同D.买与卖的交割期限不同8. 原保险市场与再保险市场的主要区别在于（）。A.保险风险 B.保险价值C.保险责任D.保险对象9. 利率期货的基础资产通常为市场价格随市场利率波动的（）oA.股票 B.债券C.基金 D.外汇10. 资产证券化的产品往往更具有（）OA.安全性 B.收益性C.流动性 D.风险性二、多项选择题（每小题2分，共20分。每小题两个以上的正确答案，请将所有正确答案的序号填 写在括号
3、内）11. 金融市场按交割方式分为（）。A.现货市场B.期货市场C.期权市场D. -级市场E.二级市场12. 对金融资产而言，下列哪些说法正确？（）A. 黄金和特别提款权也可以被视为金融资产B. 金融资产是一种无形资产C. 金融资产是具有索取权的资产D. 金融资产是本身可以创造价值的资产E. 金融资产是与金融负债相对应的无形资产13. 优先股同普通股相比，其优先权体现在（）。A.公司盈余优先分配权 B.优先认购新股权C.剩余财产优先请求权D.新股优先转让权E.企业经营管理优先参与权14. 同普通定期存款相比，大额可转让定期存单的特点有（）oA.存单不记名B.存单金额大C. 一般由资金雄厚的大银
4、行发行D.存单可提前支取E.存单可以流通转让15 .影响债券价值的因素有（）。A.到期时间B.可赎回条款C.税收待遇D.息票率E.流通性16. 股票通常具有的特点是（）oA.流动性较差B.代表股东权利C.风险性较大D.无偿还期限E.注册制发行17. 成长型基金与收入型基金的主要区别在于（）oA.投资目标不同 B.资金运营不同C.投资者地位不同D.派息情况不同E.投资工具不同18o影响汇率变动的因素有（）oA.国际收支状况B.通货膨胀率差异C.利率差异D.政府干预E.心理预期19. 人身保险参照一定模型和生命周期表，以（）为计算基础，来确定人身保险率。A.被保险人的收入B.保险合同的期限C.被保
5、险人的死亡率 D.被保险人的生存率E.合同期限内的利率20. 金融期权的要素包括（）oA.基础资产B.期权的买方和卖方C.执行价格D.到期日E.期权费三、判断正确与错误（正确的打错误的打X。每小题2分，共20分）21. 货币市场包括同业拆借市场、国库券市场、票据市场、可转让大额定期存单市场等。（V ）22. 在金融市场上，除了监管者和调节者身份外，政府一般不具有其他的身份，以避免多重身份带来 的利益冲突。（X ）23. 在一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。（V ）24. 回购协议可以认为是一种抵押贷款，其抵押品为债券等证券。（V ）25. 债券的市场价格与市场利率成正比例关
6、系。（X ）26. 场外交易是股票流通的主要组织方式。（X ）27. 证券投资基金是一种直接的证券投资方式。（X ）28. 购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因。（X ）29. 保险需求与经济水平和国内生产总值的增长速度成正比。（V ）30. 欧式期权允许期权持有者在期权到期日期前的任何时间执行期权。（X ）四、名词解释（每小题5分，共10分）31. 资本市场:以期限1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。32. 货币互换:交易双方按固定汇率在期初交换不同种货币的本金，然后按预先确定的日期，进行利息和木金的分期互换。五、建线题（找出每个诃汇的正确含义，将左边的词汇与右边的含义匹配起来，
7、将正确答案填在左边的括号中。每小题2分.共20分）33. 再保险（）34. 证券投资基金C ）35. 回的协议（）36. 金融侦券（37. 场内交易（）38. 证券包销（）39. 套汇交易（）40. 风险投资（）41 .无风险资产（）42.转移市场风阶（）A. 基金发起人向社会公众发行.证券持有人按员所持份 额享有资产所有权.资产收益权和剩余财产分配权的 有价证券B. 由金融机构发行的债券C. 经纪人先购买证券.密后再以公开价格转卖给投资 者,以取买卖差价取手续幼D. 保险人通过订立合约,将自己已经承担的风险转移给 另一个或另几个保险人，以降低自己说险的保险行为E. 将无法回避的市场风险通过分
8、散化,套期保值和保险 等方式,转嫁到其他金融机构或产品上F. 在出愕证券时，证券卖出方与证券购买者签订协议， 约定在一定期限后按约定价格赎回所卖证券.从而获 取赛金的一种交易行为G. 通过证券交易所进行证券买卖的活动H. 利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差 异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式I. 在现实中常用1年期国库券或货币市场基金表示J. 又称创业投资.是一种向具有发展潜力的新创企业或 中小企业提供权益资本的投资行为答:33. D34. A35-F36. B37. G3& C39. H40. J41.1It E六、简答题（共10分）43.简述麦尔齐提出的债券定价原理。答:定理一:债券的价格与债券的收益率成反向关系。（2分）定理二:债券的到期时间与债券价格的波动幅度成正向关系。（2分）定理三:随着债券剩余期限的减小，债券价格波动幅度以递增的速度减小。（2分）定理四:收益率下降导致的债券上升幅度大于收益率同等幅度上升导致的债券价格下降的幅度。（2 分）定理五:债券的息票率与债卷价格的波动幅度成反向关系。（2分）
