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1、工程项目风险分析与风险管理- 2 -1、综述- 2 -2、基本概念- 3 -2.1风险- 3 -2.2工程项目风险- 4 -3、工程项目风险因素分析- 4 -3.1工程项目风险因素系统的分析- 4 -3.2工程项目风险因素分析- 5 -3.2.1风险的来源分析- 5 -3.2.2风险的直接行为主体分析- 6 -3.2.3风险对目标的影响分析- 6 -3.2.4按管理的过程和要素分析- 7 -3.2.5风险发生的原因分析- 7 -3.2.6风险发生的形态分析- 7 -3.2.7风险性质分析- 8 -4、工程项目全面风险管理- 8 -4.1概述- 8 -4.2工程项目风险的识别与估计- 9 -4.
2、2.1收集资料- 9 -4.2.2风险形势估计- 10 -4.2.3风险识别的方法- 10 -4.3工程项目风险的评价- 11 -4.4工程项目的风险防范与对策- 12 -4.4.1概述- 12 -4.4.2风险防范的可能性- 13 -4.4.3风险的回避- 14 -4.4.4风险规划- 15 -4.4.5风险控制- 16 -4.4.6风险监视- 16 -5、小结- 16 -6、参考文献- 17 -工程项目风险分析与风险管理摘要：在介绍项目的发展以及特点的基础上，系统地介绍了风险和工程项目风险的基本概念及各自的特点。对工程项目风险因素从工程项目风险的来源、工程项目风险的直接行为主体、工程项目风
3、险对目标的影响、按管理的过程和要素、风险发生的原因、工程项目风险发生的形态、工程项目风险性质的不同角度对工程项目风险进行分析。并对工程项目的管理过程的规划的内容、风险的控制的内容、风险的风险监控的时机与风险监控方法进行了深入的研究，为项目工程管理者供了工程项目风险分析与管理的方法和思路。关键词：工程项目；风险分析；风险管理1、综述随着人类活动的深化，出现了有组织的活动，这也意味着人类运作各种“项目”的开始。项目是一种一次性的工作，它应当在规定的时间内，在明确的目标和可以利用资源的约束条件下，由专门组织起来的人员运用多种学科知识来完成。美国项目管理学会PMI（Project Management
4、 Institute）对项目的定义是：将人力资源和非人力资源结合成一个短期组织以达到一个特殊目的。随着我国改革开放的不断深化，国民经济高速发展，新建工程项目的数量越来越多，其规模也越来越庞大、结构功能日趋复杂，导致项目的投资以迅猛增加、建设周期不断拉长、工程风险愈来愈大。因此，对工程项目风险进行深入研究，采用系统的、动态的方法对工程项目风险进行全面管理方能获取项目的成功，发挥工程项目最大的经济效益和社会效益。 工程项目具有以下特点：（1） 具有特定的对象和一次性的特点；（2） 规模庞大、技术复杂；（3） 建设周期长、工程风险大；（4） 受到时间和资金的限制；（5） 特殊的组织和法律条件。 以上
5、特点决定了工程项目必然受到自然环境、社会环境等众多因素的影响，从而使参与工程项目建设各方均不可避免地面临各种风险。如果从事工程项目建设活动的各参与主体对风险的认识不足或者没有足够的力量和能力对其加以控制，很可能使工程项目实施的结果出人意料，达不到工程项目预期的目的，使其蒙受损失，甚至酿成严重的后果。因此，对工程项目风险进行全面管理显得尤为重要。 项目是在复杂、多变的自然和社会环境中运作的，受众多因素的影响。对于这些影响因素，从事项目活动的主体往往因认识不足或没有足够的力量加以控制，使得项目结果偏离预期的目标，我们把这种偏离称为项目的“风险”。一般说来，风险是指在一定条件和一定时期内，可能发生的
6、各种结果的变动程度。当然，这种偏离既可能是正值，也可能是负值。正偏离可为项目带来某种机会或收益，而负偏离是指因风险而使项目的收益受损。我们通常对风险作狭义的理解，即认为风险是“损失发生的不确定性”。 每一个项目都含有风险。完全避开或消除风险，或者只享受权益而不承担风险是不可能的。另一方面，如果对项目风险进行认真的分析和科学的管理，就能够避开不利条件，少受损失，取得预期的结果，实现项目的目标。 随着社会主产力的提高和科学技术的发展，项目的规模和复杂性日益增大，尤其是一些重大工程项目和科研项目。这些项目规模庞大，涉及因索众多，具有用期长、投资大、内部结构复杂、外部联系广泛、项目成败影响面大的特点。
7、由于项目的复杂性及一次性的特点，实旌过程中常会出现随机干扰因素，导致项目风险较大，而另一方面，由于项目的成败影响面大，要求只能成功、不能失败，故对管理要求相对较高。这就使得对项目的风险进行管理变得尤为重要。风险管理是项目管理不可缺少的重要组成部分项目风险管理在国际上正成为普遍实践。世界银行对每一个贷款项目都进行风险分析，制定风险管理计划，写在有关的文件之中，并付诸行动。 目前项目风险管理在国内还没有引起足够的重视，我国项目风险管理的学科化和行业化还有一段漫长的过程，这使得对于项目风险管理理论和实践的研究和探索愈显重要。2、基本概念2.1风险 关于风险的定义有多种，但最基本的表述是：在给定情况下
8、和特定时间内那些可能发生的结果之间的差异，差异越大则风险越大。这个定义强调了结果的差异，而另外一个具有代表性的定义则强调：不利事件发生的不确定性。上述定义认为风险即是不期望发生事件的客观不确定性。还有一些项目风险管理专家对项目风险定义为：项目风险是所有影响项目目标实现的不确定因素集合。一般来说，风险具备下列要素： 事件（不希望发生的概率） 事件发生的概率(事件发生具有不确定性) 事件的影响(后果) 风险的原因2.2工程项目风险工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等各方面)预测基础上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目
9、的运行过程申，这些因素都有可能会产生变化。这些变化会使得原订的计划、方案受到干扰，使原订的目标不能实现。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，称之为工程项目风险。工程项目风险是项目系统中的不可靠因素。风险在任何工程项目中都存在。工程项目作为集合经济、技术、管理、组织各方面的综合性社会活动，它在各个方面都存在着不确定性。这些风险造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。两且现代工程项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参加单位多、与环境接触复杂，可以说在工程项目实施过程中危机四伏：如国有化的可能性，国内的民族矛盾，保护主
10、义倾向等。根据如上定义，可以看出工程项目风险有如下特点： 风险的多样性 工程项目整个生命周期均存在风险 风险将影响工程项目全局 风险有一定的规律3、工程项目风险因素分析3.1工程项目风险因素系统的分析 在工程项目风险因素分析中常用系统工程的Hall三维结构形态图分析。Hall三维结构形态图由直角坐标组成，横轴为时间维、纵轴为逻辑维、竖轴为知识维。具体对工程项目风险因素系统而言。 时间维： 表示工程项目按时间进程划分为项目构思，项目批准立项，开始施工，交付使用和结束五个阶段。 逻辑维： 表示从事工程风险因素分析按其工作程序划分为确定风险因素，制定系统分析标准，风险因素归类，找出风险源。 知识维：
11、 表示从事工程项目风险因素分析的不同阶段采用的知识，包括运筹学、经济学、工程技术等。具体表示如下图l。3.2工程项目风险因素分析 风险因素分析是基于人们对项目风险系统的基本认识上的，通常首先罗列对整个工程建设有影响的风险，然后再注意对自己有重大影响的风险。当然人们对风险的认识是与他所处的角度，分析时所处的项目阶段有关的。罗列风险因素通常要从多角度、多方面进行，形成对项目系统风险的多方位的透视。风险因素分析可以采用结构化分析方法，即由总体到细节、由宏观到微观，层层分解。3.2.1风险的来源分析 政治风险。例如政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变的可能性，国家的对外关系，政府信用和政府的廉洁程度，
12、政策及其稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性，国内的民族矛盾，保护主义倾向等。 法律风险。如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律内容的变化，法律对项目的干预，可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。 经济风险。国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩；项目产品的市场变化：项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变化、工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快，原材料进口风险、金融风险、外汇汇率的变化等。 自然条件。如地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件如：泥石流、河塘、垃圾场等，反常的恶劣的雨、雪、冰冻天气、恶劣的现场条件、周边存在对项目的干扰源、工
13、程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。 社会风险。包括宗教信仰的冲击和影响、社会治安的稳定、社会的禁忌、劳动者的文化素质、社会风气等。3.2.2风险的直接行为主体分析 业主和投资者。例如： 业主的支付能力差，企业的经营状况恶化，资信不好，企业倒闭，撤走资金或改变投资方向，改变项目目标； 业主违约、苛求、刁难，随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地干预工程； 业主不能完成其合同责任，如不及时供应所负责的设备、材料，不及时交付场地，不及时支付工程款。 承包商(分包商、供应商)。例如： 技术能力和管理能力不足，没有合适的技术专家和项目经理，不能积极履行
14、合同，由于管理和技术方面的失误而造成工程中断； 没有得力的措施来保证制度、安全和质量要求；财务状况恶化，无力采购和支付工资，企业处于破产境地； 工作人员罢工、抗议或软抵抗； 错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误； 承包商设计错误，工程技术系统之间不协调，设计文件不完备，不能及时交付图纸或无力完成设计工作。 项目管理者(如监理工程师)。例如： 项目管理者的管理能力、组织能力、工作积极性、职业道德以及公众性差； 管理风格、文化偏见，可能会导致管理者不正确地执行合同，在工程中苛刻要求； 在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令。 其它方面。例如： 中介人的资信，可靠性
15、差；政府机关工作人员、城市公共供应部门(如水、电等部门)的干预、苛求和个人需求； 项目周边或涉及到的居民或单位的干涉、抗议或苛刻的要求等。3.2.3风险对目标的影响分析 它是按项目的目标系统结构进行分析的，是风险作用的结果。 工期风险。即造成局部的(工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长，不能及时投产。 费用风险。包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。 质量风险，包括材料、工艺、工程、不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量末达标准。 生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生产用原材料、能源、水、电供应问题。 市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，销售不足，没有销路，没有竞争力。 信誉风险。即造成对企业形象，企业信誉的损害。 人身伤亡、工程或设备的损坏。 法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。3.
