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1、2022年证券一般从业考试模拟卷含答案1. 单选题 量化分析法的特点不包括（ ）。A 纪律性B 系统性C 及时性D 集中化考点 量化投资分析的特点解析 量化分析法有五大方面的特点:（1）纪律性:（2）系统性:（3）及时性:（4）准确性:（5）分散化。2. 单选题 通过对公司现金流量表的分析，可以了解（ ）。A 公司资本结构B 公司盈利状况C 公司偿债能力D 公司资本化程度考点 财务报表及财务分析解析 现金流量表通过单独反映经营活动产生的现金流量，可以了解企业在不动用企业外部筹得资金的情况下，凭借经营活动产生的现金流量是否足以偿还负债、支付股利和对外投资。3. 单选题 上市公司必须遵守财务公开的
2、原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（ ）。 .资产负债表 .利润表 .所有者权益变动表 .现金流量表 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务状况，提供有关财务资料，便于投资者查询。上市公司公布的财务资料中，主要是一些财务报表。按照中国证监会2010年修订的公开发行证券的公司信息披露编报规则财务报告的一般规定，要求披露的财务报表包括资产负债表、利润表、现金流量表和所有者权益变动表。4. 单选题 关于互换的说法，错误的是（ ）。A 人民币利率互换的参考利率应为经人民银行授权的机构发布的市场利率或经人民银行公布的基准
3、利率B 互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构C 2007年导致大量金融机构陷入危机的一类衍生金融产品是信用违约互换D 货币互换是一种最为普遍的互换类型考点 金融互换交易解析 本题考查互换的内容。A选项正确，人民币利率互换的参考利率应为经人民银行授权的机构发布的市场利率或经人民银行公布的基准利率。B选项正确，互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构。C选项正确，2007年导致大量金融机构陷入危机的一类衍生金融产品是信用违约互换。D选项错误，目前最为普遍的互换类型为利率互换而不是货币互换。故本题选D选项。5. 单选题 下列文件中不属于我国产业政策范畴的是（ ）。 A 外商投
4、资产业指导目录 B 石油工业法 C 90年代国家产业政策纲要 D 90年代中国农业发展纲要考点 宏观经济政策解析 石油工业法是日本在追求产业结构合理化的过程中制定的针对战后某类产业高速增长现象的法规之一。 6. 单选题 债券券款对付的（DVP）的结算周期为（ ）。A T+0B T+1C T+2D T+3考点 债券交易的概念及流程解析 本题考查券款对付的内容。券款对付是指在结算日债券与资金同步进行结算并互为结算条件的方式。债券券款对付的（DVP）的结算周期为T+0。故本题选A选项。7. 单选题 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（ ）。 .资产收益 .对公司财产的直接支配处理 .重大决
5、策参与权 .选择管理者 A 、B 、C 、D 、考点 股票的定义、性质、特征解析 本题考查普通股股东的权利。普通股股东的权利包括：（1）公司重大决策参与权；（2）公司资产收益权与剩余资产分配权；（3）其他权利。项不符合题意，对公司财产的直接支配处理不属于股票持有者享有的权利。故本题选D选项。8. 单选题 某投资者认为未来的市场利率水平将会下降，于是以97.300价格买入30手3月份到期的欧洲美元期货合约（CME的3个月期欧洲美元期货合约面值为1000000美元）。一周之后，该期货合约价格涨到97.800，投资者以此价格平仓。若不计交易费用，则此投资者的盈亏状况是（ ）。A 盈利37500美元B
6、 亏损37500美元C 盈利62500美元D 亏损62500美元考点 股指期货套期保值交易实务解析 1个基点是指数的1%，即0.01，代表的合约价值为10000000.01%3/12=25（美元）。因此该投资者盈利30（97.80097.300）10025=37500（美元）。9. 单选题 以下不属于政府债券特征的是（ ）。A 流动性差B 安全性高C 收益稳定D 免税待遇考点 政府债券概述解析 本题考查政府债券的特征。政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。因此，A选项不符合题意，故本题选A选项。10. 单选题 当一国出现国际收支逆差时，该国政府可以采取（ ）财政政策。A 紧
7、缩性 B 扩张性 C 顺差性 D 逆差性考点 货币政策解析 当一国出现国际收支逆差时，在外汇市场上表现为；外汇需求大于外汇供给，因此，该国政府应采取紧缩性的财政政策。11. 单选题 对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（ ）。A 流动性陷阱理论B 市场分割理论C 优先置产理论D 预期理论考点 积极型债券组合管理策略解析 收益率曲线是描述到期收益率和到期期限之间关系的曲线，反映了市场的利率期限结构。对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产理论。A项，流动性陷阱是凯恩斯提出的一种假说，指当一段时间内即使利率降到很低水
8、平，市场参与者对其变化不敏感，对利率调整不再作出反应，导致货币政策失效。12. 单选题 直投子公司及其下属机构、直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于( )。 .国债 .投资级公司债 .证券投资基金 .集合资产管理计划 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】直投子公司及其下属机构、直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以及证券投资基金、集合资产管理计划、专项资产管理计划，或进行债券逆回
9、购。13. 单选题 以下说法正确的是（ ）。 .银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议 .客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响 .客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响 .客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响 A .B .C .D .考点 客户理财价值观解析 客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响。比如客户不喜欢别人越俎代庖。14. 单选题 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为（）。 A 风险期望B 风险头寸C
10、风险暴露D 风险预算答案 C解析 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为风险暴露。15. 单选题 财务费用预测包括（ ）。 .新增长期贷款 .新增短期贷款 .主营业务利润占税前利润的百分比 .非经常项目及其他利润占税前利润的比例 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 财务费用预测包括新增长期贷款和新增短期贷款。16. 单选题 理财规划中，_是理财规划的起点，_是研究风险转移的问题，是讨论客户资产保值增值的问题。（ ）A 人生事件规划，税收规划，现金消费及债务管理B 人生事件规划，保险规划，税收规划C 现金、消费及债务管理，投资规划，税收规划D 现金、消
11、费及债务管理，保险规划，投资规划考点 现金、消费和债务管理的目标解析 一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。17. 单选题 2000年，我国加入WTO，大家普遍认为会对我国汽车行业造成巨大冲击.没考虑到我国对汽车等幼稚行业按国际惯例实行了保护，在5年内外资只能与中国企业合资生产汽车，关税和配额也是逐年减少，以及我国
12、巨大的消费市场和经济的高速发展.我国汽车业反而会走上快速发展的轨道。这属于金融市场中行为偏差的哪一种（ ）。A 过度自信与过度交易B 心理账户C 证实偏差D 噪声交易考点 判断与决策中的认知偏差解析 人们在风险决策中受心理因素的影响并非是完全理性的，投资者有时不是根据基本因素进行买卖本因素以外的其它因表（称为噪声）进行买卖，这种行为称为噪音交易18. 单选题 下列说法不正确的是（ ）。A 分析财务报表所使用的比率以及对同一比率的解释和评价，因使用者的着眼点、目标和用途不同而异B 长期债权人分析财务报表着眼于企业的获利能力和经营效率，对资产的流动性则很少注意；投资者分析财务报表的目的在于考虑企业
13、的获利能力和经营趋势，以便取得理想的报酬C 不同资料使用者对同一比率的解释和评价，基本上应该一致，不可能发生矛盾D 比率分析涉及到企业管理的各个方面，大致可分为以下六大类：变现能力分析、营运能力分析、长期偿债能力分析、盈利能力分析、投资收益分析和现金流量分析等考点 公司财务报表分析的主要方法解析 不同资料使用者对同一比率的解释和评价，基本上应该一致，但有时候可能发生矛盾。19. 单选题 假设某公司股票当前的市场价格是每股80元；该公司上一年末支付的股利为每股1元，以后每年的股利以一个不变的增长率2%增长:该公司下一年的股息发放率是25%。则该公司股票下一年的市盈率为（ ）。A 20.88B 1
14、9.61C 17.23D 16.08考点 财务报表及财务分析解析 下一年的每股分红：1+（1002）=102（元）；下一年的每股收益：102（股利）/025（股息发放率）=408（元）；下一年的市盈率：80/4081961（倍）。20. 单选题 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%。则下列说法正确的是（ ）。A 目前领取并进行投资更有利B 3年后领取更有利C 目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D 无法比较何时领取更有利考点 复利期间和有效年利率解析 如果3年后领取，年复利收益率为r，10000(l+r)3=15000，r=14.47%21.
