《2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）套卷100》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）套卷100（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）1. 单选题证券公司正在探索形成的证券投资顾问服务收费模式有（ ）。.按照服务期限收取固定顾问服务费用.在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用.在服务期内按客户资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬.以差别佣金方式收取顾问服务费用问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定 收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可 以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。项，盈利部分提取报酬属于分享投资收益，属于违
2、规行为。2. 单选题根据现代证券组合理论，构建证券组合时应考虑（ ）。.证券的收益与市场期望收益之间的相关关系.证券价格的技术指标.不同证券收益之间的相关关系.散户的持仓集中度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。个别证券选择主要是预测个别证券的价格走势及其波动情况；投资时机选择涉及预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况；多元化则是指在一定的现实条件下，组建一个在一定收益条件风险最小的投资组合。3. 单选题制定流动性应急计划的主要内容包括（ ）。.弥补现金流量不足的工作程序.提高流动性的预见性
3、.通过金融市场控制风险.危机处理方案问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】制定流动性应急计划的主要内容包括危机处理方案和弥补现金流量不足的工作程序。4. 单选题下列属于绝对估值方法的有（ ）。.套利定价模型.资本资产定价模型.均值方差模型.现金流贴现模型问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券绝对估值法是通过对上市公司历史及当前的基本面的分析和对未来反映公司经营 状况的财务数据的预测，获得上市公司证券的绝对内在价值。该题中四种方式都属于绝对估值，都能算出上市公司的绝对内在价值。5. 单选题下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。I.其参数为天数，一般有5日、9日、1
4、4日等II.短期RSI问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】B【解析】RSI的参数是天数n，一般取5日、9日、14日等。RSI取值范围在0100之间，短期RSI长期RSI，则属多头市场，反之则属空头市场，其计算应用到开盘价和收盘价。6. 单选题下列属于跨期套利的有（ ）。I.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时卖出A期货交易所9月棕榈油期货合约II.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约III.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入A期货交易所6月棕榈油期货合约IV.买入A期货交易所5月豆粕期货合
5、约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约问题1选项A.I、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV【答案】B【解析】跨期套利是指在同一市场（交易所）同时买入、卖出同一期货品种的不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。II、IV符合要求；I不符合，品种不同，III不符合，月份相同。故答案选B。7. 单选题行为金融理论中的BSV模型认为（ ）。问题1选项A.投资者可能存在保守性偏差B.投资者对所掌握的信息过度自信C.无信息的投资者不存在判断偏差D.投资者善于调整预测模型【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false fals
6、e EN-US ZH-CN X-NONE BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差:一是 选择性偏差，即投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据的总体特征重视不 够;二是保守性偏差，即投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。这两种偏差常 常导致投资者产生两种错误决策:反应不足或反应过度。8. 单选题已知证券A的投资收益率等于0.08和-0.02的可能性均为50%，证券B的投资收益率等于0.05和-0.01的可能性均为50%，那么（ ）。.在均值-标准差平面上，证券A优于证券B.证券A的方差等于0.0025.证券B的标准差等于0.03.证券A的期望收益率等于0.
7、03问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券A的期望收益率=0.0850%（0.0250%）=0.03；证券B的期望收益率=0.0550%（0.0150%）=0.02，证券A的期望收益率更高，证券A优于证券B。证券A的算术平均收益率为0.03，其方差为（0.08-0.03）2（0.02-0.03）2/2=0.0025;证券B的标准差=其方差开根号，证券B的方差，按照同样的方法算出得0.0009，故其标准差为0.039. 单选题现实市场中，由于受到自身心理素质及外界的干扰，投资者会表现出有限理性或非理性的行为，包括（ ）。.乐观主义.保守主义.过度自信.代表性偏差问题1选项A.、
8、B.、C.、D.、【答案】D【解析】乐观、保守、过度自信、代表性偏差，都是在现实市场中可能会出现的，故答案选D。10. 单选题银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（ ）。I.市场利率上升，净利息收入上升II.市场利率上升，净利息收入下降III.市场利率下降，净利息收入上升IV.市场利率下降，净利息收入下降问题1选项A.I、IIIB.I、IVC.II、IllD.II、IV【答案】C【解析】负债敏感型缺口是指某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）。此时，市场利率上升，银行的净利息收入下降；市场利率下降，银行的净利息收入会上升。11. 单选题证券投资顾问
9、可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对（ ）发表评论意见。问题1选项A.特定的指数期货合约B.特定的分级基金C.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况D.某上市公司【答案】C【解析】鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播 的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状 况、证券市场变动情况发表评论意见,为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示 投资风险，引导理性投资。12. 单选题关于客户的财务信息，下列说法正确的有（ ）。.客户财务信息包括客户的社会地位、年龄、投资偏好等.客户财务信息指客
10、户当前的收支状况、财务安排等.客户财务信息是制定个人财务规划的基础和根据.客户财务信息不仅包含个人当前的财务状况，还包括其未来发展趋势问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】财务信息，是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。 财务信息是制定个人理财规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成 个人财务规划的可能性。项的信息，属于非财务信息。13. 单选题根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（ ）。I.常规性收入II.临时性收入III.工资收入IV.租金收入问题1选项A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV【答案】A【解析】在
11、预测客户的未来收入时，可以将收入分为：常规性收入：是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，包括工资、租金、奖金、补贴、利息、股息红利等等；临时性收入是人们由于某种偶然的机会或特殊事件，导致的收入，是不可预料的。14. 单选题保险公司为客户制定保险规划的目标是（ ）。问题1选项A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额B.风险最小化C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险【答案】D【解析】保险规划是研究风险转移的问题，保险规划的目标：储蓄投资、财产安排、遗产规划、风险保障；保险规划最重要的是降低和转移风险。帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额、风险最小化、深入了
12、解和分析客户经济状况和投资需求，这三项是他的功能，而不是目标。15. 单选题杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（ ）。I.盈利能力，用利润率衡量II.盈利能力，用资产周转率衡量III.营运能力，用资产周转率衡量IV.财务杠杆，用权益乘数衡量问题1选项A.I、III、IVB.III、IVC.I、IVD.II、Ill【答案】A【解析】杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响：（1）盈利能力，用利润率衡量。（2）营运能力，用资产周转率衡量。（3）财务杠杆，用权益乘数衡量。净资产收益率=销售净利率（净利润/营业总收入资产周转率（营业总收入/总资产）权益乘数（总资产/总权益资本）。16
13、. 单选题下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（ ）。I.接受他人委托从事证券投资II.与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失III.向委托人承诺证券投资收益IV.中国证监会禁止的其他行为问题1选项A.I、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV【答案】B【解析】证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：（1）接受他人委托从事证券投资。（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。（3）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。17. 单选题技术分析的分析对象包括（
