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1、五、资金管理规定 第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。 第二条 管理机构 (一)公司设立资资金管理部，在在财务总监领领导下，办理理各二级公司司以及公司内内部独立单位位的结算、贷贷款、外汇调调剂和资金管管理工作。(二)结算中心心具有管理和和服务的双重重职能。与下下属公司在资资金管理工作作中是监督与与被监督，管管理与接受管管理的关系，在在结算业务中中是服务与被被服务的客户户关系。第三条 存款款管理 公司内内各二级公司司除在附近银银行保留一个个存款户，办办理小额零星星结算外，必必须在资金部部开设存款帐帐户，办理各各种结算业务务，在
2、资金部部的结算量和和旬、月末余余额的比例不不得低于800%，10万元以上上的大额款项项支付必须在在资金管理部部办理特殊情情况需专题报报告，经批准准同意后，方方可保留其他他银行结算业业务。 第四条条 借款和担担保业务管理理 (一)借款和担保保限额。集团团内各二级公公司应在每年年年初根据董董事会下达的的利润任务编编制资金计划划，报资金管管理部，资金金管理部根据据公司的年度度任务，经营营民展规划，资资金来源以及及各二级的资资金效益状况况进行综合平平衡后，编制制总公司及二二级公司定额额借款，全部部借款的最高高限额以及为为二级公司信信用担保的最最高限额，报报董事会审批批后下达执行行。 年度中中，资金管理
3、理部将严格按按照限额计划划控制各二级级公司借款规规模，如因经经营发展，贷贷款或担保超超限额的，应应专题报告说说明资金超限限额的原因，以以及新增资金金的投向、投投量和使用效效益，经资金金管理部审查查核实后，提提出意见，报报财委、董事事会审批追加加。 (二)集团内借款款的审批。凡凡集团内借款款金额在3000万元(含300万元，外外币按记帐汇汇率折算，下下同)以内的，由由资金管理部部审查同意后后，报财务总总监审批；借借款金额在3300万元以以上的，由资资金管理部审审查，财务总总监加签同意意后报董事长长审批。 (三)担保的审批批。各二级公公司向银行借借款需要总公公司担保时，担担保额在3000万元以下下
4、的由财务总总监审批，担担保额在3000-20000万元的，由由财务总监核核准，董事长长审批。担保保额在20000万元以上上的，一律由由财委加签后后报董事长审审批，并经董董事长办公会会议通过。借借款担保审批批后，由资金金部办理具体体手续。对外外担保，由资资金部审核，财财务总监和总总裁加签后报报董事长审批批。 第四条条 其他业务务的审批 (一)领用空白支支票。在资金金部办理结算算业务的企业业，可以向资资金部领用空空白支票，每每次领用张数数不超5张，每张空空白支票限额额不超过5万元，由资资金部办理，领领用空白支票票时，必须在在资金部有充充足的存款。 (二)外汇调剂。集集团内各二级级公司的外汇汇调剂由
5、资金金部统一办理理，特殊情况况需自行调剂剂的，一律报报财务审批，审审批同意后，方方可自行办理理。 (三)利息的减免免。凡需要减减免集团内借借款利息，金金额在50000元以内的的，由资金部部审查同意，报报财委审批，金金额超过50000元，必必须落实弥补补渠道，并经经分管副总经经理加签后，报报财委审批。 第五条条 资金管理理和检查 资金部部以资金的安安全性、效益益性、流动性性为中心，定定期开展以下下资金检查和和管理工作，并并根据检查情情况，定期向向财委、总经经理、董事长长专题报告。 (一)定期检查各各二级公司的的现金库存状状况。 (二)定期检查各各二级公司的的资金部的结结算情况。 (三)定期检查各
6、各二级公司在在银行存款和和在资金部存存款的对帐工工作。 (四)对二级公司司在资金部汇汇出的10万元以上上大额款项进进行跟踪检查查或抽查。 第六条条 统计报表表 各二级级公司必须在在旬后一日内内向资金部报报送旬末在银银行存款、借借款、结算业业务统计表，资资金部汇总后后于旬后2日内报财委委、总经理、董董事长。 资金部部要及时掌握握银行存款余余额，并且每每两天向财务务总监及副总总监报一次存存款余额表。 说明：一、审批权权限公三类： 1.审核：指管管理部门及主主管领导对该该项开支的合合理性提出初初步意见。 2.审批：指有有关领导经参参考“审核”的意见后进进行批准，个个别重大事项项，还需经董董事长办公会会议讨论通过过。 3.核准：指财财务主管根据据财务管理制制度对已审批批的支付款项项从单据和数数量上加以核核准并备案。 二、审审批顺序： 先下下级，后上级级；先定性审审批，后集中中标准；先经经业务线、行行政线有 关关部门，后报报财务线(按表中所标标号的顺序即即可)。若遇有关关核人员出差差在外，可由由其授权人代代核、代批，但但事后必须请请有关人员追追认。 三、董董事会各“委”主任在其业业务范围内行行使副总权限限。
