银行旺季营销活动开展情况调研报告

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1、 银行旺季营销活动开展情况调研报告 银行旺季营销活动开展情况调研报告关于XX县支行旺季营销活动开展情况的调研报告 根据市分行要求,各职能部门要积极转换思路,从职能管理的角度分析思考业务发展面临的困难,寻找路径,发现亮点,为领导决策提供依据。我部门X月X日去XX县支行进行了调研,对XX县支行百日旺季营销活动开展情况进行了较为全面的调查,召开了专题经营分析介绍会,并深入支行营业部、与儿街支行,与基层管理人员、一线营销人员进行了询查,一起分析、讨论经营上遇到的各种问题,从中找出制约发展的问题及其根源所在,理顺思路,共同探讨下一阶段发展的策略,现将调研究情况报告如下:一、 业务基本情况分析(一)截止X

2、X年03月05日XX县支行各项主要经营指标:1、综合业务发展情况:(1)储蓄存款:计划5600万,完成4660万,完成计划83.21%,其中营业部2700万,完成1620万,完成计划59.26%;与儿街2900万,完成3040万,已超计划完成。(2)保险:计划580万,完成300万,完成计划51.72%,其中营业部270万,完成107万,完成计划39.63%;与儿街330万,完成193万,完成计划58.48%。(3)基金:计划360万,完成267万,完成计划74%,其中营业部260万,完成221.5万,完成计划85.2%;与儿街100万,完成计划50%。(4)个人理财:计划350万,完成612

3、万,完成计划175%其中营业部200万,完成413万;与儿街150万,完成计划199万。(5)基金定投:计划170户,完成95户,完成计划56%,其中营业部130户,完成72户,完成计划55.4%;与儿街40户,完成23户,完成计划57.5%。(6)信用卡:计划200个,完成145个,完成计划72.5%,激活率53%。2、信贷业务发展情况小额信贷:计划450万,完成44.6万,余额4537.36万; 商务贷款:计划250万,完成-47万,余额2741.67万; 小企业贷款:计划350万,完成315万,余额315万; 二手房贷款:计划100万,完成0万,余额148.18万;3、公司业务发展情况公

4、司业务存款日均余额目标计划18000万,完成15936万。(二)经营措施及分析市分行 “XX年旺季营销营销活动动员大会”后,县支行及时召开会议传达市行会议精神,分解任务,采取措施,出台各项绩效考核办法,抓住时机,大力推动旺季百日营销活动。具体措施如下:1、大力宣传邮政金融业务,宣传车走街串巷深入乡镇,网点附近主要干道悬挂条幅,安排柜员沿街走访客户、散发宣传单页,休闲广场、繁华商业区设立流动宣传台席,大力宣传我行各种金融产品。2、县支行抽调精干的大学生进驻网点,协助网点分析市场,提高服务水平;旺季人多,客户需要等待办理业务,行里安排专人递烟端茶,用热情的服务,赢得客户的满意。多方位的宣传和优质的

5、服务也赢得了市场积极回应。3、XX竹制品产业多是“公司+农户”形式,XX小额信贷业务按“公司+农户”的模式进行了有益的探索,即农户贷款,公司统一调度资金,公司督促农户统一还款;小企业贷款进园区,与工业园区管委召开银企对接会,成功办理一笔,还有5家达成意向性协议;紧紧依靠地方政府,加强与人行、银监、金融办联系,通过他们引介一些优质客户。二、经营中的问题及分析(一)小额信贷额度小,影响产品竞争力。XX是山区县,盛产茶叶、毛竹、板栗等土特产,“XX黄芽”是安徽省著名商标,XX茶叶销往全国,近年还出口美国、德国,是产销大县,XX茶叶协会采取”协会茶农”的形式直接管理高山有机茶生产基地4300亩,协会主

6、要经营以”XX黄芽”为代表的名优茶以及有机炒青绿茶。每年茶季,茶商需要大量资金周转,XX支行信贷人员多次向协会宣传邮政储蓄银行小额贷款,协会里的茶商们,要么认为单户一笔额度过小,要么认为三户联保手续过于繁杂,没有接受我们的产品,而继续使用其他行信贷产品。XX茶季资金需求量上亿元,协会里的茶商生意规模大,信誉好,属优质客户,如何争取和满足他们的资金需求,是我们信贷工作要积极思考的问题。协会里的茶商暂拿不下来,乡镇村头的其他茶商,我们要积极寻找,上门宣传,抓住春茶上市资金需求量大的时机,做大做强小额信贷业务。(二)公司业务存款结构不合理,财政存款比重过大,业务隐形风险较大,不利公司业务稳定发展,这

7、是我行公司业务发展的一个共性。政府、财政分管领导以及经办人员变动,或维护不到位,都会造成公司业务较大的起伏。我们要积极开展全员营销、项目营销,集中人力、物力资源,充分挖掘、发挥人脉资源,分阶段、分步骤营销哪些资金比较雄厚的单位,选准重点客户重点攻关,不能仅局限于财政,向其他行政事业单位、大型企业拓展,不断地改善公司存款结构。XX是工业大县,中小企业多,大力宣传和发展小企业贷款,吸引更多的企业在我行开户存款,从而根本上改变公司业务存款结构不合理的现状,促使公司业务健康稳步发展。三、业务发展缺口及采取办法为完成全年业务收入目标,XX县支行根据目前业务状况,确定“稳综合保公司抓信贷”的基本战略。综合

8、业务:综合业务要稳中有升,稳住现有的业绩,向目标计划冲刺。储蓄存款离目标计划缺口740万,与儿街已完成,缺口在营业部,三月完成难度较大,但营业部人员很有信心,要继续深挖市场;保险缺口180万,上面监管力度加大了,不能继续采用“擦边球”的办法,要求柜员“人人开口,人人宣传”,走出柜台,走进千家万户;基金目前差80多万,业务部已联系到2个大客户,预计还可略超一点;基金定投尚差70户,支行已通过全员营销方式落实到个人;信用卡与计划差55户,目前进件还有约100户等待审批;个人理财已完成,公司理财继续深化与”农村合作银行”关系,3月份购买“财富债券”第22期1000万元,四月份还有一份3000万的理财

9、产品到期,届时若农村合作银行资金头寸宽松的情况下,继续购买其他理财产品;公司业务:公司业务要保持现有的存款日均余额1.6个亿,目标1.8个亿,继续做好做细大客户维护工作,收集信息,及时汇报跟踪,上下联动;继续开发非税、社保等各种专项资金,加强公司业务结算管理,提升服务水平,积极宣传和引导行政事业单位和中小企业在我行开户存款。信贷业务:从目前“旺季百日营销”的实绩来看,信贷尚有较大的缺口。全年任务能否完成,关键看信贷,信贷业务发展好坏,关键时间在3/6月份,这是我们在调研中形成的又一个共识。信贷业务不仅举足轻重,而且潜力较大。信贷业务淡季已经过去,旺季的序幕已拉开,XX支行要抓住时机,积极采取各

10、项措施,真抓实干。小额信贷要继续加大宣传力度,提高信贷人员工作效率,不断联系走访各类协会,继续探索“公司+农户”模式;小企业贷款是金融机构竞争比较激烈的一块,尤其是优质客户是各家银行的“香饽饽”,我们要扩大宣传,善于扑捉各类信息,积极向他行的优质客户介绍邮储信贷产品的优点,引导他们成为我行的客户,同时加强与银监、人行、金融办等政府部门的联系,通过他们引介一批优质中小企业客户;我们还要拓展消费类贷款,今年还准备尝试船舶类贷款,努力把各类贷款做大做强,总之,从现在开始,信贷工作是XX支行各项工作中的重中自重,集中必要的人力、物力,充实到信贷一线上,为完成全年任务打下坚实的基础。 / 文档可自由编辑打印

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