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1、2022年证券一般从业考试模拟卷含答案1. 单选题 境内合伙企业、创投企业申请开立证券账户需提交的文件包括( )。 .工商管理部门颁发的营业执照 .组织结构代码证及复印件 .执行事务合伙人或负责人证明书（需加盖企业公章） .加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 【解析】根据合伙企业等非法人组织证券账户开立业务操作指引的规定，合伙企业、创投企业开立证券账户，需提交下列申请材料：工商管理部门颁发的营业执照（或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件；组织机构代码证及复印件；合伙协议或投资各方签署的创投企业合同及章程（须加盖企业公章）
2、；全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件；经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）；合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表；创投企业还须提交国家商务部颁发的外商投资企业批准证书或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创投企业备案文件。2. 单选题 （ ）是财
3、政政策手段。A 利率调整B 公开市场业务C 转移支付D 放松银根考点 宏观经济分析的主要内容解析 财政政策是政府依据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政关系的一系列方针、准则和措施的总称.财政政策手段主要包括国家预算、税收、国债、财政补贴、财政管理体制、转移支付制度等.ABD三项均属于货币政策的手段。3. 单选题 止损限额适用的时期为（ ）。 .一日 .一周 .一个月 .一年 .两年 A .B .C .D .考点 控制市场风险的限额管理、风险对冲等方法解析 止损限额是指所允许的最大损失额。通常，当某个头寸的累计损失达到或接近止损限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。止损限额适用于一
4、日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。4. 单选题 相比之下，能够比较准确地解释轨道线被突破后的股价走势的是（ ）。A 股价会上升B 股价的走势将反转C 股价会下降D 股价的走势将加速考点 切线理论解析 与突破趋势线不同，对轨道线的突破并不是趋势反转的开始，而是趋势加速的开始，即原来的趋势线的斜率将会增加，趋势线的方向将会更加陡峭。5. 单选题 确定证券投资政策涉及到（ ）。A 确定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施B 对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析C 确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例D 投资组合的业绩评估考点
5、 宏观经济政策解析 证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。6. 单选题 下列属于免疫策略的是（ ）。 .满足单一负债要求的投资组合免疫策略 .多重负债下的组合免疫策略 .多重负债下的投资组合免疫策略 .多重负债下的现金流匹配策略 A .B .C .D .考点 消极型债券组合管理策略解析 免疫策略包括：满足单一负债要求的投资组合免疫策略；多重负债下的组合免疫策略；多重负债下的现金流匹配策略7. 单选题 我国证券法规定，我国证券公司的组织形式为（ ）。A 私营合伙企业B 私营独资企业C 有限责任公
6、司或股份有限公司D 非法人组织形式考点 证券公司的其他规定解析 本题考查我国证券公司的组织形式。我国证券公司组织形式可以是股份有限公司，也可以是有限责任公司。故本题选C选项。8. 单选题 对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（ ）。A 流动性陷阱理论B 市场分割理论C 优先置产理论D 预期理论考点 积极型债券组合管理策略解析 收益率曲线是描述到期收益率和到期期限之间关系的曲线，反映了市场的利率期限结构。对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产理论。A项，流动性陷阱是凯恩斯提出的一种假说，指当一段时间内即使利率降到
7、很低水平，市场参与者对其变化不敏感，对利率调整不再作出反应，导致货币政策失效。9. 单选题 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是（ ）。A 复合化金融衍生品B 组合化金融衍生品C 结构化金融衍生品D 证券化金融衍生品考点 结构化金融衍生产品的定义解析 本题考查结构化金融产品的概念。结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。10. 单选题
8、 下列选项属于期末年金的是（ ）A 生活费支出B 教育费支出C 房租支出D 房贷支出考点 年金解析 根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。期初年金即现金流发生在当期期初，比如说生活费支出、教育费支出、房租支出等；期末年金即现金流发生在当期期末，比如说房贷支出等。11. 单选题 按照上海证券交易所2007年上市公司行业分类，从事航空货运与物流的公司属于（ ）。A 工业B 主要消费行业C 可选消费行业D 公用事业考点 行业的分类解析 行业具体分类如表所示：12. 单选题 （ ）是影响债券现金流的因素。A 真实无风险收益率B 预测通货膨胀率C 税收待遇D 风险溢价考点 债
9、券现金流的确定因素解析 其他都是影响债券贴现率的因素。债券现金流的影响因素包括；债券的面值和票面利率、计付息间隔、债券的嵌入式期权条款、债券的税收待遇、其他因素。13. 单选题 某5年期债券，面值为100元，票面利率为10%，单利计息，市场利率为10%，到期一次还本付息，则该债券的麦考利久期为（ ）年。A 3B 3.5C 4D 5考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 14. 单选题 资产负债率反映了债权人所提供的资本占全部资本的比例，也被称为“举债经营比率”，关于其所包括的含义，下列说法错误的是（ ）。A 从债权人的立场看，希望债务比例越低越好，公司偿债有保证，
10、贷款不会有太大的风险B 从股东的立场看，在全部资本利润率高于借款利息率时，负债比例越大越好；否则相反C 从经营者的立场看，如果举债规模很大，超出债权人心理承受程度，则被认为是不保险的，公司就借不到钱D 从经营者的立场看，为了保证公司安全运营，应尽量使负债比率越小越好考点 常见的影响债券评级的财务指标及计算解析 从经营者的立场看，如果举债规模很大，超出债权人心理承受程度，则被认为是不保险的，公司就借不到钱。如果公司不举债，或负债比例很小，说明公司畏缩不前，对前途信心不足，利用债权人资本进行经营活动的能力很差。借款比率越大（当然不是盲目地借款），越是显得公司具有活力。从财务管理的角度来看，公司应当
11、审时度势，全面考虑，在利用资产负债率制定借入资本决策时，必须充分估计可能增加的风险，在两者之间权衡利害得失，作出正确决策。15. 单选题 下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是()。 .本罪的主体为特殊主体 .本罪的主观方面必须为故意 .本罪所侵害的客体为复杂客体 .本罪的客观方面表现为故意提供虚假信息 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪（本罪）侵害的客体是复杂客体，包括证券、期货市场正常的交易管理秩序和其他投资者的利益。本罪在客观方面表现为故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。本
12、罪的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位，才能构成本罪。非上述人员、单位不能构成本罪而成为本罪主体。本罪在主观方面必须出于故意，过失不能构成本罪。16. 单选题 在其他因素不变的条件下，期权标的物价格波动率越大，期权的价格（ ）。 A 不能确定 B 不受影响 C 应该越高 D 应该越低考点 影响期权价值的因素解析 在其他因素不变的条件下，标的物市场价格波动率越高，标的物上涨很高或下跌很深的机会随之增加，标的物市场价格涨至损益平衡点之上或跌至损益平衡点之下的可能性和幅度也就越大，买方获取较高
13、收益的可能性也会增加，而损失却不会随之增加，但期权卖方的市场风险却会随之大幅增加。所以，标的物市场价格的动率越高，期权的价格也应该越高。17. 单选题 当前，某投资者打算购买面值为100元，票面利率为8%，期限为3年，到期一次还本付息的债券，假定债券当前的必要收益率为9%,那么该债券按单利计算的当前的合理价格（ ）。A 介于95.75元至95.80元之间B 介于96.63元至96.64元之间C 介于97.63元至97.64元之间D 介于98元至99元之间考点 零息债券、附息债券、累息债券的定价计算解析 累息债券也有票面利率，但是规定到期一次性还本付息。可将其视为面值等于到期还本付息额的零息债券
14、，并按零息债券定价公式定价。到期还本付息=10O（138%） =124（元）；理论价格=124/（19%）395.75075（元），介于95.75元至95.80元之间。18. 单选题 以下选项中，属于被动管理方法特点的有（ ）。 .采用此种方法的管理者认为，加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类做出选择，以实现尽可能高的收益 .采用此种方法的管理者坚持“买入并长期持有”的投资策略 .采用此种方法的管理者通常购买分散化程度较高的投资组合，如市场指数基金或类似的证券组合 .采用此种方法的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映 A . B . C . D .考点 大势研判解析 A项为采用主动管理方法的管理者的态度。19. 单选题 有甲、乙、丙、丁投资者4人，均申报卖出A股票，申报价
