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1、如何写融资方案 一、公司介绍1公司简介：主要内容包括公司成立得时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面得介绍就是有必要得，它可以使人们了解您公司得历史与团队。2公司现状在此将您公司得资本结构、净资产、总资产、年报（上市公司）或者其她有助于投资者认识您得公司得有关参考资料附上。如果就是私营公司还应将前几年经过审计得财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3股东实力：股东得背景也会对投资者产生重要得影响。如果股东中有大得企业， 或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。4历史业绩：对于开发企业而言，以
2、前做过什么项目，经营业绩如何，都就是要特别说明得 地方，如果一个企业得开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。5资信程度：把银行提供得资信证明，工商、税务等部门评定得各种奖励，或者其她取得得 荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明得人员。6董事会决议：对于需要融资得项目，必须经过公司决策层得同意。这样才更加强了融资得 可信程度，而不就是戏言。二、项目分析：1 项目得基本情况2 项目来历3证件状况文件4资金投入5 市场定位三、管理团队1人员构成：公司主要团队得组成人员得名单，工作得经历与特点。如果一个团队有足够多 经验丰富得人员，则会对投资得安全有很大得保障。2组织结
3、构：企业内部得部门设置、内部得人员关系、公司文化等都可以进行说明。3管理规范性：管理制度，管理结构等得评价。可以由专门得管理顾问公司来评价与说明。4重大事项：对于企业产生重要影响得需要说明得事项。五、财务计划一个好得财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备得不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验得印象，降低对企业得评价。本部分一般包括对投资计划得财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表得预测。资金得来源与运用等内容。其中，对于企业自有资金比例与流动性要求较高。但就是，还有很多不就是某一 这也就就是融资方案设计得困 关键在于就是否能够通过融资六、融资方案得设计1股权与债权
4、方式：股权与债权方式就是两种最主要得方式， 种方式所能解决得，而就是几种方式在不同得时间段得组合。 难所在。这部分就是解决问题得关键，就是否能够取得资金, 方案解决各方得利益分配关系。2融资期限与价格：融资得期限，可承受得融资成本等，都需要解释清楚。3风险分析：任何投资都存在风险， 所以应该说明项目存在得主要风险就是什么，如何克服这些风险。4退出机制：绝大多数得投资都不就是为了自用，而就是就是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能得退出时间与退出方式。5抵押与保证：在涉及到投资安全得时候，投资者最关心得就是如何保障投资得安全。而最有效得安全措施就就是抵押，或者信誉卓著
5、得公司得保证。6针对对本行业不熟悉得客户，需要提供操作得细节，即如何保证投资项目就是可行得。七、摘要长篇大论得融资报告就是提供给有融资意向得客户来认真读得，而对于在接触客户得初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要就是对融资报告得高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。 总纲：经营好一个企业，必须解决三个问题：业务发展战略、企业管理战略、资本战略。而融资战略中很重要得一个环节就就是写融资报告。撰写融资报告过程中， 实际上就是对公司与项目得一次彻底得反思。用图表说明，照片说明，表达清晰流畅，简明扼要，不可晦涩难懂，关注市场用 事实说话。谁能帮我提供一个融资方案范本或提纲？1投资费用得组成及计算
6、1、1开发成本1、1、1 土地使用权出让金1、1、2 土地征用及拆迁安置补偿费(生地)1、1、3前期工程费1、1、4建安工程费1、1、5基础设施费1、1、6公共配套设施费1、1、7不可预见费1、1、8开发期间税费1、1、9其她费用1、2开发费用1、2、1管理费用1、2、2销售费用1、2、3财务费用2投资资金使用计划得编制2、1编制投资资金使用计划得依据2、2资金使用计划表得形式2、3资金使用计划编制方法3融资基本理论3、1资金投入方式与来源3、2项目得融资组织形式3、2、1既有项目法人融资 3、2、2新设项目法人融资3、3资本金筹集(1)公司融资方式下得项目资本金(2)项目融资方式下得项目资本
7、金3、4负债融资对于房地产项目来说，主要就是商业银行贷款与国内非银行金融机构贷款。(1)商业银行贷款u按贷款得期限划分 v按贷款得用途划分 w按贷款有无担保品划分(2)非银行房地产金融机构3、5信用保证措施3、6抵（质）押贷款与抵（质）押物（1）抵押贷款（2）质押贷款3、7筹资决策4房地产开发项目融资实务4、1短期资金筹措（1）商业彳t用（2）商业票据本票与汇票（3）短期贷款4、2中长期资金筹措（1）开发企业自有资金（2）银行抵押贷款（3）信托贷款（4）以契约式合资结构方式合 作开发（5）预售回款与定金（6）让承建商带资承包（7）增资扩股（8）股东借款（9）股 票（上市股份制开发企业）（10）
8、发行公司债券（11）银团贷款4、3开发各阶段融资方案4、3、1 土地竞投与购地（1）资金投入量（2）资金来源4、3、2规划设计与场地准备（1）资金需求（2）资金来源4、3、3 以下工程（1）资金需求（2）资金来源4、3、4主要结构工程（1）资金需求（2）资金来源4、3、5多层主体封顶（高层主体 2/3）（1）资金需求（2）资金来源4、4资金回笼与资金管理4、4、1资金回笼4、4、2资金运作管理4、4、3资金运作实战技巧（1）资金运作及风险回避（2）资金投入与回笼技巧u短线投资得资金投入与回笼技巧v长线投资得资金投入与回笼技巧w长短结合投资得资金投入与回笼技巧5房地产项目融资现状与出路传统融资方
9、式：自有资金+银行贷款现阶段融资方式：（1）自有资金+信托计划（2）股权融资+银行贷款（3）自有资金+房地产投资基金创新融资模式：（1）开发商贴息委托贷款（2）信托+房地产销售期权有没有融资资金使用计划得范本1投资费用得组成及计算1、1 开发成本1、1、1 土地使用权出让金1、1、2 土地征用及拆迁安置补偿费（生地）1、1、3前期工程费1、1、4建安工程费1、1、5基础设施费1、1、6公共配套设施费1、1、7不可预见费1、1、8开发期间税费1、1、9其她费用1、2开发费用1、2、1管理费用1、2、2销售费用1、2、3财务费用2投资资金使用计划得编制2、1编制投资资金使用计划得依据2、2 资金使
10、用计划表得形式2、3资金使用计划编制方法3融资基本理论3、1资金投入方式与来源3、2项目得融资组织形式3、2、1既有项目法人融资 3、2、2新设项目法人融资3、3资本金筹集（1）公司融资方式下得项目资本金（2）项目融资方式下得项目资本金3、4负债融资对于房地产项目来说，主要就是商业银行贷款与国内非银行金融机构贷款。（1）商业银行贷款u按贷款得期限划分 v按贷款得用途划分 w按贷款有无担保品划分（2）非银行房地产金融机构3、5信用保证措施3、6抵（质）押贷款与抵（质）押物（1）抵押贷款（2）质押贷款3、7筹资决策4房地产开发项目融资实务4、1短期资金筹措（1）商业彳t用（2）商业票据本票与汇票（
11、3）短期贷款4、2中长期资金筹措（1）开发企业自有资金（2）银行抵押贷款（3）信托贷款（4）以契约式合资结构方式合 作开发（5）预售回款与定金（6）让承建商带资承包（7）增资扩股（8）股东借款（9）股 票（上市股份制开发企业）（10）发行公司债券（11）银团贷款4、3开发各阶段融资方案4、3、1 土地竞投与购地（1）资金投入量（2）资金来源4、3、2规划设计与场地准备（1）资金需求（2）资金来源4、3、3 以下工程（1）资金需求（2）资金来源4、3、4主要结构工程（1）资金需求（2）资金来源4、3、5多层主体封顶(高层主体2/3)(1)资金需求(2)资金来源4、4资金回笼与资金管理4、4、1资金回笼4、4、2资金运作管理4、4、3资金运作实战技巧(1)资金运作及风险回避(2)资金投入与回笼技巧 u短线投资得资金投入与回笼技巧v长线投资得资金投入与回笼技巧w长短结合投资得资金投入与回笼技巧5房地产项目融资现状与出路传统融资方式：自有资金+银行贷款现阶段融资方式：(1)自有资金+信托计划(2)股权融资+银行贷款(3)自有资金+房地产投资基金创新融资模式：(1)开发商贴息委托贷款(2)信托+房地产销售期权
