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1、网上支付与网络银行（教学大纲）In ter net Payme nt and Electro nic Bank课程编码：05305220学分：2.5课程类别： 专业基础课计划学时：48其中讲课：40实验或实践：0上机：8适用专业：电子商务、信息管理与信息系统推荐教材：网上支付与电子银行，孟祥瑞，华东理工大学出版社，2010参考书目：电子支付与网络银行，周虹，中国人民大学出版社， 2008电子金融学，杨青，复旦大学出版社， 2010年电子银行，张卓其，高等教育出版社，2010年网络金融，吴以雯，电子工业出版社，2009年课程的教学目的与任务目的：使学生了解电子货币的主要形式和使用方式，主要电子支
2、付系统和清算系统，网上银行的运作 模式和主要业务，网上证券和保险的主要业务及交易系统，并初步学会相应交易系统的设计。任务：了解电子金融的概念和电子金融系统；了解电子货币的概念、特点和种类，掌握不同电子货币 的支付方法，及主要支付和清算系统；弄清网上银行的运作模式和主要业务，了解网上证券和网上保险的 运作模式、主要业务和交易系统。课程的基本要求1了解电子金融的概念、电子金融的发展历程和发展动因、主要电子金融系统；2 了解电子货币的概念和特点，第一层次电子货币（银行卡）和第二层次电子货币（网络货币）的 种类，及电子货币对货币供给和货币政策的影响；3 了解银行卡和网络货币的支付方法和支付系统，我国主
3、要电子支付和清算系统，国际主要电子支 付及清算系统；4 了解电子银行和网络银行的运作模式和主要业务，金融信息增值服务系统，网上银行的经营与管理;5 了解其他网络金融，如网络证券和网络保险的发展、运作模式、主要业务和主要交易系统。各章节授课内容、教学方法及学时分配建议（含课内实验）第一章：绪论建议学时：2教学目的与要求通过本节90分钟的教学，使学生对电子商务与网络经济的产生也发展进行了解， 知道金融业的发展方向是网络金融，对支付方式与支付系统的演变有所了解。教学重点与难点电子商务与网络经济的产生也发展，金融业的发展方向，支付方式与支付系统的演变。授 课方法以课堂讲授为主，课堂讨论和课下自学为辅。
4、 授 课 内 容（一）电子商务与网络经济（二）电子商务与金融业 1电子商务给金融业带来新的机遇 2金融业的发展方向（三）支付方式与支付系统的演变 1结算、支付与信用 2支付系统的演变第二章：银行电子化 建议学时： 4 教学目的与要求 通过对本章内容的学习，使学生对银行电子化的产生与发展有所了解，知道银行 电子化的分类及其特点，了解其发展历程其重要意义。 教学重点与难点 银行电子化的产生与发展银行电子化的分类及其特点， 银行电子化的发展历程其 重要意义。使传统金融业务部门从低效、单一的结构模式转变成为高效、多功能、全方位、全天候的金融 服务体系，推动世界经济、信息全球化的发展。 授 课 方 法
5、以课堂讲授为主，课堂讨论和课下自学为辅。 授 课 内 容 （一）概述 1银行电子化的产生与发展 2银行电子化系统的分类3银行电子化系统的特点（二）银行电子化发展历程 1传统业务处理实现电子化阶段 2自助银行服务阶段3提供信息增值服务阶段4提供网络银行服务阶段第三章：电子货币 建议学时： 6 教学目的与要求 通过对本章内容的学习， 使学生了解货币的产生与发展， 电子货币的概念与属性， 以及对银行卡信用卡的了解与认识。并进行深入的研究。 教学重点与难点 在商品交换的历史发展中， 货币作为商品交换的媒介， 表现形式经历了几次大的 变革，每次变革也代表了货币的不同发展阶段银行卡是指由商业银行发行的具有
6、消费信贷、 转账结算、 存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡 片。 授 课 方 法 以课堂讲授为主，课堂讨论和课下自学为辅。 授 课 内 容 （一）概述1. 货币的产生和发展2. 电子货币的概念与属性3. 电子货币的种类4. 电子货币的特点与功能5. 电子货币的发展现状6. 电子货币发展中的一些问题（二）电子支付工具银行卡1. 银行卡概述2. 银行卡的种类3. 信用卡4. 借记卡5. IC 卡第四章：电子支付系统 建议学时： 8 教学目的与要求 通过对本章内容的学习，使学生对电子支付系统的一般模型，支付模式，支付形 式，支付手段和支付系统的分类进行详细的了解和掌握，并对支付系统的功能目标和设
7、计原则进行了解。 教学重点与难点 电子支付系统所包含的参与者： 发行银行 支付者 商家 接受银行 清算中心以及 电子支付的特征和电子支付的执行过程。 授 课 方 法 以课堂讲授为主，课堂讨论和课下自学为辅。 授 课 内 容 1. 电子支付系统的一般模式支付模式按照三个方面可以进行分类2. 支付模式3. 支付范围1）支持服务多样性2）支持货币种多样性3）支持对象范围4）支持开放的时间限制4. 安全性要求5. 电子支付手段1）电子支付手段按照支付模式不同划分2）电子支付手段的特征6. 电子支付系统的分类在线支付系统与离线支付系统7. 电子支付系统的功能目标和设计原则建议学时： 6第五章：电子银行
8、教学目的与要求 通过对本章内容的学习，让学生基本了解银行的基本简介，电子银行的起源，发 生，发展的基本原因，以及一些基本的特征。 教学重点与难点 电子银行的基本概念；电子银行产生和发展的基本原因； 电子银行的发展历程和发展模式以及电子银行的发展趋势。 授 课 方 法 以课堂讲授为主，课堂讨论和课下自学为辅。 授 课 内 容 （一）电子银行的基本概念： 银行的起源； 银行的主要业务； 网络经济对银行业的影响；（二）电子银行的基本概主要讲述电子银行如何兴起与发展的（三）电子银行产生和发展的原因 改进传统银行管理体制的需要； 银行精简分支机构的需要； 银行降低经营成本的需求； 发展电子银行有利于加强
9、客户关系管理； 银行应对业外竞争的需求；（四）电子银行的发展历史和发展模式 电子银行的发展历程； 电子银行的发展模式；（五）电子银行的发展趋势 普及ATM和电话服务； 提供综合性质的“在线网络金融服务” ； 出现网上“数字现金”和多渠道的电子金融服务方式；第六章：网上银行 建议学时： 8 教学目的与要求 使学生基本了解网上银行的概念，网上银行的产生与发展，网上银行的分类与特 征，网上银行的服务品种，制约网上银行发展的因素分析，能够大体陈述所学的知识。 教学重点与难点 网上银行的概念，网上银行的产生与发展，网上银行的分类与特征，网上银行的 服务品种，制约网上银行发展的因素分析。 授 课 方 法
10、以课堂讲授为主，课堂讨论和课下自学为辅。 授 课 内 容 （一）网上银行的概念（二）网上银行的产生与发展1 网上银行的发展阶段2 网上银行的发展模式3 网上银行产生和发展的原因（三）网上银行的分类与特征1 网上银行的分类2 网上银行的特征（四）网上银行的服务品种1 网上银行的服务品种2 网上银行为个人客户提供的服务品种3 网上银行为企业客户提供的服务品种（五）制约网上银行发展的因素分析1 安全性问题2 技术上的问题3 监管上的问题第七章：金融系统增值服务系统 建议学时： 6 教学目的与要求 通过对本章内容的学习，使学生更好的了解信贷业务管理系统的内容以及相关的 知识。 教学重点与难点 信贷业务
11、管理系统的重要性； 信贷业务管理系统的设计； 信贷业务管理系统的实 施 授 课 方 法 以课堂讲授为主，课堂讨论和课下自学为辅。 授 课 内 容 （一）信贷业务管理系统的重要性1 信贷业务管理系统的重要性在于，有效集中客户信息，选择性保存有关历史信息的需要2 及时度量信贷风险的需要 当前信贷度量工具有限，对风险的识别等需要经过手工进行，不利于领导的决策。3 量化绩效考察标准的需要 由于信息收集复杂，信息加工工作量大，一些信息更多的采用主观指标，这就使量化难以深入。4 增强业务部门信息管理自主性的需要5 强化数据分析能力的需要（二）信贷业务管理系统的设计1 设计目标2 管理创新（三）信贷业务管理系统的实施1 综合管理系统建设是个不断完善的过程2 业务需求的质量决定系统的运用效果3 信贷组织架构改革问题4 系统的实施问题撰稿人： 刘鹏审核人：
