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1、个人贷款管理系统操作手册to交通穆行BANKOFCOMMUNICATIONS1合作商合作项目管理类交易911法人客户建立912法人客户维护（定位及维护）1013保险公司建立1.1.14保险公司维护1.1.15合作项目建立上传审查和审批1216合作项目维护1317合作项目中止申请（上传）与审批1418合作协议建立上传审查与审批141 9合作协议维护15110合作协议中止申请（上传）与审批162借款人管理类交易162 1自然人建立162 2自然人客户维护173贷款申请发放类交易183 1贷款申请184 2组合贷款申请2134转按贷款申请2435贷款展期申请2536贷款多次发放2637 贷款上传审查
2、与审批 2748 档案操作查询 错误.39贷款再次终审发放29310贷款发放撤消30311贷款交易补打凭证30312委贷手续费收取31313公证资料录入、公证办理和收回公证31314保险办理、保费结算及查询打印32315抵押资料录入、办理抵押和抵押完成33316授信额度申请34317授信申请上传、审查、审批35318授信申请终审35319授信额度收回申请与审批35320授信额度缩减申请与审批36321授信额度冻结/解冻申请、审批374、档案管理类交易3841档案登记错误.!未定义书签。42档案上缴错误.!未定义书签。43档案接收错误.!未定义书签。44档案移交错误.!未定义书签。45档案修改错
3、误.!未定义书签。46档案调阅与归还错误.!未定义书签。49档案上缴查询错误.410档案编号查询错误.411权利品登记412权利品上缴413权利品接收414权利品移交415权利品入库416权利品领取417权利品操作查询418权利品上缴查询419权利品状态查询5、贷后审批类交易51单笔变更五级分类方式52五级分类单笔初分、初审、复审与审定53批量变更五级分类方式错误.54五级分类批量初分、初审、复审与审定错误55还款计划变更申请错误.56还款账号/卡号变更错误.57变更担保信息错误.58个人贷款手工转呆账申请与审批错误59个人贷款呆账核销申请与审批 错误.5 10核销资产类别转化申请与审批错误5
4、11部分提前还款错误.512全部提前还款错误.6贷后通知类交易错误.61逾期催缴通知错误.62债务提前到期通知错误.63处置抵质押品通知64逾期清单查询打印65欠款明细打印错误.7贷后管理类交易错误.71贷后检查申请与审查错误.72诉讼理赔管理错误.73追账管理错误.74贷款情况查询错误.75逾期贷款查询错误.8管理分析类交易错误.8.1客户分析错误.82合作商分析错误.83保险公司分析错误.84全行个贷结构分析错误.85个贷结构分析错误.86个贷占比分析错误.8 7 个贷品种期限结构分析913审批权限维护 错误.88个贷担保方式结构分析89个贷还款方式结构分析810个贷还款途径结构分析811
5、贷款盈利能力分析812同指标不同时点分析813某一指标发展趋势分析814绩效考核9、系统管理类交易91机构维护92操作员增加93操作员维护94操作员签到-fc4H95操作员签退-fc4H96操作员修改密码-fc4H97操作员密码重置错误.98岗位权限维护错误.99总行贷款产品定义错误.910分行贷款产品定义维护错误.911机构贷款业务开办维护错误.912贷款业务开办维护错误.9 14 合作项目多支行申请915贷款五级分类参数维护916贷款管理参数维护917档案要素维护错误.918工作模式参数设置错误.919理财计算器错误.920任务列表查询错误.921业务日志查询错误.922还款回单打印错误.
6、923新旧合同号查询错误.924多次发放贷款查询10、运行环境说明101设置网页检查方法102禁止使用网络浏览加速类软件11、应用环境数据清理方法附件一相关交易工作流程附件1.1支行模式错误.附件1.2分级模式错误.附件1.3个贷中心模式错误.附件二相关交易终审岗位和授权岗位错误附件三贷款参数表错误.附件3.1个人住房商业性贷款错误.附件3.2个人住房公积金贷款附件3.3个人住房装修贷款附件3.4个人住房商业性转按贷款附件3.5个人公积金转按贷款附件3.6个人汽车消费贷款附件3.7汽车大修理贷款附件2.8个人耐用消费品贷款附件3.9个人婚嫁贷款附件3.10个人商铺贷款附件3.11个人商铺转按贷
7、款附件3.12个人小型设备贷款附件3.13个人周转性流动资金贷款附件3.14个人临时贷款附件3.15个人存单（国债）质押贷款（非柜面）附件3.16下岗失业人员小额担保贷款附件3.17个人旅游贷款附件3.18个人助学贷款附件3.19个人留学贷款附件3.20个人其它消费贷款附件3.21个人外汇宝项下外汇存款质押贷款（柜面）附件3.22个人存单（国债）质押贷款（柜面）1、合作商、合作项目管理类交易11法人客户建立交易说明通过查询核心系统中的客户资料定位一个法人客户信息，并调用后继的合作商建立页面。操作提示1、客户类型分为合作商、委托人、担保人和中介机构四种。合作商与委托人需事先在核心系统建立客户号并
8、输入；担保人与中介机构在客户类型选定后直接建立，不必事先在核心系统建立客户号，在核心无客户资料的，客户号一栏不作输入。2、交易提交核心系统查询客户资料（合作商、委托人查不到报错，中介机构、担保人客户号查不到不报错），不做黑检查。点击“查询”后进入合作商建立资料录入的第一个页面“基本信息”进行信息录入。若核心系统查询客户资料成功，则调用合作商建立资料录入的第一个页面合作商基本信息录入。3、在个人贷款管理系统中建立合作商客户资料，包括合作商的基本信息、详细信息、财务信息、投资构成、大事记、违规记录、社会信用。基本信息是必须录入的，只有基本信息提交后其他的信息页面标签才可以点击进入。直客式合作商在系
9、统中不用建立。合作商资料建立后系统会生成部编码3位分行标志+1位类型代码+4位顺序号（分行唯一，下同）。公积金中心通过委托人建立，合作项目选公积金贷款。12法人客户维护（定位及维护）交易说明查询定位个贷管理系统中某个合作商信息，并调用后继的合作商查询功能、修改功能、删除功能。在单选列表中选择一个合作商点击查询进入合作商查询与修改页面，使用标志只能从“无效”改为“有效”。使用标志为“无效”的合作商信息不得修改，有已上传合作项目的合作商信息不得修改，与核心系统共有的基本信息和详细信息字段只能显示不能修改。有已审批的合作项目的合作商信息修改需要支行审批岗授权。在单选列表中选择一个合作商点击“删除”进
10、入删除页面，正在使用的法人客户不能删除。操作提示可模糊查询，显示查询与删除按钮。在单选列表中选择一个合作商点击“查询”进入合作商查询与修改页面。使用标志只能从“无效”改为“有效”。使用标志为“无效”的合作商信息不得修改。有已上传合作项目的合作商信息不得修改。有已审批的合作项目的合作商信息修改需要支行审批岗授权。与核心系统共有的基本信息和详细信息字段只显示不能修改。在单选列表中选择一个合作商点击“删除”进入删除页面。正在使用的法人客户不能删除。13保险公司建立交易说明在个人贷款管理系统中建立保险公司客户资料。保险公司客户资料不必查询核心系统是否存在，可直接在个贷管理系统中建立和管理。操作提示保险
11、公司证件种类、证件、中文名称、经营起止日期必须输入，其他项目可选择输入。保险公司不做黑检查，提交后生成系统部编码，编码规则同法人客户。14保险公司维护交易说明查询定位个贷管理系统中某个保险公司信息，并对保险公司信息进行查询、修改、删除。操作提示保险公司的信息在个人贷款管理系统中单独管理，不影响核心系统。使用标志只能从“无效”改为“有效”。使用标志为“无效”的保险公司信息不能修改。有已上传保险合作协议的保险公司信息不能修改。有已审批的保险合作协议的保险公司信息修改需要支行审批岗授权。有已上传贷款的财产保险或信用保险的保险公司信息不能修改。有已审批且有未结清贷款的财产保险或信用保险的保险公司信息修
12、改需要支行审批岗授权。有已审批的合作协议的保险公司不能删除。有已上传合作协议的保险公司不能删除。有已审批且未结清贷款的财产保险或信用保险的保险公司不能删除。有已上传贷款的财产保险或信用保险的保险公司不能删除。使用标志无效的保险公司不能删除。15合作项目建立、上传、审查和审批交易说明查询定位个贷管理系统中某个合作商、中介机构、委托人信息，创建合作项目并进行审查与审批。建立：上传：审查：审批：操作提示1、合作项目建立时必须输入贷款种类、合作项目类型、合作项目名称、合作起止期限、贷款控制方式、结算账号，公积金贷款项目还必须输入资金账号、保证金账号、保证金比例、手续费率和营业税率（至于收取与否不作强行
13、控制，可通过手续费收取交易收取）。住房贷款合作项目同时适用于个人住房商业贷款和个人住房商业转按贷款，公积金贷款合作项目同时适用于个人住房公积金贷款和个人住房公积金转按贷款，个人商铺贷款选择合作项目类型时选择其他贷款。2、合作项目根据对应贷款种类生成合作项目编号。3、合作项目审查、审批流程因工作模式和审批权限的不同而不同，原则上在参数设置时不应将工作模式设置为支行模式（若是距离分行较远的异地支行，可以设为支行模式并在参数设置时给予一定的审批权限）。如果是支行模式，由支行审查岗审查，由支行审批岗或支行行长终审；如果是个贷中心模式，则由分行审查岗审查，根据权限设置不同提交各决策岗位终审，最高至分行行
14、长；如果是分级模式，在支行权限围同支行模式，超过支行权限的在支行审批的基础上传分行后同个贷中心模式流程。（注意：1、原则上合作项目应到分行审批，因此若分行选择分级模式，在设置系统参数时，应将该支行审批岗的对合作项目的审批方式设为“审批同意上报”；2、对于不设上限的合作项目默认为审批流程最长的模式：支行模式最终审批岗在支行行长，分级、个贷中心模式最终审批岗在分管行长。）4、若系统设置的“审批方式”为“即时通过”，则合作项目上传后合作项目状态为已审批。16合作项目维护交易说明查询定位个贷管理系统中某个合作项目信息，并进行合作项目查询、修改。合作项目建立后不能删除1、使用标志无效的合作项目信息不能修改。
