关于xx银行工作总结及工作计划

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1、关于xx银行2012年工作总结及2013年工作计划2012年,我行坚持以科学发展观为统领,深入贯彻省行党委的战略部署,坚持“稳增长,调结构,转方式,增效益”的基本工作思路,继续坚持以“系统争先进位,同业份额提升”为目标,坚持特色经营,持续提升网点效能,兼顾当前效益与可持续发展,全面提升经营管理水平。一、2012年主要业务发展情况(一)存款业务稳步增长,市场份额持续上升截止11月末,人民币核心存款平均余额(不含理财)240,535万元,完成核心指标计划245,850万元的97.84%。其中:公司存款平均余额102,403万元,较年初增加1,778万元,完成计划105,000万元的97.53%;储

2、蓄存款平均余额138132万元,较年初增加6,999万元,完成计划140,850万元的98.07%。外币核心存款日均余额为669万美元,完成外币核心存款日均指标577万美元的115.94% ,超出92万美元。人民币各项存款时点(含理财)250,931万元(10月末四大行市场份额8.59%,较年初增长0.01个百分点),完成经营指标计划273,839万元的91.63%,缺口22,908万元。其中:人民币公司存款余额95,901万元(10月末四大行市场份额9.79%,较年初下降0.86个百分点),较年初下降5424万元(含表内理财-700万元);人民币储蓄存款余额145,024万元(10月末四大行

3、市场份额7.93%,较年初增长0.5个百分点),较年初新增8,067万元(含表内理财-5,718万元)。外币存款时点余额526万美元,较年初下降160万美元,其中:外币公司存款余额34万美元,较年初下降202万美元;外币储蓄存款余额492万美元,较年增长42万美元。人民币金融机构存款平均余额999万元,完成计划850万元的117.53%,超出149万元;外币金融机构存款平均余额1万美元,完成年计划1万美元的100%。(二)贷款业务实现有效投放,为可持续发展打下坚实基础截至11月末,人民币各项贷款余额228,592万元,较年初增长38,048万元,其中:人民币公司贷款余额190,736万元,较年

4、初增加27,778万元;票据贴现26,346万元,较年初增长9,436万元;个人贷款余额11,510万元,较年初增长834万元;不良贷款余额885万元,其中不良零售贷款297万元,不良公司贷款587万元(省行下划三贷贷款94万美元)。(三)中间业务取得历史性突破,创历史最好水平截至11月末,我行中间业务收入2,340万元(不含分润),完成省行计划2,799万元的83.60%,同比增加1214万元,增幅为76.59%,四大行市场份额25.94%(10月末),四大行排名第二。主要来源于对公板块的国际结算中间业务收入695万、狭义公司中间业务收入828万、金融机构中间业务收入296万。(四)计费净收

5、入创历史新高,收入结构不断优化合理截至11月末,我行拨备前利润为8,163万元,完成核心指标计划9,284万元的87.93%。我行净利润为5,921万元,计费净收入实现11,433万元,其中:净利息收入9,093万元,完成经营计划10,038万元的90.59%;中间业务收入2,340万元,完成经营计划指标2,799万元的83.60%,三费支出共计2483万元,成本收入比21.72%。(五)其他业务持续发展,态势良好截至11月末,我行国际贸易结算量完成5478万美元,完成年计划任务9,743万美元的56%,市场份额70.69%,超出计划70%份0.69个百分点;单位银行结算账户997户,较年初新

6、增160户,完成年计划任务280户的57.14%;企业网银新增223户,完成省行计划210户的106%;对公短信通新增113户,完成省行计划280户的40.36%;公司有效客户新增18户,完成省行计划65户的27.69%;中型授信客户完成4户,完成省行计划4户的100%;新增全口径小微企业客户19户,完成省行计划12户的158%,新增新模式小企业客户7户,完成省行计划8户的87.5%;养老金账户新增48,216户,完成省行计划1,200户的4018%;对公结售汇交易量3,288万美元,完成省行计划3,323万美元的98.95%。贵金属销售82.56万元,实现收入6.4万元;基础客户新增938户

7、,完成省行计划16000户5.86%;个人中高端客户新增904户,完成省行计划790户的114.43%;私行客户下降2户,完成省行计划5户的-40%;个人网银客户新增17,236户,完成省行计划14,000户的123.11%;手机银行新增11,464户,完成省行计划12,000户的95.53%;三方存管新增434户,完成省行计划500户的86.80%。新增活动信用卡332张,完成省行计划1,648张的20.15%。二、经营管理方面主要工作坚持可持续发展,短期效益与长期发展相结合,全年业务安排围绕四条主线展开:即以收入为中心发展特色优势业务;以稳增长为目的发展基础战略业务;以创新为动力,发展突破

8、性业务;以绩效为导向发展基础客户业务。总体经营实现了存款业务的客户推动,中间业务的产品带动,资产业务的项目拉动,坚持走转型发展、创新发展、特色发展的道路。(一)坚定信心、迎难而上,各项业务发展再上新台阶1、稳步扩大负债总量,努力降低负债成本存款是立行之本,是各项业务广泛开展的源头活水,我们把存款工作渗透到日常工作当中,将月末、季末冲时点的工作方式转变为每天冲时点,提高了我行日均存款水平。公司存款以切割、渗透、捆绑的方式抓住大客户,持续增加存款份额。深化网点业务对公转型。储蓄存款紧紧围绕以“以效益为中心”的战略导向,改变了过去通过高息理财产品支撑储蓄存款发展的方式,增加核心存款比例,严格控制利息

9、支出。提升网点的服务功能和业务的处理能力。通过综合性网点,公司与个金联动发展。将中小企业业主发展成为储蓄客户。抓好企业财务人员营销,提高代发工资企业数量。截止11月末,储蓄存款平均付息为2.59%,低于全辖平均水平2.71%。2、抢抓资产业务机遇,严控风险,优化结构,不断提升定价水平。一是公司贷款克服实体经济低迷、有效信贷需求不足的困难,积极营销电力行业。截至11月末,累计投放人民币贷款95,230万元、外币贷款1,410万美元;票据贴现业务继续坚持特色经营,买入量实现8.95亿元。二是用好用足规模资源,将工作重心向高收益的授信业务倾斜。牢固树立“以客户为中心”的经营理念,加大对中小企业的扶持

10、力度,提供高契合度的资产服务,切实提高贷款议价能力。我行围绕核心企业和主导产业展开。三是零售贷款业务坚持效益与创新的工作思路。零售贷款的综合议价能力受“整治不规范经营”的影响而大打折扣。我行坚持以住房为主,实现投放2,730万元。同时,我行适应市场变化,将服务现代化农业生产确定为零售贷款业务发展的新出路。深入辖内各大农场调研,组织员工到先进行学习农贷业务,为网点配齐个贷客户经理,为明年工作做好储备。3、发展特色业务、创新产品,中间业务再上新台阶一是以资产业务拉动我行中间业务增长。公司中间业务快速增长,超额完成本年任务。本年指标800万元,对公贷款费用47.11万元,票据承兑敝口承诺费436.1

11、0万元,转贷款收入0.45万元,理财业务手续费345.37万元,共计829.03万元。二是积极推广贸易融资组合产品,拉动存款、中间业务,并使我行的国际结算业务实现快速发展。截至11月末,我行累计叙做人民币国内商业发票贴现、开立国内信用证、国内信用证押汇、融易达等贸易融资业务93,804万元,开立国际信用证、办理国际证押汇、代付达等业务11,110万美元。三是继续以同业业务为突破口,做大金融机构同业业务。维护好合作银行,及时了解市场变化,学习掌握新产品,实现金融机构存款、收入双增加。目前合作银行共有17家。四是银行卡发卡采取定向营销抓源头,创造良好用卡环境。截至11月末,中银贷记卡发卡972张,

12、完成省行计划1,648张的58.98%;白金卡完成42张,完成计划158张的26.58%;银行卡中间业务收入实现64.53万元,完成年计划任务100万元的64.53%。五是通过发展适合产品,增加中间业务收入。发挥财富三级服务体系的渠道作用,按照不同金融资产进行分层维护。截至2012年11月末,我行私人银行下降2户,完成全年任务的-40%;中高端客户新增904户,完成全年任务的114.43%;贵金属销售中间业务收入6.41万元,完成全年任务的24.30%;(二)严控费用,厉行节约,提高费用投入产出效率我行牢固树立过“紧日子”的思想,相继出台关于发送厉行节约严格费用管控的通知等管理办法,提倡勤俭节

13、约。将资源适度向压力大、责任重、贡献突出的岗位和部门倾斜,把有限的费用用好、用足、用出水平,带来效益。(三)扩大客户基础,实现可持续发展通过高层营销,深化与重点客户的合作,提高客户忠诚度;通过公私联动,为客户提供多项服务,深挖客户钱包份额;通过钻研市场、创新产品,把客户请进来;通过优质服务,感动客户,把客户留下来。(四)优化调整网点布局,扎实推进渠道建设今年我行投放了两台式离行式ATM,一台依附式ATM,两台离行式自助终端,一定程度上弥补了我行网点少、辐射范围小的短板;我行辖内所有网点均已开办对公业务,配齐个贷客户经理,打造全功能型网点;在空白县域内新建立了宝清支行,迈出我行融入县域经济发展的

14、第一步。(五)完善内控建设,强化风险管控意识,保障业务健康发展一是督促员工加强对法规、制度的学习,从源头上杜绝违规违章行为;二是持续、深入开展业务学习,配合省行要求,积极开展“寻找履职中的不可能”活动,集思广益收集、梳理各项业务和产品的关键风险点,不断堵塞漏洞,三是加快流程整合,组织业务骨干编写*分行网点日常管理流程手册,制定标准化工作流程,化解潜在风险;四是制定内控工作考核管理办法,提高各项制度执行力;五是定期开展联合检查,加大违规处罚力度。(六)加强员工队伍建设,营造和谐氛围培养员工良好的学习习惯,每年每位员工配发200元购书卡;加强后备人才队伍建设和管理培训工作,邀请培训公司讲师专门为中

15、层干部及后备人才进行强化执行力的培训,提升各级管理者的执行力和管理水平,收效显着;鼓励支持全行员工学习业务知识及相关知识,扩大知识面,提高员工的综合素质,我行共为17名通过AFP、1名CFP员工报销考试费用;组织业务知识竞赛、业务技能大赛等形式多样的教育活动,积极营造和谐向上的企业文化氛围; 重视基层人员的队伍建设,关注员工的思想动态,人员流动情况,优化专业人员的配比结构,提高工作效率,力争增效不减员。三、在实际工作中存在制约业务发展的突出问题一是在经营方面,机构布局以及功能的调整刻不容缓,网点面积小,布局不合理,成为制约规模发展的瓶颈;二是在业务方面,我行的基础客户仍然十分薄弱,与客户的关系

16、仍需要加强;三是在管理方面,管理的精细化程度,以及业务的专业化水平还有待进一步提高。四、*分行2013年工作计划2013年,我行工作的指导思想:全力抓好负债业务,突出抓好中间业务,着力抢抓资产业务,调整客户结构,壮大客户基础,改革激励机制,强化内控管理,做大做强基础业务,持续发展特色业务,全面完成省行下达的各项业务指标。(一)发展目标系统内争先进位,同业份额提升。核心存款时点新增2亿元,平均余额新增1亿元;各项贷款投放4亿元,平均余额新增2亿元;中间业务实现2,500万元;拨备前利润实现7,560万元。(二)重点工作及具体措施1、扩大存贷款规模,提升收益水平;2、发展特色中间业务,优化收入结构;3、夯实客户基础,实现可持续发展;4、加强渠道建设,优化网点布局;5、强化内控管理,提升抗风险能力;6、加强员工队伍建设,提高执行力;7、发

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