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1、 合规督导员管理细则 文件编号：合规督导员管理细则1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规督导员管理的细则和控制要点，旨在通过加强合规督导员的管理，提高风险管控水平，确保各项经营管理活动依法合规。2适用范围 本文件适用于本行合规督导员的管理工作。3定义、缩写与分类3.1定义1）合规：是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。2）合规风险：是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。3）经营风险：是指本行在经营过程中受到各种不确定因素的影响而遭受损失的可能性。4）合规督导：是指本行为保证各部门、各业务条线和分支机构依法合规运行，通
2、过设立专职或兼职合规督导员岗位，制定和实施一系列合规督导管理制度，以对各单位的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制。5）合规督导员：是指负责本部门、业务条线和分支机构合规风险管理工作，促进依法合规运行和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门之间相互联系与合作，为本单位日常经营管理活动提供合规支持的人员。3.2缩写无3.3分类无4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责经营管理层统筹协调合规督导工作的运行及管理，审议决策运行过程中的重大事项或疑难问题。人力资源部门协助合规与风险管理部门做好合规督导员的选聘、续聘、考核等管理工作。合规与风险管理部门1
3、）会同人力资源部门开展合规督导员选拔、续聘；2）制订合规督导员培训计划，并组织开展合规督导员专业培训和测试；3）制订合规督导员合规风险检查方案，确定检查内容、方式、频率等；4）部署或组织合规督导员开展合规风险检查，指导合规督导员对本部门、条线、分支机构合规风险状况进行评价；5）定期组织召开合规督导员工作例会，收集合规督导员工作报告、总结和意见等，及时汇总后向经营层汇报； 6）开展合规督导员工作督查和评比，及时通报合规督导员工作成效，会同人力资源部门对合规督导员开展考核。各部门、分支机构/负责人1）支持配合合规督导员做好职责范围内的合规管理工作；2）为合规督导员履行合规管理职责给予合理的时间安排
4、，并提供必要的资源保证。各部门、分支机构/合规督导员1）合规督导员的工作职责a）负责推动本部门、机构合规风险管理体系建设，以及合规风险管理政策、制度、准则在本部门、分支机构的传导；b）协助开展合规风险管理的培训和宣传；c）对本单位日常各项工作活动中的合规风险进行实时监控，及时收集、登记、评估合规风险事件或隐患，及时向合规与风险管理部门和本部门、分支机构负责人报告违规事件，并协助处理危机；d）组织或配合合规与风险管理部门在本部门、条线、分支机构实施合规风险检查，定期评估本部门、分支机构的合规风险管理状况，向合规与风险管理部门和本部门、分支机构负责人报送合规风险报告；e）就本单位的合规风险管理工作
5、向本部门、分支机构负责人提出意见和建议；f）按照合规风险管理部门的部署，参与本行合规风险管理体系的评价工作；g）根据合规风险管理工作要求须承担的其他职责。2)合规督导员的职权a）有独立履行工作职责的权利；b）有权进入所在部门、分支机构位的所有业务领域并获取其履行职责所必需的任何文件和记录；但相关文件明确规定传达范围的除外；c）有权要求所在部门、分支机构员工在合理时间提供其履行职责所需要的信息和解释；d）有权根据合规与风险管理部门的安排对本单位进行检查。e）对违法违纪行为，有权向所在部门、机构负责人或合规与风险管理部门报告，必要时可越级报告；f）有权责成违法违纪人员停止或纠正违法违纪行为，并有权
6、就其行为向单位负责人和合规与风险管理部门提出处理意见；对不适合从事某项业务的人员，有权提出予以调整的建议。5原则与基本规定5.1原则1）协调一致原则。合规督导员作为本部门、分支机构与合规与风险管理部门进行联系的窗口，应与合规与风险管理部门积极协作，确保本部门、分支机构各项业务管理活动与合规与风险管理要求相一致，提高本部门、分支机构对各项法律法规和经营管理决策的执行力，保证本部门、分支机构各项经营管理活动依法合规开展。2）利益回避原则。为了确保合规督导员有效履行其职责，各部门、分支机构在合规督导员的工作安排上，应尽量避免其合规与风险管理职责与其承担的其他职责之间可能产生的利益冲突。3）双线管理原
7、则。合规督导员实行双线管理，在日常活动中既受所在部门、分支机构负责人直接管理，同时接受本行合规与风险管理部门的业务指导与管理，其合规与风险管理职责由合规与风险管理部门统一协调，受本行各部门及员工共同监督。5.2基本规定1）合规督导员在其履职范围内独立行使职权，各部门、分支机构负责人和员工要积极创造条件支持、配合合规督导员的工作，不得对合规督导员的正常工作进行消极抵制、干涉阻挠或打击报复。2）合规督导员要严守各项工作纪律及保密规定，不得违规泄露其履职过程中知悉的业务、检查信息。对违反工作纪律的，一律按照相关规定实行问责。3）合规督导员应遵守内部控制及授权管理规定，在督导检查过程中，对与本岗位职责
8、有冲突的操作应经过批准后实施；不得利用督导检查名义，违反规定进行柜员卡移交或代为办理业务。对违反工作制度、业务流程、岗位职责及职业操守的，一律按照相关规定实行问责。4）合规督导员应带头合规，对故意违规或整改不积极的，应加重处理和扣分。对合规工作消极应付、不称职或不作为的，应取消合规督导员资格和解聘相对应的工作职务。对有重大违规行为或工作失职的，应根据相关规定予以处理。5）合规督导员在其履职期间应积极配合所在部门、分支机构负责人做好内部控制、全面风险管理及合规管理工作，实事求是地发现问题并提出解决办法及措施，不得人为地掩盖问题、遮盖风险。6）合规与风险管理部门每季度至少召开一次合规督导员工作例会
9、。参加人员应包括但不限于：分管行长、合规与风险管理部门全体人员、合规督导员。例会内容应包括：总结各单位报告期合规风险管理情况，部署下阶段合规管理工作的要求，开展最新法律法规学习及其他合规管理工作事项等。6管理要求阶段管理办法/管理规定风险提示6.1工作目标合规督导员的工作目标1)通过对法律法规、政策制度的分析把握，及时将与本单位相关的法律法规、规章制度向本单位员工传达，同时分析法律法规及相关政策的变化对本单位的影响，监督并保障本单位规章制度与法律法规、政策规定及监管要求相符；督促本单位及时整改所发现的制度漏洞及问题，不断完善制度建设；2)通过积极主动的合规风险管理，配合合规与风险管理部门协助本
10、单位负责人采取有效措施，推动本单位各项经营管理活动符合合规要求，尽量避免合规风险的发生；3)通过合规自我评估及合规检查，及时发现合规风险及问题，防微杜渐，在事前、事中有效控制合规风险，真正发挥风险预警作用；4)通过多种形式的合规宣传、培训与学习，不断提高员工的合规意识，形成本部门、分支机构与合规与风险管理部门的良性互动，构建“人人合规”、“主动合规”的合规文化。6.2选聘、任免合规督导员的选聘、任免1）合规督导员的任职条件a)诚实正直、品行端正、作风正派、无不良道德表现或违法违纪行为；b）具备金融、经济、管理、法律或相关专业大学专科以上学历；c）具有三年以上的金融机构工作经验；d）具有较高的政
11、策水平，熟悉有关金融方针、政策、法规、制度；e）具有较高的业务水平，熟悉金融业务，具有较强的综合分析和判断能力；f）具有较强的合规意识和较强的事业心、责任心、敢于坚持原则，秉公办事，客观公正，不徇私情；g）通过定期、系统的合规教育和培训，能保持并发展其专业技能，并不断提高其合规风险管理水平。2）合规督导员的聘任a）经合规与风险管理部门提名，经人力资源部门审核，报经营管理层审批，由合规与风险管理部门颁发合规督导员聘书。合规督导员职务随本人调离自动解除；b）合规督导员的任职期限为三年，任期届满经考核合格后可续聘。3）合规督导员有下列情形之一的，免除合规督导员职务，如有严重违规情况的，按有关规定给予
12、行政处分或处理，构成犯罪的移交司法机关追究相应法律责任：a）因工作调动不适宜再担任合规督导员的；b）经年度考核，被评定为不称职的；c）隐瞒合规问题、隐患及合规风险不按规定报告，被本行内部审计、监察保卫、合规与风险管理等部门发现并查实的；d）对本职工作不认真负责，敷衍了事，或违反有关规定，滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽职守，造成集体损失的；e）违反法律法规、规章制度，利用职权进行犯罪的；f）被外部监管部门发现并查实违规、或被外部监管部门批评、处罚或制裁的；g）有其他失职行为或犯有严重错误的。6.3日常工作合规督导员日常工作内容1）合规政策、法律、规则和准则的传导a)推动本单位合规风险管理体系
13、建设，传导和落实合规风险管理政策；b)关注并持续跟踪与本单位相关的法律、规则和准则的最新变化，并及时在本单位进行传达；c)正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本单位经营管理的影响，向本单位负责人及合规与风险管理部门提出合规意见及建议；d)协助合规部门对相关法律、规则和准则在本单位执行情况进行监督和评价。2）合规风险管理a)制订本单位信息报告与反馈制度，保证各类合规风险信息或不合规事项能够及时传送到本单位负责人及合规与风险管理部门；b)对本单位日常经营管理活动的合规风险进行实时监控，发现问题及时向本单位负责人及合规与风险管理部门汇报；c)收集、筛选本单位可能预示潜在
14、合规问题的数据及情况，定期识别、量化、评估、分析与本单位经营管理活动相关的合规风险，及时向本单位负责人及合规与风险管理部门报告并提出处理意见；d)在本单位负责人的组织下，审核及评价所在单位规章制度的合规性及可操作性；对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的最新要求，发现问题或漏洞时应向本单位负责人提出修改意见。经本单位负责人核准后，督促所在单位及时整改，未及时整改的，合规督导员应及时向合规与风险管理部门报告；e)协助本单位负责人组织编制和梳理业务流程、管理流程及合规手册，实时监控流程中可能存在的合规风险点，并及时向本单位员工及负责人提示；f)根据梳理的流程中存在的合规风险
15、点，确定合规风险事前及事中的各项防范措施，报本单位负责人核准后积极检查落实，并报合规与风险管理部门备案；g)对新制度、新流程、新产品、新业务、新项目进行合规性审查（初审），并持续跟踪执行过程中的合规风险；h)对本单位违反法律法规、规章制度的行为经与本单位负责人核实、确认后提出制止、纠正、处理的意见，督促本单位及时整改，并协助处理危机；i)按照合规与风险管理部门的部署，参与合规风险管理体系的评价工作，向合规与风险管理部门就合规风险管理工作提出意见及建议。3）组织合规检查a)按照合规与风险管理部门的部署在本单位进行合规自查工作，编制工作底稿和检查报告，提出整改方案，及时向本单位负责人和合规与风险管理部门报告。督促相关岗位及时整改，并将整改结果向合规与风险管理部门报告备案；b)定期对本单位经营管理活动的合规性进行自我评估，评估内容包括：规章制度及各项经营管理活动是否合规，存在哪些合规风险点及其产生原因，并将自我评估结果及整改意见向本单位负责人及合规与风险管理部门报告。4）合规文化建设a)积极宣传合规的重要性及必要性，树立“合规创造价值”、“人人合规、主动合规”的合规理念，推动合规文化建设；
