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1、证券的实习总结汇报 导语：证券实质上是含有财产属性的民事权利，证券的特点在于把民事权利表现在证券上，使权利和证券相结合，权利表现为证券，即权利的证券化。它是权利人行使权利的方法和过程用证券形式表现出来的一个法律现象，是投资者投资财产符号化的一个社会现象，是社会信用发达的一个标志和结果。证券实习总结汇报2021年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。经过了人力资源部门的介绍，我被安排在在浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其关键的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程和企业文化，更深入地研究并参
2、加了融资融券业务的整个步骤，明确了其在证券市场中的特殊地位和主要作用，而且经过和用户的交流沟通深入锻炼了自己处理问题的能力，为未来的求职打下了坚实的基础。一、企业介绍国泰君安证券股份有限企业是由国泰证券有限企业和君安证券有限责任企业采取新设合并、增资扩股的方法，于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券企业。能够经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;提议设置证券投资基金和基金管理企业等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购吞并、实业管理等业务部门，是现在我国规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最
3、广的证券企业。企业由总裁办公会议主持日常性工作，行使企业的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项关键指标在全国券商中排名第一。国泰君安优秀的电脑配置和完善的交易系统，确保了交易的通畅、立即和正确。企业依靠强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强用户抗御风险的能力。优秀的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。高质量的研究开发工作一直是国泰君安经营发展的基础和关键。企业拥有现在我国券商中规模最大、研究力量最强、配
4、套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定时出版多种企业研究汇报，随时发表热点问题专题研究。企业证券投资业务在市场上含有良好的声誉。企业还专门设置资产委托管理部，为用户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。另外，国泰君安重视有形营业网络和无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功效，大力推广非现场交易业务，提升了企业的整体经营优势。多年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并发明了不菲的业绩。企业上下团结协作，励精图治，必将发明愈加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。二、详细实习内容既然被安排到了信用交易部门，所做的工
5、作自然和融资融券分不开，首先简明介绍一下融资融券业务:概念:“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向含有深圳证券交易所会员资格的证券企业提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包含券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法严禁融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券企业借款给用户购置证券，用户到期偿还本息，用户向证券企业融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券企业出借证券给用户出售，用户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，用户向证券企业融券卖出称为“卖空”。现在国际上流行的融资融券模式基础有四种:证券
6、融资企业模式、投资者直接授信模式、证券企业授信的模式和登记结算企业授信的模式。业务步骤:对于证券企业来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务步骤，尤其是现阶段还未实施的时候，国泰君安作为试点必需严格按要求实施。所以，为了能够充足了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个步骤全部进行了实践，方便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。首先，并非全部证券企业用户全部拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券企业必需办理用户征信，了解用户的身份、财产和收入情况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方法给予记载、保留。对其以往的投资情况和信用额度
7、进行评定和打分，对未根据要求提供相关情况、在本企业从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险负担能力或有重大违约统计的用户，和本企业的股东、关联人，证券企业不得向其融资、融券。所以，整个业务步骤的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并许可其开通业务，同时将资料转交给下个步骤的操作者。其次，当接到经过审核用户的资料后，便能够为其进行开户。所以，第二个步骤是应该根据相关要求和用户签署融资融券协议及风险揭示书，而且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、用户信用交易担确保券账户、信用交易证券交收账户和信用交易
8、资金交收账户。在向用户融资融券前，还必需和用户签署融资融券协议，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方法和相关多种确保金的百分比和折算率等一系列条款，并将协议连同风险揭示书一起交由用户签字，至此可说完成了融资融券业务第二步骤，意味着用户已经成功开通了此项业务，能够进行融资融券交易。伴随开户的完成，第三步骤也随之开启，证券企业应该委托证券登记结算机构依据清算、交收结果等，对用户信用证券账户内的数据进行变更。然而，为了避免信用风险所造成的损失发生，国泰君安有一套完备的账户监管制度。同时依据证监会最近刚出台的第三方存管制度要求，必需和用户及商业银行签署用户信用资金存管协议，此举更是加强了对
9、于证券交易的监管，保障了用户和证券企业的利益。而国泰君安将依据制订的各类确保金的限额百分比强制规范融资融券用户，一旦发觉存在账户金额不符合确保金百分比要求，意味着该账户处于信用风险中，企业将通知用户进行必须的补仓，如出于此状态超出一定时间，将按要求强制平仓此账户以保障企业利益。最终，也可说是最为关键的步骤，在用户的融资融券业务到期后，将经过多种方法还款或还券，实施平仓。所以，我们此时必需计算出用户在期限内的交易盈亏情况，而且计算出证券企业应收利息和融资融券业务委托费，而且将天天到期用户的具体情况汇总成表，每日完成结算后上报最终统计结果。此步骤看似简捷，然其工作量十分浩大，而且要求做到效率和正确
10、度的统一，可算在整个业务中最为艰辛的步骤，所以，我们部门的大部分精英分子被安排在这一步骤，可见其主要性。而当我已经充足明晰了融资融券业务，而且在其它步骤能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位，目标当然是为了让我能够不拖累整个工作进度，保持一贯的高效，而且使我能够更加快的适应这一快节奏的工作环境。所以，在这里必需尤其感谢我的部门主管对我的良苦专心。三、自己的部分心得和提议在此次实习经历之前，即使从书本上取得了不少相关证券企业的信息，但对于其实际业务操作步骤并不十分了解，所以，即使拥有不少相关的理论知识，但真正到了时间的时候仍碰到了不小的问题。可见理论和实践相结合的主要性。在不停克服困难的实习过程
11、中，不但对于证券行业有了更深一步的了解，更主要的是在此期间累极了很多资深证券从业人员在处理交易时的宝贵经验，这些绝非是实习工资能够衡量的。同时，经过这两个月的实习，我取得了很多宝贵的经验，而且思索了不少问题。1、和以往实习的不一样之处首先，就正式度而言，此次毕业实习和以往的暑假实习经历是不可同日而语的。前几次的实习只是在部分中小型企业，外贸企业等，其对职员的衣着，衣饰，言谈举止的约束性较弱，即使生气比较轻松，却缺乏了一个工作应有的担心态度。而在国泰君安的是细则大为不一样，企业上下必需严格遵守严格的规章制度，不能有丝毫的轻视。而在陆家嘴金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。其次，实习的目标也有
12、很大的区分。在大一、大二的实习并没有明确的目标，只是为了不想荒废暑假时间而且能够锻炼一下本身的工作能力，拓展视野，所以投入的热诚有限，最终的收获不大。然而在此次实习之前，我早已把为未来的工作打下坚实的基础作为目标，所以针对性很强，尤其是在此次实习过程中有意识的将所学的金融知识尽可能利用到工作中去，二者相得益彰，相辅相成。所以，在摆脱了以往的迷茫后使得此次的实习更有效率，收获颇丰。最终，实习的内容一样大相径庭。以往的实习更多的是被安排做部分周围性质的工作，如打印、复印或接电话等较为简单的工作，极少包括到关键的工作内容，可算是当了一回廉价劳动力。而此次被安排进入了国泰君安的信用交易管理部门，专门负
13、责融资融券这一新兴业务。在两个月的过程中，我几乎在各个步骤的岗位上全部进行了实践，从而对于这项业务和我们部门的主要性能够有了充足的了解，为未来的求职打下了坚实的基础。2、人际关系的处理问题刚到国泰君安，部门里的同事给我的第一印象便是待人热诚，谦逊有礼，比以往我全部去过的企业全部更为出众，所以我也就此打定了尽早融入团体的决心。然而毕竟我并非正式职员，要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初，这方面我做的不够出众，总以为和部门里的同事存在部分代沟，没有能够进行良好的沟通，也间接造成了我的实习工作停滞不前，未能取得较大进展。庆幸的是伴随奥运会适时地召开，我们之间最终出现了共同的话题，我也把握住了
14、这天赐良机，经过奥运话题拉近了和其它同事之间的距离，克服了沟通障碍，逐步从闲谈转化为工作上的探讨，久而久之她们全部潜移默化地将我视做团体的一员，而我也能够不停地吸收前辈们的工作经验，而且转化为自己的。证券实习总结汇报今年七月，我来到长江光华村街营业部开始了为期两个月的实习，八月底，带着收获和些许遗憾，我将离开这里，踏上新的征程。不管前方道路怎样，我知道，这段时间的实习生活所给我的经验教训我全部将铭记在心，时时警醒自己，在以后的不论是学习、工作或生活全部大有裨益。在自己还没有来这里实习的时候我就告诉自己：实习，不但仅是学习，还有工作。我时刻提醒自己在这里实习，自己不但仅是一个在校学生，没有工作经
15、验，很多业务知识全部不知道，要虚心向同事们学习;同时，我还是一名工作人员，我要以一名正式职员的标准严格要求自己，保持主动良好的心态，认真对待天天的工作，尽自己最大努力把工作完成。以下是我这两个月实习来的心得体会。初到营业部我就被大家的这种亲切友好的气氛所感染，尤其是在前两周的实习培训中感受越加深刻。在前两周的实习培训中，能够说天天全部有新的感悟，在龚姐的领导组织下，天天培训全部有不一样的内容，一周下来，企业里很多有经验的同事全部来给我们讲解了很多东西。在此感谢龚总，苏姐，向姐，琪姐等给我们做培训的同事们，经过你们的培训指导，使我们对证券行业有了一个初步的系统的认识和在礼仪、营销方面的部分知识。
16、忽然想到一句话：希腊哲学家芝诺曾经将知识比方一个圆，圆周内是你所知道的，圆周外是你所不知道的。一个人所知越多，她的圆就越大，圆周所接触的未知就越多。所以，知识越多，知道自己不知道的也越多。“人掌握的知识就是一个圆，圆外是未知世界。掌握的知识越大，你所接触的未知越多迷惑越多。学的知识越多越以为自己无知。”经过两周的培训，发觉自己之前所学的证券方面的知识真是少之又少，而对于其它有关礼仪、营销等方面的知识更是需要学习，是自己的无知了。感谢这次培训让自己意识到这一点，只有知道自己什么地方不足，才能有的放矢的去完善自我。同时有关这次培训，我以为不管是新入职人员还是实习人员，意义全部是很重大的，也让我们感受到营业部对这方面的重视，自己也就越加不能懈怠了。两周的实习培训一结束，我们就被分配到不一样的团体，在各自团体长的率领下开始了接下来为期一个半月
