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1、账 户 管 理 试 题一、 填空（每题2分，共50分）1. 账户管理系统系统操作员的初始密码为（crams888）。2. 在账户管理系统中，存款人以“迁址”为原因撤销其基本存款账户时，应怎样处理：（办理基本存款账户的转户手续）。3. 存款人需变更注册地和存款人单位性质的，应怎样处理其银行结算账户（需要先撤销全部的存款账户，然后再按照变更后的信息重新核准和备案存款账户）。4. 存款人遗失或重置存款人密码的，应向开户银行提出申请，并出具（其开户时需要出具的证明文件）和（基本存款账户开户许可证），到中国人民银行当地分支行申请重置密码。5. 存款人开立单位银行结算账户，在正式开立之日起个工作日后，方可
2、办理付款业务。但（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户）和因借款转存开立的（一般存款账户）除外。6. 单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位独立核算的（食堂）、（幼儿园）、（招待所），可申请开立基本存款账户。7. 存款人为从事生产、经营活动纳税义务人的，申请开立基本存款账户时，应出具税务部门颁发的税务登记证。根据国家有关规定无法取得税务登记证，应出示（税务机关的证明或证明其无需办理税务登记证的）文件。8. 银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（2）个工作日内向中国人民银行报告。9. 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（30
3、）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（久悬未取专户）管理。10. 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户（撤销）后10年。11. 银行机构为存款人开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户和个人银行结算账户？后，应在（5）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。12. 撤销银行结算账户，应在（2）个工作日内向人民银行报告。13. 人民币银行结算账户管理办法中所称的“正式开立之日”具体是指：对于核准类银行结算账户为（中国人民银行当地分支行的核准日期），对于非核准类单位银行结算账户为（银行存款人办理开户手续的日期）。14. （基本建设资金）、（更新改造资金）、（政
4、策性房地产开发资金）、（金融机构存放同业资金）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。 15. 无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由（个体户）字样和营业执照记载的经营者姓名组成。16. 银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（银行结算账户管理协议），明确双方的权利与义务。二、 判断正误（每题分，共分）1.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。（）2.居民委员会、社区委员会不允许开立基本存款账户。（）3.存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户，不可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户。
5、（）4.业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。（）5.银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。（）6.银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应留置开户申请书及伪造变造的开户证明文件原件，复印留存其他开户申请资料，并及时报送人民银行当地分支行。（）7.单位银行结算账户的存款人除能在银行开立一个基本存款账户，还可以在同一家银行开立一个一般存款账户，作为结算账户。（）8.按照中华人民共和国工会法成立的具有社会团体法人资格的工
6、会组织，可以凭社团法人登记证书开立专用存款账户。（）9.存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。（）10.存款人的一般存款账户为久悬账户，银行可以为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。（）三、选择（每题1分，共10分）1.金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行出具（ABC）。A 开立基本存款账户规定的证明文件B 基本存款账户开户许可证C 双方签署的资金存放协议D 上述都不正确2.对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的是（ABC）A 基本建设资金B 更新改造资金C 粮、棉、油收购资金D 非财政预算外资金3.存款人因（AB）原因，超过规定期限未主动办理撤
7、销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付。A 被撤并、解散、宣告破产或关闭的。B 注销、被吊销营业执照的。C 因迁址需要变更开户银行的。D 其他原因需要撤销银行结算账户的。4.银行账户业务，包括（ABC）。A 开立、变更个人储蓄账户B 个人银行结算账户C 单位银行结算账户业务D 银行卡结算业务5.存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人办理的，还应出具（ABC）。A 法定代表人或单位负责人的授权书B 法定代表人或单位负责人的身份证件C 被授权人的身份证件D 上述都不正确 6.中国人民银行对下列（ABCD）单位银行结算账户
8、实行核准制度。A 基本存款账户B 临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C 预算单位专用存款账户D 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称“QFII专用存款账户）7.下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户：（ABCD）A 设立临时机构B 异地临时经营活动C 注册验资D 以上都可以8.存款人类别为（ABCD），应提供工商营业执照。A 企业法人B 非法人企业C 有字号个体工商户D 无字号个体工商户9.不得支取现金的专用存款账户是（ABD）。A 财政预算外资金B 信托基金C 党、团、工会经费D 证券交易结算资金10.银行应对存款人的开户申
9、请书填写的事项和证明文件的（ABC）进行认真审查。A真实性 B 完整性 C 合规性 D 时效性四、 论述（30分）1. 存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户，应提交哪些申请资料？（10分）答：应向银行出具单位按办法及实施细则规定开立专用存款账户的证明文件、单位负责人的身份证件、内设机构（部门）负责人的身份证件、单位授权该内设机构（部门）开户的授权书。同时按规定填写“开立单位银行结算账户申请书”及“以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页”。单位授权其内设机构（部门）开户的授权书中应载明：单位内设机构（部门）名称、内设机构（部门）负责人姓名，以及内设机构（
10、部门）因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任由授权单位承担等内容。2. 银行机构申请新增、变更、撤销银行机构代码信息应提交哪些申请资料？ （10分）答：银行机构申请新增银行机构代码信息，应按要求填制新增银行机构代码信息申请书；银行机构申请变更机构全称、地址、邮政编码，应按照要求填制变更银行机构代码信息申请书；银行机构撤销信息时，应按照要求填制撤销银行机构代码信息申请书。以上三项都还同时需要提交下列证明文件：（一）金融许可证正本或副本的原件及复印件；（二）营业执照正本或副本的原件及复印件。3. 单位银行结算账户包括哪些种类？每一类的用途是什么？ （10分）答：单位银行结算账户包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
