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1、精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-二、我国证券公司存在的问题分析首先，不同证券公司融资融券业务发展不平衡。据深交所截止于2011年5月所统计的数据显示，国泰君安以10.45亿位居于融资融券的最高，其后的海通证券和光大证券分别以1.44亿元和2.14亿元的差距居其后，而中信证券则是以7.08亿元位居第四。相对于大型券商在融资融券业务上的高占比，方正证券等中小商券占比就显得较低，其融资融券余额仅869万元。其次，我国证券市场中融资融券占比仍然较小。由各证券报的数据可知，至2012年4月19日为止，融资融券的余额相较于2010年3月31日初行融
2、资融券业务时的659.06万元，增长了7000多倍。尽管其市场规模有显著的增长，但对于深沪两市高达千亿的日交易额来说，融资融券的市场规模所占的比例仍非常小，低于A股交易量的1%，与美国和日本占比20%左右的证券信用交易规模相差甚远。最后，融资与融券业务所占交易比例不均衡。根据相关数据我们把融资与融券进行两相比较，显而易见的在融资融券的市场中占主导地位的是融资业务，并且自融资融券业务试点以来至今，融资余额的占比一直远超融券余额，高于97%。以海外的融资融券比例作为参考，融券业务的交易额虽然低于融券业务，但其占比应在10%-20%。（一）我国证券公司内部控制存在的问题证券公司的业务特点，使得证券公
3、司面临的风险更加复杂和难以把握。我国证券公司内部控制建设环境先天不足，一是证券公司赖以生存与发展的证券市场存在着诸多突出的问题；二是证券公司缺乏规范合理的法人治理结构，难以形成有效的制衡机制。国际化为我国证券公司提供了广阔舞台的同时，也使其高风险的行业特征充分暴露。国内市场与国际市场的联动增强，证券公司将面对快速传递的全球性宏观经济风险和金融市场风险。我国证券公司起步较晚，内部控制机制建设更晚，工作重点和注意力过分集中于如何开拓市场，扩大业务，内部控制意识薄弱。在证券市场不规范、投机性强，证券业法规、法制建设滞后及业务监管不力的环境中，证券公司在利益驱动下不惜进行违规操作，根本无视巨大的政策和
4、市场风险。究其原因，主要还是出在内控制度不完善，风险意识薄弱上。主要包括：（1）对风险内部控制作用的重视程度不够，风险意识不高。（2）公司缺乏监督管理机制，内部控制执行情况不好。（3）外资并购对我国技术进步并不明显。（二）证券公司规模偏小，行业集中度低企业的发展初期都是在追求企业的规模发展，寻求规模效应。证券公司在这方面莫不如此。从最简单的方面来说，证券公司规模越大，其知名度越高，客户越多，获取的佣金收入也越高。我国证券法明确规定：证券公司在经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。证券公司在经营证券承销与保荐、证券自营、证
5、券资产管理、其他证券业务之中的单项时，注册资本最低限额为人民币1亿元。证券公司在经营上述业务中的两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。为防范风险，证券公司在开展业务时，还需缴纳与业务对应的风险资本准备金。同时较大的资本规模也使证券公司在业务竞争中更具优势。如西方的投资银行在相当长的历史时期都保持着合伙制。但由于相关业务，如传统承销的规模不断扩大，其风险己经超出了传统合伙人能承担的范围。所以世界最顶级的投资银行在上世纪末都纷纷改组为有限责任公司或股份有限公司并上市募集资金扩大资本。我国的证券公司数量较多，近两年维持在106家左右。大部分证券公司的规模较小，
6、例如2007年总资产排名第一的国泰君安是排名最后公司的710倍。尽管在经历了3年综合治理期的整合、增资，以及近2年牛市期间的上市、增发之后，中国的证券公司在规模上有了很大的提高，但与国际领先投资银行相比仍然偏小。以2007年年报披露的数据为例，A股已上市且国内领先的中信证券其净资产为516亿元人民币，总资产为1897亿元人民币。而同期美国高盛公司的净资产为425亿美元，总资产为11198亿美元，约为中信证券的7倍。截至2007年底，我国的证券公司的数量为106家。通过选取证券业协会发布的2007年证券公司相关数据，我们可以看到证券行业的集中度情况。其中CR1，CR2，CR3。分别为行业排名第1
7、、5、10名的证券公司占整个行业中的比重。（三）证券公司业务结构单一证券公司业务做为证券公司的基本单位，是证券公司使命与价值的载体，即证券公司要通过其业务来赢利。赢利是证券公司业务的基础驱动力，而在市场经济环境下，金融企业总面临竞争，此时，证券公司要想获取竞争优势，就要通过差异化、规模发展等来提升公司业务的价值，这个过程就是证券公司业务的优化。可见，金融证券公司的中期目标是优化业务结构，获取竞争优势，从而保证公司的长远发展，这个过程中，金融证券公司也会通过业务结构的优化获取业务规模的扩大。据统计我国证券公司营业收入主要来源于证券一、二级市场，大中型证券公司主要收入来源于以下几部分：股票承销、收
8、取佣金、保证金利差、股票自营、其他。如果利润是100%，那么股票承销、收取佣金、股票自营占据利润中的60%，而保证金利差则占据了30%的利润，即证券公司的主要利润来源还是传统业务股票的承销、发行或经纪业务，而新型业务企业并购、理财咨询、基金管理为核心的新型业务不足10%。我国证券公司绝大部分业务仅限于一级市场的承销、二级市场的经纪业务，只有少数证券公司开展了资产管理业务。在金融创新上、金融顾问、项目融资等方面基本是一片空白。（四）证券市场制度不健全证券市场制度是支撑证券市场高效、公平运转的基础，包括信息披露制度和利益保障与实现制度等。我国证券市场的信息披露制度无论从制度本身还是从执行上看都存在
9、信息公开不够的问题，表现在一些重大信息披露带有很大的随意性和主观性，极大挫伤了股民、债券投资者的信心。利益保障与实现制度是指证券投资者在获取有关信息后，被给予证券投资期收益以必要的保障和实现的制度。我国证券市场的利益保障与实现制度很不健全，使投资者面临的市场风险过大，严重措伤了股民的投资积极性。由于证券法规没有形成完整体系，导致证券交易的某些环节无法可依，加之对已颁布的法规执行不力，证券交易的违规和不规范行为时有发生，我国1995年发生的“三.二七”国债期货的严重事件，主要原因就是证券法规不健全、监管不严造成的。对于以上几个方面的问题进行综合分析，主要可以得出我国当前融资融券市场存在着结构不合
10、理、规模较小、标的数目较少等不容忽视的问题。而对这些产生的问题原因进行分析，主要在于市场目前欠缺有效的转融通机制来促进融资融券业务的发展，对冲融资融券在实行中所带来的市场风险。2010年读书节活动方案一、 活动目的：书是人类的朋友，书是人类进步的阶梯！为了拓宽学生的知识面，通过开展“和书交朋友，遨游知识大海洋”系列读书活动，激发学生读书的兴趣，让每一个学生都想读书、爱读书、会读书，从小养成热爱书籍，博览群书的好习惯，并在读书实践活动中陶冶情操，获取真知，树立理想！ 二、活动目标： 1、通过活动，建立起以学校班级、个人为主的班级图书角和个人小书库。 2、通过活动，在校园内形成热爱读书的良好风气。
11、 3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。4、通过活动，促进学生知识更新、思维活跃、综合实践能力的提高。 三、活动实施的计划 1、 做好读书登记簿 （1） 每个学生结合个人实际，准备一本读书登记簿，具体格式可让学生根据自己喜好来设计、装饰，使其生动活泼、各具特色，其中要有读书的内容、容量、实现时间、好词佳句集锦、心得体会等栏目，高年级可适当作读书笔记。 （2） 每个班级结合学生的计划和班级实际情况，也制定出相应的班级读书目标和读书成长规划书，其中要有措施、有保障、有效果、有考评，简洁明了，易于操作。 （3）中队会组织一次“读书交流会”展示同学们的读书登记簿并做出相应评价。 2、 举办读书展览： 各班级定期举办“读书博览会”，以“名人名言”、格言、谚语、经典名句、“书海拾贝”、“我最喜欢的”、“好书推荐”等形式，向同学们介绍看过的新书、好书、及书中的部分内容交流自己在读书活动中的心得体会,在班级中形成良好的读书氛围。 3、 出读书小报： -精品 文档-
