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1、强化内控，堵塞漏洞，防范风险加强内控制度建设是预防、规避金融风险，保证银行资 产安全和经济效益提高的重要保证。近年来，随着人行监管 力度的加大，各商业银行普遍重视了内控制度的建设，并取 得了明显的效果。我认为还应做好以下几方面的工作：1、增强全员的内控意识，坚持依法治行。各种内控制 度都要具有高度的权威性，超越和违反内控制度要承担相应 责任。一个健全的内控体系，是有效防范风险的关键，是构 成银行管理的重要组织部分，也是衡量其经营管理水平高低 的重要标志。要贯彻以人为本的管理思想，开展职业道德教 育，真正使员工的自觉行为与制度约束实现有机结合。2、内控制度要有超前性，以防范为重点，审慎经营为 原
2、则。要通过各种途径，强化全员的法律观念和内控意识， 制订内控责任制，层层抓落实，要堵塞各种漏洞和盲点，使 全行上下形成强烈的内控氛围，把风险系数减少到最低限 度。3、内控制度要渗透到各个业务流程和操作环节，覆盖 所有部门和岗位，不得留死角。要结合自身实际，构建一套 责任分明，平衡制约，规章健全，运作有序的内控体系，确 保国家法律法规和内部规章制度的贯彻执行。4、内控制度要根据业务发展的变化而变化。随着银行 各种新业务的不断增加，我们要及时修订和完善内控制度。5、内控制度要有独立性原则，直接操作和直接控制人 员要分开。要建立各项具体相关实施细则，确定各部门各岗 位和每个员工在业务各个方面的职责，将内控权限体系从纵 向和横向两方面覆盖所有领域，达到相互分离，相互配合制 约的内在要求。
