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1、农村信用社年反洗钱试题单位： 姓名： 得分：一、选择题（单选）每题2分，总分20分1、谁是反洗钱工作的监管者（ ）A中国人民银行 B中国银行业监督委员会 C检察院 D人民法院2、反洗钱行为分为放置阶段、归并阶段和（ ）A 离析阶段 B分离阶段 C合并阶段3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（ ）A监控措施 B防犯措施 C监督措施 D监管措施4、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应
2、当提供真实有效的身份证件或者 。（ ）A其他身份证明文件 B户口簿 C港澳台通告证 D军官证5、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向 工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）A公安 B、检察机关 C人民法院 D民政部门6、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者 以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（ ）A外币等值1万美元 B外币等值2万美元 C外币等值5000美元7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密； 3 不得向任何单位和个人提供。（ ）A非依法律规定 B非任何理由 C依法规定 8、在业务关系存续期间，客户
3、身份资料发生变更的，应当及时 。 （ ）A更换客户资料 B更新客户身份资料 C更改客户资料9、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向 。（ ）A人民银行 B中国银行业监督管理委员会 C公安部 D反洗钱信息中心报告。10、为未满 岁公民开立账户需由监护人代理（ ）A 15岁 B 16岁 C 17岁 D 18岁二、选择题（多选）每题2分，总分20分1、洗钱活动有哪些途径或方式http:/ ）A通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移B利用别人的账户提现，切断洗钱线索C通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化D通过购买彩票进行洗
4、钱2、黑钱主要来自哪些犯罪活动。http:/ （ ）A毒品犯罪 B恐怖活动犯罪 C金融诈骗犯罪 D破坏金融管理犯罪破坏金融管理秩序罪,罪刑法定，不选D E走私犯罪 3、洗钱的主要方式为：（ ）http:/ ）http:/ B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 D、其他不依法履行职责的行为5、委托联社以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（ ）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法-第二十五条A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本细则的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施B、第三方为联社提供
5、客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、联社在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件6、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（简单题第二题。 ）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、其他可依法采取的措施。7、洗钱的特征：（ ）http:/ B、洗钱兑现的特定性 C、洗钱过程的隐蔽性 D、洗钱方式的多样性8、为成他人之美而出租自己的身份证件，可能产生以下后果：（ ）http:
6、/ B可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 C可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊9、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分http:/ ）A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的 B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 D、其他不依法履行职责的行为10、应当履行反洗钱义务的特定金融机构：反洗钱法草案首次提请审议时曾规定，特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行以及律师事务所、会计师事务所等。但最终通过的法律取消了对特定非金融
7、机构的列举，仅在“总则”中保留了对特定非金融机构反洗钱义务的原则性规定。（ ）A房地产销售机构 B贵金属和珠宝交易商 C拍卖行 D 典当行二、判断题每题2分，总分20分1、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得违规为客户开立匿名账户或者假名账户。（ ）2、如客户为外国政要，为其开立账户应当经联社高级管理层的批准。（ ）3、在与客户的业务关系存续期间，无需采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。（ ）4、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（ ）5、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户
8、或者假名账户。 （ ）6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 （ ）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（ ）8、农信社业务人员在进行客户身份识别时，可以依法采取一种或者多种身份识别措施。（ ）9、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新识别客户身份。（ ）10、按照人民银行规定，对2000年4月1日前开户的个人存款账户，应重新进行身份识别。（ ）四、简答题每题8分，总分40分1、自然人的身份基本信息有哪些？ 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第三十
9、三条规定：自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者证明文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。2、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以哪些措施，识别或者重新识别
10、客户身份？金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十三条规定：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。（二）回访客户。（三）实地查访。（四）向公安、工商行政管理等部门核实。（五）其他可依法采取的措施。3、洗钱的主要方式有哪些？1)通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；2)通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；3)利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；4)利用别人的账户提现，切断洗钱线索；5)利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；6)设立
11、空壳公司，作为非法资金的“中转站”；7)通过买卖股票、期货、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化； 8)通过购买彩票进行洗钱；9)通过购买房产进行洗钱；10)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱4、什么是洗钱？洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。5、金融机构应当履行哪些反洗钱义务？（ 1）金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（ 2）金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；（ 3）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度；（ 4）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；（ 5）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。2
