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1、东北财经大学22春金融学概论在线作业1答案参考1. 下列不属于债券特征的是( )A.偿还性B.流动性C.安全性D.补偿性参考答案：D2. 信用工具的基本特征有( )A.偿还性B.流动性C.衍生性D.风险性E.收益性参考答案：ABDE3. 如果财政有赤字，货币供应量的变动状况是( )A.增加B.减少C.不确定D.不变参考答案：C4. 巴塞尔委员会虽然不是严格意义上的银行国际监管组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者，巴塞尔委员会虽然不是严格意义上的银行国际监管组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者，巴塞尔协议也代表着银行资本管理的国际标准和导向。下列关于1988年版本巴塞尔协议说法不
2、正确的是( )。A1988年协议的主要内容包括：资本的构成、资产的风险权数、资本比率的标准、过渡期和实施的安排B1988年协议将银行资本分为一级资本和二级资本C1988年协议对银行资产负债表的表内和表外项目，按其风险程度不同进行了分级和分类D1988年协议对银行资产负债表外和表内的风险权重比分别是0、25、55、75正确答案：D1988年协议对银行资产负债表外和表内的风险权重比分别是0、20、50、100。5. 信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。( )信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。()正确6. 对于股本明细表，无论是审计人员自
3、行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。( )对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。()正确7. 债券的偿还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定矛盾。( )A.正确B.错误参考答案：A8. 资产业务是指银行形成其资金来源的业务，全部资金来源包括自有资金和吸收的外来资金。( )A.错误B.正确参考答案：A9. 违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初级法还是内部评级高级
4、法，都必须按照监管要求估计违约概率。下列陈述正确的是( )。A在内部评级法中违约概率是银行通过标准普尔信用等级计算出来的B在内部评级法中违约概率是银行通过穆迪信用等级计算出来的CPD是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性DPD反映了信用资产实际的违约概率正确答案：C10. 做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券答案：D11. 有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的
5、正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率变动方向；(2)利率变动水平；(3)利率周期转折的时间点。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(3)D(1)(2)(3)正确答案：D12. A documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April aA documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April and
6、May. Each shipment is to be for about 500 tonnes. Shipment was effected as follows:A. 450 tonnes sent 24 February for value USD 27,000.00.B. 550 tonnes sent 12 April for value USD 33,000.00.C. 460 tonnes sent 30 April for value USD 28,000.00.D. 550 tonnes sent 4 June for value USD 33,000.00.Which of
7、 the above shipments will be honoured on presentation?(1)() A only.(2)() A and C only.(3)() B and D only.(4)() A, B and C only.(1)()13. 不属于公司发行上市的好处的是( )A.有利于企业筹集资金B.有利于企业提高资信C.有利于企业完善治理结构D.有利于分散控制权参考答案：D14. 辅币在铸造、发行与流通程序上具有以下特征：_、_、_和_。辅币在铸造、发行与流通程序上具有以下特征：_、_、_和_。用贱金属铸造$可以与本位币自由兑换$限制铸造$有限法偿15. 企业在
8、资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。(企业在资产负债表日，如能可靠地估计所提供劳务的交易结果，企业便可按完工百分比法确认收入。( )答案：16. 基准利率是指货币购买力不变条件下的利息率。( )A.错误B.正确参考答案：A17. 发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以至整个国民经济_。失去信任$极度贬值$遭到破坏$完全崩溃18. 凯恩斯认为交易性需收入的( )A.平减指数B.非平减指数C.递减函数D.递增
9、函数参考答案：D19. 与货币的起源密不可分的是( )A.私有制B.社会分工C.贫富分化D.商品交换参考答案：D20. 剑桥学派认为，决定人们持有货币多少的因素有( )。A.恒久性收入B.持有货币可能拥有的便利C.个人的财富水平D.利率变动参考答案：ACD21. 有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金融机构实践，后台和前台所需的头寸报告，应( )提供并存档。A每日B实时C每周D每两日正确答案：A22. 在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证
10、金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10月，新证券法颁布，在法律层面对证券行业实施客户资金第三方存管提出了明确要求。关于“第三方存管”业务，下列说法正确的有( )。A第三方存管下，证券公司除了负责客户证券交易、股份管理和清算交收外，还要负责管理客户保证金明细账户B第三方存管下，银行只负责管理客户保证金汇总账户C“第三方存管”业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，实现证券公司自有资金和客户保证金隔离的目标D以上说法都不正确正确答案：C第三方存管下，证券公司只负责客户证券交易、股
11、份管理和清算交收。存管银行负责管理客户保证金明细账户和客户保证金汇总账户，向客户提供保证金存取服务，为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。23. 判断民间借贷是否高利贷的标准主要看是否按照现代信用形式运作。( )A.错误B.正确参考答案：A24. 商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈述正确的是( )。A商业银行的投资业务一方面可以增加银行收入，另一方面可以减少市场风险B商业银行的投资业务由银行根据市场状况自行决定
12、，可以任意投资C根据相关规定我国商业银行不得投资海外资产D以国债等为固定收益的证券是商业银行的主要投资产品正确答案：D25. 收入指数化(名词解释)参考答案：是指各种名义收入、工资、利息等，部分或全部地与物价指数挂钩，自动随物价指数的升降而升降。26. 下列( )不能成为金融债券发行主体。A证券公司B投资管理公司C银行D银行分支机构下列( )不能成为金融债券发行主体。A证券公司B投资管理公司C银行D银行分支机构正确答案：B金融债券是指银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的期限在1年以上的债券。27. B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年
13、开始实施内部评B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评级法的高级法。在实施过程中下列( )风险因子需要B银行自行测算决定，并经监管当局加以确认。APDBPD、LGDCPD、LGD、EADDPD、LGD、EAD、M正确答案：C28. 财政赤字能否引起通货膨胀，取决于( )。A.赤字的多少B.赤字的弥补办法C.赤字形成的原因D.赤字发生的时间参考答案：B29. 外购已税汽车轮胎生产的汽车，允许扣除外购汽车轮胎已经缴纳的消费税。( )外购已税汽车轮胎生产的汽车，允许扣除外购汽车轮胎已经缴纳的消费税。()错误30. 做好税源管理工作应遵循的原则有
14、( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人做好税源管理工作应遵循的原则有( )A.税源管理方式与税制结构相适应原则B.税源管理方式与纳税人素质状况相适应原则C.税源管理方式与现代化科技手段相结合原则D.税源管理要充分发挥社会力量原则答案：ABCD31. 可变利率存款单是指银行等金融机构发行的利率可随市场利率变动的存款单。( )A.错误B.正确参考答案：B32. 网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认答案：B33. 在“中航油事件”案例中，道德风险的契约表现为政府会对企业或者金融机构的管理行为所导致的损失进在“中航油事件”案例中，道德风险的契约表现为政府会对企业或者金融机构
